甲公司擬實施全面風(fēng)險管理，在實施前就全面風(fēng)險管理的相關(guān)問題進行了學(xué)習(xí)，部分內(nèi)容如下：

　　(1)在內(nèi)部環(huán)境的基礎(chǔ)上，企業(yè)風(fēng)險管理流程分為目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控與報告、風(fēng)險考核與評價。內(nèi)部環(huán)境是目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對等的前提。

　　(2)風(fēng)險識別是識別可能對企業(yè)產(chǎn)生影響的潛在事件，并分別確定是否是機會或者會對企業(yè)成功實施戰(zhàn)略和實現(xiàn)目標(biāo)的能力產(chǎn)生負面影響。進而對這些潛在事件加以評估和應(yīng)對。

　　(3)風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險成因和特征、風(fēng)險之間的相互關(guān)系，以及風(fēng)險發(fā)生的可能性、對企業(yè)目標(biāo)影響程度進行分析，為風(fēng)險應(yīng)對策略提供支持。風(fēng)險評估需要定性、定量以及定性與定量相結(jié)合的技術(shù)。

　　(4)風(fēng)險應(yīng)對是在風(fēng)險組合觀的基礎(chǔ)上，從企業(yè)整個范圍和組合的角度去考慮。可以采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換等風(fēng)險分擔(dān)策略，也可以采用風(fēng)險補償、風(fēng)險控制、風(fēng)險對沖等風(fēng)險降低策略。

　　(5)風(fēng)險監(jiān)控與報告。一般來說，風(fēng)險管理部門或?qū)徲嫴块T負責(zé)開展持續(xù)監(jiān)控和專項評價。

　　(6)風(fēng)險考核與評價。企業(yè)應(yīng)定期對風(fēng)險管理制度、工具方法和風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)情況進行評價，識別是否存在重大風(fēng)險管理缺陷，形成評價結(jié)論并出具評價報告。

　　假定不考慮其他因素。

　　<1> 、逐項判斷上述資料是否存在不當(dāng)之處;若存在不當(dāng)之處，請指出不當(dāng)之處并說明理由。

　　<2> 、請分別列舉三種風(fēng)險評估方法的定性技術(shù)和定量技術(shù)。

　　【正確答案】 (1)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：內(nèi)部環(huán)境是目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對等的前提。(1分)

　　理由：目標(biāo)設(shè)定是信息搜集、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對等的前提。(1分)

　　(2)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：進而對這些潛在事件加以評估和應(yīng)對。(1分)

　　理由：帶來負面影響的事件需要加以評估和應(yīng)對，而對企業(yè)有利的機會則可以將其反饋到戰(zhàn)略和目標(biāo)設(shè)定過程中去。(1分)

　　(3)不存在不當(dāng)之處。(1分)

　　(4)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：可以采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換等風(fēng)險分擔(dān)策略，也可以采用風(fēng)險補償、風(fēng)險控制、風(fēng)險對沖等風(fēng)險降低策略。(1分)

　　理由：風(fēng)險轉(zhuǎn)換屬于風(fēng)險降低策略，風(fēng)險對沖屬于風(fēng)險分擔(dān)策略。(1分)

　　(5)存在不當(dāng)之處。(0.75分)

　　不當(dāng)之處：一般來說，風(fēng)險管理部門或?qū)徲嫴块T負責(zé)開展持續(xù)性監(jiān)控和專項評價。(1分)

　　理由：一般來說，業(yè)務(wù)部門應(yīng)開展持續(xù)性監(jiān)控，風(fēng)險管理部門或?qū)徲嫴块T負責(zé)專項評價。(1分)

　　(6)不存在不當(dāng)之處。(1分)

　　【該題針對“企業(yè)風(fēng)險管理流程及具體方法”知識點進行考核】

　　【正確答案】 定性技術(shù)包括列舉風(fēng)險清單、風(fēng)險評級和風(fēng)險矩陣等。(1分)

　　定量技術(shù)包括風(fēng)險“模型”(風(fēng)險價值、風(fēng)險現(xiàn)金流量、風(fēng)險收益)、損失分布、事后檢驗、敏感性分析、情景分析、壓力測試、設(shè)定基準(zhǔn)等。(1分)

　　【該題針對“企業(yè)風(fēng)險管理流程及具體方法”知識點進行考核】