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基金從業(yè)資格考試考點總結(jié):基金市場營銷的含義與特征

來源:華課網(wǎng)校  [2016年12月22日] 【

  基金市場營銷的含義與特征

  (一)基金市場營銷的含義

  不能簡單等同于推銷、銷售或者促銷,而是從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

  (二)基金市場營銷的特征

  (1)規(guī)范性;鹗敲嫦驈V大投資者的金融理財產(chǎn)品,為了保護(hù)投資者的利益,監(jiān)管部門從多個角度制定了基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定。

  (2)服務(wù)性;鹗且环N金融產(chǎn)品,投資者購買基金時無法體驗實物,產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來的收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。

  (3)專業(yè)性。基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具,與一般有形產(chǎn)品的營銷相比,基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。

  (4)持續(xù)性;馉I銷作為一種理財產(chǎn)品服務(wù),不是一錘子買賣,更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性的營銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體,擴(kuò)大基金規(guī)模。

  (5)適用性;痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

  基金市場營銷的主要內(nèi)容

  (一)目標(biāo)市場與客戶的確定

  確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者,針對不同的市場與客戶推出適合的基金產(chǎn)品,才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。

  在確定目標(biāo)市場與客戶上,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實需求,包括投資人的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好,對基金流動性、安全性的要求等因素。

  (二)營銷環(huán)境的分析

  1.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況(略)

  2.影響投資者決策的因素

  人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素:外在和內(nèi)在因素。外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位。內(nèi)在因素有心理上的,如動機(jī)、感覺、風(fēng)險承受能力、對新產(chǎn)品的態(tài)度等;還有個人自身的因素,如人生階段、年齡、職業(yè)、生活方式和個性等。

  3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基舍營銷的監(jiān)管

  基金銷售機(jī)構(gòu)只有注意遵循與營銷有關(guān)的法律法規(guī),加強(qiáng)自身的合規(guī)性控制,規(guī)范營銷人員的行為,才能有效進(jìn)行基金營銷并獲得投資者的信賴。

  (三)營銷組合的設(shè)計

  1.產(chǎn)品

  產(chǎn)品(ProduCt)是滿足投資者需求的手段。基金銷售機(jī)構(gòu)只有不斷提供能夠滿足投資人需求的多樣化基金產(chǎn)品供客戶選擇,才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

  2.費(fèi)車

  根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定,基金發(fā)行時的份額凈值或價格是固定的。因此,基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費(fèi)用的高低,或者說基金交易價格的核心是基金費(fèi)率(PriCe)的高低。

  3.渠道

  渠道(P1aCe)的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。

  4.促銷

  促銷(Promotion)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上,通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點,讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處,最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。

  (四)營銷過程的管理

  (1)市場營銷分析;

  (2)市場營銷計劃;

  (3)市場營銷實施。市場營銷實施是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程,包括日復(fù)一日、年復(fù)一年、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。市場營銷系統(tǒng)中各個層次的人員必須通力合作以實施市場營銷計劃和戰(zhàn)略。成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。

  (4)市場營銷控制:

 、俟芾聿块T設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)。

  ②衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績,檢查銷售時間表是否得到執(zhí)行。

 、鄯治瞿繕(biāo)業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因以及預(yù)算收支不平衡的原因等。

 、芄芾聿块T評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入,及時采取正確的行動,以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。

責(zé)編:jiaojiao95

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