2.風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)

　　風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)是指在定性識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的總體影響等，達(dá)到更清楚地辨識(shí)主要風(fēng)險(xiǎn)因素，有利于工程項(xiàng)目管理者采取更有針對(duì)性的對(duì)策和措施，從而減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的不利影響。

　　風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的任務(wù)包括：確定單一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率;分析單一風(fēng)險(xiǎn)因素的影響范圍大小;分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)生時(shí)間;分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)果，探討這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的影響程度。

　　在單一風(fēng)險(xiǎn)因素量化分析的基礎(chǔ)上，考慮多種風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)工程目標(biāo)的綜合影響、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù)。

　　【例】下列風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，屬于風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)工作內(nèi)容的有()。

　　A.確定單一風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率

　　B.分析單一風(fēng)險(xiǎn)因素的影響范圍大小

　　C.分析各風(fēng)險(xiǎn)因素之間相關(guān)性的大小

　　D.分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素最適宜的管理措施

　　E.分析各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)果

　　【答案】ABE

　�、棚L(fēng)險(xiǎn)度量

　　1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及概率分布。分 3〜5 個(gè)等級(jí)，可調(diào)整。

　　一般應(yīng)用概率分布函數(shù)來(lái)描述風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及概率分布。由于連續(xù)型的實(shí)際概率分布較難確定，因此在實(shí)踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)度量方法。

　　【例】某建設(shè)工程有 X、Y、Z 三項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，發(fā)生概率分別為：Px=10%，Py=15%，Pz=20%，潛在損失分別為：qx=18 萬(wàn)元，qy=10 萬(wàn)元，qz=8 萬(wàn)元，則該工程的風(fēng)險(xiǎn)度量期望值為()萬(wàn)元。

　　A.1.5 B.1.6 C.1.8 D.4.9

　　【答案】D

　�、骑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)定

　　1)風(fēng)險(xiǎn)后果的等級(jí)劃分。分為 3-5 個(gè)等級(jí)。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)重要性評(píng)定。3 線(xiàn) 9 格 5 等級(jí)。有些區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)量是大致相等的。

　　3)風(fēng)險(xiǎn)可接受性評(píng)定

　　【例】關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可接受性評(píng)定的說(shuō)法，正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為大的風(fēng)險(xiǎn)因素是不希望有的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中的風(fēng)險(xiǎn)因素是不可接受的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為小的風(fēng)險(xiǎn)因素是不可接受的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為很小的風(fēng)險(xiǎn)因素是可忽略的風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【例】下列風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圖中，風(fēng)險(xiǎn)量大致相等的是()。

　　A.①②③ B.③⑥⑨ C.①⑤⑨ D.③⑤⑦

　　【答案】C

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)的方法

　　風(fēng)險(xiǎn)的分析與評(píng)價(jià)往往采用定性與定量相結(jié)合的方法來(lái)進(jìn)行。

　　目前，常用的風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)方法有調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法和敏感性分析法等。這里僅介紹調(diào)查打分法。

　　調(diào)查打分法又稱(chēng)綜合評(píng)估法或主觀(guān)評(píng)分法，是一種最常見(jiàn)、最簡(jiǎn)單且易于應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法。

　　調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)在于簡(jiǎn)單易懂，能節(jié)約時(shí)間，而且可以比較容易地識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　【例】下列方法中，可用于分析與評(píng)價(jià)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A.經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法 B.流程圖法 C.計(jì)劃評(píng)審技術(shù)法 D.財(cái)務(wù)報(bào)表法

　　【答案】C

　　(三)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策及監(jiān)控

　　1.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)回避。

　　風(fēng)險(xiǎn)回避是指在完成建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)后，如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很高，而且可能的損失也很大，又沒(méi)有其他有效的對(duì)策來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取放棄項(xiàng)目、放棄原有計(jì)劃或改變目標(biāo)等方法，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。

　　通常，當(dāng)遇到下列情形時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)回避的策略：

　　1)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項(xiàng)目;

　　2)發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無(wú)法彌補(bǔ)的。

　　【例】某投標(biāo)人在招標(biāo)工程開(kāi)標(biāo)后發(fā)現(xiàn)自己由于報(bào)價(jià)失誤，比正常報(bào)價(jià)少報(bào) 20%，雖然被確定為中標(biāo)人，但拒絕與業(yè)主簽訂施工合同，該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策為()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)回避 B.損失控制 C.風(fēng)險(xiǎn)自留 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　【答案】A

　　(2)損失控制。

　　損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

　　制定損失控制措施必須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩個(gè)方面的代價(jià)，而時(shí)間方面的代價(jià)往往又會(huì)引起費(fèi)用方面的代價(jià)。

　　該計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。

　　1)預(yù)防計(jì)劃。在損失控制計(jì)劃系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。

　　2)災(zāi)難計(jì)劃。災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時(shí)討論研究應(yīng)對(duì)措施，可以做到從容不迫、及時(shí)妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故，從而減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。

　　災(zāi)難計(jì)劃的內(nèi)容應(yīng)滿(mǎn)足以下要求: ①安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害;④保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。

　　災(zāi)難計(jì)劃在災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生或即將發(fā)生時(shí)付諸實(shí)施。

　　3)應(yīng)急計(jì)劃。應(yīng)急計(jì)劃就是事先準(zhǔn)備好若干種替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠根據(jù)應(yīng)急預(yù)案對(duì)建設(shè)工程原有計(jì)劃范圍和內(nèi)容作出及時(shí)調(diào)整，使中斷的建設(shè)工程能夠盡快全面恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng)急計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門(mén)相應(yīng)的職責(zé)。

　　應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有：調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃;全面審查可使用的資金情況;準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù);確定保險(xiǎn)索賠的額度;起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告;必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃等。

　　【例】關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的損失控制對(duì)策的說(shuō)法，正確的是()。

　　A.預(yù)防損失措施的主要作用在于遏制損失的發(fā)展

　　B.減少損失措施的主要作用在于降低損失發(fā)生的概率

　　C.制定損失控制措施必須考慮其付出的費(fèi)用和時(shí)間方面的代價(jià)

　　D.制定損失控制措施只需考慮其付出的費(fèi)用代價(jià)

　　【答案】C

　　【例】下列計(jì)劃中，屬于應(yīng)急計(jì)劃的是()。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)人員安全撤離計(jì)劃 B.材料與設(shè)備采購(gòu)調(diào)整計(jì)劃

　　C.傷亡人員援救及處理計(jì)劃 D.資產(chǎn)和環(huán)境損害控制計(jì)劃

　　【答案】B

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　【例】與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在()。

　　A.可以轉(zhuǎn)移某些不可投保的潛在損失 B.雙方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解不會(huì)發(fā)生分歧

　　C.被轉(zhuǎn)移者有能力更好地進(jìn)行損失控制 D.可以中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展

　　E.可以降低損失的發(fā)生概率或降低損失的嚴(yán)重程度

　　【答案】AC

　　(4) 風(fēng)險(xiǎn)自留。

　　風(fēng)險(xiǎn)自留是指將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部，通過(guò)采取內(nèi)部控制措施等來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例】關(guān)于計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是有計(jì)劃的選擇

　　B.風(fēng)險(xiǎn)自留一般單獨(dú)運(yùn)用效果較好

　　C.應(yīng)保證重大風(fēng)險(xiǎn)已有對(duì)策后才使用

　　D.在風(fēng)險(xiǎn)管理人員正確識(shí)別和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)后使用

　　E.通常采用外部控制措施來(lái)化解風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】AD

　　2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的執(zhí)行，并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與措施的有效性。其目的是考察各種風(fēng)險(xiǎn)控制措施產(chǎn)生的實(shí)際效果、確定風(fēng)險(xiǎn)減少的程度、監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，進(jìn)而考慮是否需要調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃以及是否啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急措施等。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)施后，風(fēng)險(xiǎn)控制措施必然會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展產(chǎn)生相應(yīng)的效果，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)施過(guò)程的主要內(nèi)容包括：1)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施產(chǎn)生的效果;2)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和度量新的風(fēng)險(xiǎn)因素;3)跟蹤、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的變化程度;4)監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，監(jiān)測(cè)工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的征兆;5)提供啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的時(shí)機(jī)和依據(jù)。

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查與報(bào)告。

　　1)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查。跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容。通常采用風(fēng)險(xiǎn)跟蹤表格來(lái)記錄跟蹤的結(jié)果，然后定期地將跟蹤的結(jié)果制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。

　　2)風(fēng)險(xiǎn)的重新估計(jì)。只要發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素，就要對(duì)其進(jìn)行重新估計(jì)。即使沒(méi)有出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，也需要在工程進(jìn)展的關(guān)鍵時(shí)段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新估計(jì)。

　　3)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的結(jié)果需要及時(shí)地進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告通常供高層次的決策者使用。報(bào)告內(nèi)容的詳細(xì)程度應(yīng)按照決策者的需要而定。編制和提交風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)日常工作，報(bào)告的格式和頻率應(yīng)視需要和成本而定。

　　【例】風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃實(shí)施后，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展必然會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)效果的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法 B.風(fēng)險(xiǎn)控制措施 C.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)采集 D.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查

　　【答案】B

　　【例】關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查與報(bào)告的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容

　　B.應(yīng)定期將跟蹤結(jié)果編制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告

　　C.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤過(guò)程中發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)因素時(shí)應(yīng)進(jìn)行重新估計(jì)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告內(nèi)容的詳細(xì)程度應(yīng)根據(jù)掌握的資料確定

　　E.編制和提交風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)日常工作

　　【答案】ABCE

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