甲公司擬實施全面風險管理，在實施前就全面風險管理的相關(guān)問題進行了學習，部分內(nèi)容如下：

　　(1)在內(nèi)部環(huán)境的基礎上，企業(yè)風險管理流程分為目標設定、風險識別、風險評估、風險應對、風險監(jiān)控與報告、風險考核與評價。內(nèi)部環(huán)境是目標設定、風險識別、風險評估、風險應對等的前提。

　　(2)風險識別是識別可能對企業(yè)產(chǎn)生影響的潛在事件，并分別確定是否是機會或者會對企業(yè)成功實施戰(zhàn)略和實現(xiàn)目標的能力產(chǎn)生負面影響。進而對這些潛在事件加以評估和應對。

　　(3)風險評估是在風險識別的基礎上，對風險成因和特征、風險之間的相互關(guān)系，以及風險發(fā)生的可能性、對企業(yè)目標影響程度進行分析，為風險應對策略提供支持。風險評估需要定性、定量以及定性與定量相結(jié)合的技術(shù)。

　　(4)風險應對是在風險組合觀的基礎上，從企業(yè)整個范圍和組合的角度去考慮。可以采用風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換等風險分擔策略，也可以采用風險補償、風險控制、風險對沖等風險降低策略。

　　(5)風險監(jiān)控與報告。一般來說，風險管理部門或?qū)徲嫴块T負責開展持續(xù)監(jiān)控和專項評價。

　　(6)風險考核與評價。企業(yè)應定期對風險管理制度、工具方法和風險管理目標的實現(xiàn)情況進行評價，識別是否存在重大風險管理缺陷，形成評價結(jié)論并出具評價報告。

　　假定不考慮其他因素。

　　<1> 、逐項判斷上述資料是否存在不當之處;若存在不當之處，請指出不當之處并說明理由。

　　【正確答案】 (1)存在不當之處。(0.75分)

　　不當之處：內(nèi)部環(huán)境是目標設定、風險識別、風險評估、風險應對等的前提。(1分)

　　理由：目標設定是信息搜集、風險識別、風險評估、風險應對等的前提。(1分)

　　(2)存在不當之處。(0.75分)

　　不當之處：進而對這些潛在事件加以評估和應對。(1分)

　　理由：帶來負面影響的事件需要加以評估和應對，而對企業(yè)有利的機會則可以將其反饋到戰(zhàn)略和目標設定過程中去。(1分)

　　(3)不存在不當之處。(1分)

　　(4)存在不當之處。(0.75分)

　　不當之處：可以采用風險轉(zhuǎn)移、風險轉(zhuǎn)換等風險分擔策略，也可以采用風險補償、風險控制、風險對沖等風險降低策略。(1分)

　　理由：風險轉(zhuǎn)換屬于風險降低策略，風險對沖屬于風險分擔策略。(1分)

　　(5)存在不當之處。(0.75分)

　　不當之處：一般來說，風險管理部門或?qū)徲嫴块T負責開展持續(xù)性監(jiān)控和專項評價。(1分)

　　理由：一般來說，業(yè)務部門應開展持續(xù)性監(jiān)控，風險管理部門或?qū)徲嫴块T負責專項評價。(1分)

　　(6)不存在不當之處。(1分)

　　<2> 、請分別列舉三種風險評估方法的定性技術(shù)和定量技術(shù)。

　　【正確答案】 定性技術(shù)包括列舉風險清單、風險評級和風險矩陣等。(1分)

　　定量技術(shù)包括風險“模型”(風險價值、風險現(xiàn)金流量、風險收益)、損失分布、事后檢驗、敏感性分析、情景分析、壓力測試、設定基準等。(1分)