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　　【資料 1】( 2016年)

　　某汽車銷售公司甲公司因業(yè)務發(fā)展需要向開戶銀行 P銀行申請加入銀行卡特約商戶， P銀行在對其提交的申請

　　資料審查后，雙方于 2014年 6月 9日簽訂銀行卡受理協(xié)議，約定 P銀行按照交易金額的 1.25%、單筆 80元封頂

　　的標準收取結算手續(xù)費。

　　2015 年 6月 12日，客戶王某在甲公司通過 P銀行布放的 POS機用 2張帶有銀聯(lián)標識的信用卡分別刷卡消費

　　80000元和 2000元。

　　2015 年 8月， P銀行根據(jù)評級制度進行風險評級，認定甲公司為風險等級較高的特約商戶。 2015年 9月， P

　　銀行發(fā)現(xiàn)甲公司發(fā)生風險事件，遂采取相應措施。

　　要求：

　　根據(jù)上述材料，不考慮其他因素，分析回答下列小題。

　　1.P 銀行與甲公司簽訂的銀行卡受理協(xié)議，應包括的內容是(　　)。

　　A. 資金結算周期

　　B. 開通的交易類型

　　C. 收單銀行結算賬戶的設置與變更

　　D. 可受理的銀行卡種類

　　【答案】 ABCD

　　【解析】收單機構應當與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，就可受理的銀行卡種類、開通的交易類型、收單銀行結算賬戶的設置和變更、資金結算周期、結算手續(xù)費標準、差錯和糾紛處置等事項，明確雙方的權利、義務和違約責任。

　　2. 甲公司通過 POS機收取王某的 82000元款項，實際到賬金額應是(　　)。

　　A.82000 元

　　B.82000 ×( 1- 1.25%)= 80975(元)

　　C. ( 80000- 80)+ 2000×( 1- 1.25%)= 81895(元)

　　D.82000 - 80= 81920(元)

　　【答案】 C

　　【解析】 P銀行按照交易金額的 1.25%、單筆 80元封頂?shù)臉藴适杖〗Y算手續(xù)費，故扣除手續(xù)費后的實際到賬金額為( 80000- 80)+ 2000×( 1- 1.25%)= 81895(元)。

　　3.2015 年 8月，針對甲公司風險等級較高， P銀行有權采取的措施是(　　)。

　　A. 設置交易限額

　　B. 暫停銀行卡交易

　　C. 延遲結算

　　D. 建立特約商戶風險準備金

　　【答案】 ACD

　　【解析】對于風險等級較高的特約商戶，收單機構應當對其開通的受理卡種和交易類型進行限制，并采取強化交易監(jiān)測、設置交易限額、延遲結算、增加檢查頻率、建立特約商戶風險準備金等措施。

　　4. 甲公司的下列行為中，屬于銀行卡特約商戶風險事件的是(　　)。

　　A. 移機

　　B. 銀行卡套現(xiàn)

　　C. 留存持卡人賬戶信息

　　D. 洗錢

　　【答案】 ABCD

　　【解析】收單機構發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐、移機、留存或泄露持卡人賬戶信息等風險事件的，應當對特約商戶采取延遲資金結算、暫停銀行卡交易或者收回受理終端(關閉網(wǎng)絡支付接口)等措施，并承擔因未采取措施導致的風險損失責任;發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動的，應當及時向公安機關報案。