(三)建設工程風險對策及監(jiān)控

　　1.風險對策

　　建設工程風險對策包括風險回避、損失控制、風險轉移和風險自留。

　　(1)風險回避。

　　放棄項目、放棄原有計劃或改變目標。

　　通常，當遇到下列情形時，應考慮風險回避的策略：

　　1)風險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項目;

　　2)發(fā)生損失的概率并不大，但當風險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災難性的、無法彌補的。

　　(2)損失控制。

　　主動、積極的風險對策。

　　分為預防損失和減少損失兩個方面。

　　預防損失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到降低)損失發(fā)生的概率;

　　減少損失措施的作用在于降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。

　　該計劃系統(tǒng)一般應由預防計劃、災難計劃和應急計劃三部分組成。

　　1)預防計劃。

　　有針對性地預防損失的發(fā)生，降低損失發(fā)生的概率，一定程度上降低損失的嚴重性。

　　在損失控制計劃系統(tǒng)中，預防計劃的內容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟措施、合同措施、技術措施。

　　2)災難計劃。

　　事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南。

　　災難計劃的內容應滿足以下要求：①安全撤離現(xiàn)場人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復正常。

　　災難計劃在災難性風險事件發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實施。

　　3)應急計劃。

　　事先準備好若干種替代計劃方案，當遇到某種風險事件時，及時調整。

　　應急計劃不僅要制定所要采取的相應措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應的職責。

　　應急計劃應包括的內容有：調整整個建設工程實施進度計劃、材料與設備的采購計劃、供應計劃;全面審查可使用的資金情況;準備保險索賠的依據(jù);確定保險索賠的額度;起草保險索賠報告;必要時需調整籌資計劃等。

　　(3)風險轉移。

　　當有些風險無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔時，風險轉移就是一種十分有效的選擇。

　　風險轉移可分為非保險轉移和保險轉移兩大類。

　　1)非保險轉移。非保險轉移又稱為合同轉移，因為這種風險轉移一般是通過簽訂合同的方式將建設工程風險轉移給非保險人的對方當事人。

　　建設工程風險最常見的非保險轉移有以下三種情況：

　�、俳ㄔO單位將合同責任和風險轉移給對方當事人。被轉移者多數(shù)是施工單位。

　　②施工單位進行工程分包。

　�、鄣谌�方擔保。合同當事人一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔保。擔保方所承擔的風險僅限于合同責任，即由于委托方不履行或不適當履行合向以及違約所產(chǎn)生的責任。第三方擔保主要有建設單位付款擔保、施工單位履約擔保、預付款擔保、分包單位付款擔保、工資支付擔保等。

　　非保險轉移一般都要付出一定的代價。

　　2)保險轉移。

　　轉移給保險公司。

　　保險并不能轉移建設工程所有風險，一方面是因為存在不可保風險，另一方面則是因為有些風險不宜保險。因此，對于建設工程風險，應將保險轉移與風險回避、損失控制和風險自留結合起來運用。

　　(4)風險自留。

　　內部控制措施等來化解風險。

　　風險自留的類型。風險自留可分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留兩種。

　　1)非計劃性風險自留。

　　非計劃性的和被動的。

　　導致非計劃性風險自留的主要原因有：缺乏風險意識、風險識別失誤、風險分析與評價失誤、風險決策延誤、風險決策實施延誤等。

　　2)計劃性風險自留。

　　主動的、有意識的、有計劃的。

　　風險自留絕不可能單獨運用，而應與其他風險對策結合使用。在實行風險自留時，應保證重大和較大的建設工程風險已經(jīng)進行了工程保險或實施了損失控制計劃。

　　2.風險監(jiān)控

　　(1)風險監(jiān)控的主要內容。風險監(jiān)控是指跟蹤已識別的風險和識別新的風險，保證風險計劃的執(zhí)行，并評估風險對策與措施的有效性。

　　監(jiān)控風險管理計劃實施過程的主要內容包括：

　　1)評估風險控制措施產(chǎn)生的效果;

　　2)及時發(fā)現(xiàn)和度量新的風險因素;

　　3)跟蹤、評估風險的變化程度;

　　4)監(jiān)控潛在風險的發(fā)展，監(jiān)測工程風險發(fā)生的征兆;

　　5)提供啟動風險應急計劃的時機和依據(jù)。

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