11金融市場(chǎng)的參與者不包括()

　　A政府 B中央銀行

　　C金融機(jī)構(gòu) D中介機(jī)構(gòu)

　　解析：正確答案”D“12基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

　　A信息溝通 B內(nèi)部監(jiān)控

　　C控制活動(dòng) D控制環(huán)境

　　解析：正確答案”A“基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

　　13下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。

　　A向他人提供基金未公開的信息

　　B不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

　　D挪用投資者的交易資金或基金份額

　　解析：正確答案”B“B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形應(yīng)當(dāng)為：同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　14下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。

　　A推介符合適用性原則的基金

　　B提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　解析：正確答案”A“售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　15下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是()。

　　A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”D“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　16與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

　　A投資風(fēng)險(xiǎn)較高

　　B投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

　　C基金募集對(duì)象不固定

　　D采取非公開方式發(fā)售

　　解析：正確答案”C“公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　17在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的()。

　　A收益期望值

　　B投資規(guī)模

　　C風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　解析：正確答案”A“在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　18對(duì)證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A是一種長期投資工具

　　B主要功能是分散投資

　　C投資收益低于股票

　　D可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”C“證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對(duì)。

　　19企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A事項(xiàng)識(shí)別

　　B目標(biāo)設(shè)定

　　C內(nèi)部環(huán)境

　　D風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　解析：正確答案”C“內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　20()是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A事項(xiàng)識(shí)別

　　B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　D行為監(jiān)控

　　解析：正確答案”B“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。