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銀行從業(yè)資格考試

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2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證銀行管理復(fù)習(xí)題(五)

來源:考試網(wǎng)  [2020年3月27日]  【

  【單選題】根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的( )是指:商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

  A.全覆蓋原則  B.制衡性原則

  C.審慎性原則  D.相匹配原則

  『正確答案』D

  『答案解析』本題考查內(nèi)部控制原則。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,銀行建立與實(shí)施內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的相匹配原則是指:商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

  【多選題】2014年中國銀監(jiān)會(huì)新修訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》確定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo),包括( )。

  A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

  B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

  C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

  D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)

  E.保證商業(yè)銀行的安全性、流動(dòng)性和盈利性

  『正確答案』ABCD

  『答案解析』本題考查內(nèi)部控制目標(biāo)。2014年中國銀監(jiān)會(huì)新修訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》確定了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo),包括:保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行;保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性;保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

  【判斷題】風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是一種損失,而不是不確定性。( )

  A.正確

  B.錯(cuò)誤

  『正確答案』B

  『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)定義。風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)是一種不確定性而不是損失。

  試題來源:[銀行從業(yè)2020年銀行從業(yè)《銀行管理(中級(jí))》考試題庫

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  【多選題】全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法( )。

  A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

  B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

  C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

  D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

  E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

  『正確答案』ABCDE

  『答案解析』本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法:(1)全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍;(3)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程;(4)全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法;(5)全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

  【多選題】銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括( )。

  A.安全權(quán)

  B.隱私權(quán)

  C.選擇權(quán)

  D.知情權(quán)

  E.公平交易權(quán)

  『正確答案』ABCDE

  『答案解析』本題考查銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利。銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括:安全權(quán)、隱私權(quán)、選擇權(quán)、知情權(quán)、公平交易權(quán)、損害賠償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、監(jiān)督權(quán)。

  【多選題】銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)包括( )。

  A.遵守相關(guān)法律

  B.交易信息公開

  C.妥善處理客戶交易請(qǐng)求

  D.交易有憑有據(jù)

  E.妥善處理投訴

  『正確答案』ABCDE

  『答案解析』本題考查銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)。銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)包括:遵守相關(guān)法律、交易信息公開、妥善處理客戶交易請(qǐng)求、交易有憑有據(jù)、妥善處理投訴、保護(hù)消費(fèi)者信息。

  【多選題】銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范包括( )。

  A.嚴(yán)格遵守保密法規(guī),自覺履行保密責(zé)任

  B.遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則

  C.不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)

  D.自覺抵制內(nèi)幕交易,不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益

  E.不得用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支變現(xiàn)買賣股票

  『正確答案』ABCDE

  『答案解析』本題考查銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范。銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范包括:嚴(yán)格遵守保密法規(guī),自覺履行保密責(zé)任;遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則;不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè);自覺抵制內(nèi)幕交易,不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益;不得用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支變現(xiàn)買賣股票等。

  【單選題】( )主要是對(duì)企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告過程所實(shí)施的控制。

  A.不相容職務(wù)分離控制

  B.授權(quán)審批控制

  C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

  D.運(yùn)營控制

  『正確答案』C

  『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的基本要素。會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制主要是對(duì)企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告過程所實(shí)施的控制。

  【多選題】銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括( )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

  B.風(fēng)險(xiǎn)降低

  C.風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

  D.風(fēng)險(xiǎn)承受

  E.風(fēng)險(xiǎn)分析

  『正確答案』ABCD

  『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的基本要素。銀行的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括:風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)承受。

  【判斷題】外部環(huán)境對(duì)內(nèi)部控制的影響更多體現(xiàn)的是約束和規(guī)范,所以應(yīng)當(dāng)把它作為銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的組成部分。( )

  A.正確

  B.錯(cuò)誤

  『正確答案』B

  『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的基本要素。外部環(huán)境對(duì)內(nèi)部控制的影響更多體現(xiàn)的是約束和規(guī)范,但不能把它作為銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的組成部分。因?yàn)樗隽算y行的控制范圍,而內(nèi)部環(huán)境是直接造成內(nèi)部控制形式和內(nèi)容差異的根本原因,并被視為內(nèi)部控制的基本構(gòu)成要素。

  【單選題】按照中國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定,下列風(fēng)險(xiǎn)中屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

  A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  B.法律風(fēng)險(xiǎn)

  C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

  D.國家風(fēng)險(xiǎn)

  『正確答案』B

  『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)范圍。中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定,操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn),但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

  【單選題】我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于( )。

  A.10%

  B.15%

  C.20%

  D.25%

  『正確答案』D

  『答案解析』本題考查流動(dòng)性比例。我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。

  【多選題】利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同,可以分為( )。

  A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

  B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

  C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

  D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

  E.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

  『正確答案』ABCE

  『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)分類。利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同,可以分為:重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

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責(zé)編:jianghongying

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