基金市場營銷的含義與特征
(一)基金市場營銷的含義
不能簡單等同于推銷、銷售或者促銷,而是從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。
(二)基金市場營銷的特征
(1)規(guī)范性;鹗敲嫦驈V大投資者的金融理財產(chǎn)品,為了保護(hù)投資者的利益,監(jiān)管部門從多個角度制定了基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定。
(2)服務(wù)性;鹗且环N金融產(chǎn)品,投資者購買基金時無法體驗實物,產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來的收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。
(3)專業(yè)性。基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具,與一般有形產(chǎn)品的營銷相比,基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。
(4)持續(xù)性;馉I銷作為一種理財產(chǎn)品服務(wù),不是一錘子買賣,更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性的營銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體,擴(kuò)大基金規(guī)模。
(5)適用性;痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
基金市場營銷的主要內(nèi)容
(一)目標(biāo)市場與客戶的確定
確定目標(biāo)市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者,針對不同的市場與客戶推出適合的基金產(chǎn)品,才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。
在確定目標(biāo)市場與客戶上,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實需求,包括投資人的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好,對基金流動性、安全性的要求等因素。
(二)營銷環(huán)境的分析
1.銷售機(jī)構(gòu)本身的情況(略)
2.影響投資者決策的因素
人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素:外在和內(nèi)在因素。外在因素如個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位。內(nèi)在因素有心理上的,如動機(jī)、感覺、風(fēng)險承受能力、對新產(chǎn)品的態(tài)度等;還有個人自身的因素,如人生階段、年齡、職業(yè)、生活方式和個性等。
3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基舍營銷的監(jiān)管
基金銷售機(jī)構(gòu)只有注意遵循與營銷有關(guān)的法律法規(guī),加強(qiáng)自身的合規(guī)性控制,規(guī)范營銷人員的行為,才能有效進(jìn)行基金營銷并獲得投資者的信賴。
(三)營銷組合的設(shè)計
1.產(chǎn)品
產(chǎn)品(ProduCt)是滿足投資者需求的手段。基金銷售機(jī)構(gòu)只有不斷提供能夠滿足投資人需求的多樣化基金產(chǎn)品供客戶選擇,才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。
2.費(fèi)車
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定,基金發(fā)行時的份額凈值或價格是固定的。因此,基金交易價格主要反映在買賣基金時支付費(fèi)用的高低,或者說基金交易價格的核心是基金費(fèi)率(PriCe)的高低。
3.渠道
渠道(P1aCe)的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品。
4.促銷
促銷(Promotion)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上,通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點,讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處,最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。
(四)營銷過程的管理
(1)市場營銷分析;
(2)市場營銷計劃;
(3)市場營銷實施。市場營銷實施是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程,包括日復(fù)一日、年復(fù)一年、持續(xù)有效地貫徹營銷計劃活動。市場營銷系統(tǒng)中各個層次的人員必須通力合作以實施市場營銷計劃和戰(zhàn)略。成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。
(4)市場營銷控制:
、俟芾聿块T設(shè)定具體的市場營銷目標(biāo)。
②衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績,檢查銷售時間表是否得到執(zhí)行。
、鄯治瞿繕(biāo)業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因以及預(yù)算收支不平衡的原因等。
、芄芾聿块T評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入,及時采取正確的行動,以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。
初級會計職稱中級會計職稱經(jīng)濟(jì)師注冊會計師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計師審計師高級會計師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務(wù)師資產(chǎn)評估師國際內(nèi)審師ACCA/CAT價格鑒證師統(tǒng)計資格從業(yè)
一級建造師二級建造師二級建造師造價工程師土建職稱公路檢測工程師建筑八大員注冊建筑師二級造價師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評價土地登記代理公路造價師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專業(yè)資格健康管理師導(dǎo)游考試社會工作者司法考試職稱計算機(jī)營養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財規(guī)劃師公務(wù)員公選考試招警考試選調(diào)生村官
執(zhí)業(yè)藥師執(zhí)業(yè)醫(yī)師衛(wèi)生資格考試衛(wèi)生高級職稱執(zhí)業(yè)護(hù)士初級護(hù)師主管護(hù)師住院醫(yī)師臨床執(zhí)業(yè)醫(yī)師臨床助理醫(yī)師中醫(yī)執(zhí)業(yè)醫(yī)師中醫(yī)助理醫(yī)師中西醫(yī)醫(yī)師中西醫(yī)助理口腔執(zhí)業(yè)醫(yī)師口腔助理醫(yī)師公共衛(wèi)生醫(yī)師公衛(wèi)助理醫(yī)師實踐技能內(nèi)科主治醫(yī)師外科主治醫(yī)師中醫(yī)內(nèi)科主治兒科主治醫(yī)師婦產(chǎn)科醫(yī)師西藥士/師中藥士/師臨床檢驗技師臨床醫(yī)學(xué)理論中醫(yī)理論