一、股票基金、債券基金的申購和贖回原則

　　(1)未知價(jià)交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格。申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按已知價(jià)原則進(jìn)行買賣不同。

　　(2)金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)格情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。在這種交易方式下，確切的購買數(shù)量和贖回金額在買賣當(dāng)時(shí)是無法確定的，只有在交易次日或更晚一些時(shí)間才能獲知。開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報(bào)單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當(dāng)為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元;贖回申報(bào)單位為1份基金份額，贖回應(yīng)當(dāng)為整數(shù)份額，但現(xiàn)在這一規(guī)定逐漸取消。

　　二、貨幣市場基金的申購和贖回原則

　　(1)確定價(jià)原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

　　(2)金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請。