一、單項選擇題

　　第1題 下列選項中，不屬于COS0的ERM框架的第三個維度層面的是(　)。

　　A.集團(tuán)

　　B.子公司

　　C.業(yè)務(wù)單元

　　D.分支機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：COSO的ERM框架的第三個維度——側(cè)面維度，是主體單元。第三維度包括集團(tuán)、部門、業(yè)務(wù)單元、分支機(jī)構(gòu)四個層面。

　　第2題

　　信托公司的主營業(yè)務(wù)是(　)。

　　A.固定業(yè)務(wù)

　　B.信托業(yè)務(wù)

　　C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　D.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　參考答案：B

　　參考解析：信托業(yè)務(wù)是指信托公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營行為。信托業(yè)務(wù)已成為信托公司的主營業(yè)務(wù)。

　　第3題 金融市場最主要、最基本的功能是(　)。

　　A.貨幣資金融通功能

　　B.優(yōu)化資源配置功能

　　C.交易及定價功能

　　D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　參考答案：A

　　參考解析：融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能。金融市場為社會中資金不足的一方提供了籌集資金的機(jī)會，也為資金的盈余方提供了投資機(jī)會，使社會資金實現(xiàn)在盈余部門和短缺部門的融通和調(diào)劑。

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(中級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　第4題 下列關(guān)于商業(yè)銀行創(chuàng)新管理的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行董事會負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險管理政策

　　B.高級管理層要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策相一致

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)

　　參考答案：B

　　參考解析：高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會制定的金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策。高級管理層要建立能夠有效管理創(chuàng)新活動的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制系統(tǒng)、文件檔案和審計流程管理系統(tǒng)，以及培訓(xùn)和信息反饋制度。董事會要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策相一致。故選項B錯誤。

　　第5題 下列選項中，(　)的突出特征是其單一法人的公司架構(gòu)。

　　A.全能銀行

　　B.銀行母子公司

　　C.金融控股公司

　　D.綜合化經(jīng)營銀行

　　參考答案：A

　　參考解析：全能銀行指單家金融機(jī)構(gòu)直接通過內(nèi)部職能部門或分支機(jī)構(gòu)從事銀行、證券、保險等多個領(lǐng)域的金融服務(wù)，突出特征是其單一法人的公司架構(gòu)，全能銀行又稱為金融百貨公司制。

　　第6題 目前我國商業(yè)銀行的代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要代理(　)和(　)的業(yè)務(wù)。

　　A.中國進(jìn)出口銀行;國家開發(fā)銀行

　　B.中國進(jìn)出口銀行;中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行;國家開發(fā)銀行

　　D.國家開發(fā)銀行;中國農(nóng)業(yè)銀行

　　參考答案：A

　　參考解析：代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要解決政策性銀行因服務(wù)網(wǎng)點設(shè)置的限制而無法辦理業(yè)務(wù)的問題。目前主要代理中國進(jìn)出口銀行和國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)。

　　第7題 在操作風(fēng)險資本計量監(jiān)管要求中，操作風(fēng)險的損失事件類型不包括(　)。

　　A.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　C.非實物資產(chǎn)的損壞事件

　　D.信息科技系統(tǒng)事件

　　參考答案：C

　　參考解析：2013年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件“操作風(fēng)險資本計量監(jiān)管要求”中，將操作風(fēng)險的損失事件類型劃分為7類：①內(nèi)部欺詐事件;②外部欺詐事件;③就業(yè)制度和工作場所安全事件;④客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件;⑤實物資產(chǎn)的損壞事件;⑥信息科技系統(tǒng)事件;⑦執(zhí)行、交割和流程管理事件。

　　第8題 下列關(guān)于銀行業(yè)消費者投訴途徑的說法，不正確的是(　)。

　　A.通過銀行分支機(jī)構(gòu)接訪或營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場受理消費者投訴

　　B.通過客戶服務(wù)中心受理消費者投訴

　　C.通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)以及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等轉(zhuǎn)辦消費者投訴

　　D.不可以通過信訪以及政府有關(guān)部門、人大、政協(xié)部門進(jìn)行消費者投訴

　　參考答案：D

　　參考解析：銀行業(yè)消費者投訴途徑包括：①銀行分支機(jī)構(gòu)接訪或營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場受理消費者投訴;②客戶服務(wù)中心受理消費者投訴;③通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)、信訪以及政府有關(guān)部門、人大、政協(xié)部門、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦消費者投訴。

　　第9題 客戶開發(fā)和管理的主要方式不包括(　)。

　　A.擴(kuò)大銷售

　　B.維護(hù)訪問

　　C.設(shè)立客戶自助終端

　　D.建立客戶追蹤制度

　　參考答案：C

　　參考解析：客戶開發(fā)和管理的主要方式有建立客戶追蹤制度、擴(kuò)大銷售和維護(hù)訪問。

　　第10題 下列選項中，既屬于長期金融工具又屬于直接融資工具的是(　　)。

　　A.股票

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.回購協(xié)議

　　D.銀行承兌匯票

　　參考答案：A

　　參考解析：選項B屬于短期金融工具和直接融資工具;選項C屬于短期金融工具;選項D屬于短期金融工具和間接融資T具。

　　第11題 下列不屬于銀行主要促銷方式的是(　　)。

　　A.廣告

　　B.人員促銷

　　C.產(chǎn)品包銷

　　D.銷售促進(jìn)

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行的促銷方式主要有廣告、人員促銷、公共宣傳和公共關(guān)系、銷售促進(jìn)。

　　第12題(　　)是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對于其他管理而言，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價還價。

　　A.全面性原則

　　B.制衡性原則

　　C.強(qiáng)制性原則

　　D.相匹配原則

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì)，合規(guī)管理相對于其他管理而言，具有強(qiáng)制性，任何人必須服從合規(guī)性要求，而不能討價還價。