第三章 市場準入、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管

　　1.行政許可實施程序：申請與受理、審查、決定與送達

　　2.機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃是市場準入前的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)注重以下幾方面：發(fā)展可持續(xù)、風(fēng)險管理匹配、商業(yè)模式可行、服務(wù)普惠性。

　　3.撥付各分支機構(gòu)營運資金額的綜合，不得超過總行資本金總額的60%。

　　4.機構(gòu)終止分為解散、被撤銷和破產(chǎn)三種情形。

　　5.董事(理事)和高級管理人員任職資格終止包括：撤銷、失效、取消等情形。

　　6.現(xiàn)場檢查包括全面檢查、專項檢查、后續(xù)檢查、臨時檢查、稽核調(diào)查。

　　7.現(xiàn)場檢查的作用：發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險、保護和促進作用、反饋和建議作用、評價和指導(dǎo)作用。

　　8.現(xiàn)場檢查的內(nèi)容：①業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性;②資本充足性;③資產(chǎn)質(zhì)量;④流動性;⑤盈利能力;⑥管理水平和內(nèi)部控制;7.市場風(fēng)險敏感度;

　　9.現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查的有效結(jié)合：①提高現(xiàn)場檢查效率;②提高現(xiàn)場檢查的針對性;③提高非現(xiàn)場檢查分析準確性;④加強現(xiàn)場檢查有效性。

　　10.現(xiàn)場檢查的一般方法：問詢法、審閱法、核對法、順查法、逆差法、詳查法、復(fù)查法、盤點法。

　　11.現(xiàn)場檢查的分析技術(shù)：定性分析法、定量分析法、比率分析法、結(jié)構(gòu)分析法、配比分析法、趨勢分析法。

　　12.現(xiàn)場檢查的程序：檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理。

　　13.現(xiàn)場檢查準備階段：立項、成立檢查組、查前調(diào)查、檢查前培訓(xùn)。

　　14.現(xiàn)場檢查實施階段實施步驟：進點會談、檢查實施、評價定性、結(jié)束現(xiàn)場作業(yè)。檢查方法包括：總體查閱、現(xiàn)場審查、調(diào)查取證。

　　15.非現(xiàn)場監(jiān)管的作用：①基礎(chǔ)性作用、②風(fēng)險識別和預(yù)警作用、③指導(dǎo)現(xiàn)場檢查、④信息傳遞作用、⑤持續(xù)監(jiān)管作用。

　　16.非現(xiàn)場檢查的特點：①非直接性;②注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一;③注重靜態(tài)與動態(tài)的統(tǒng)一。

　　17.非現(xiàn)場監(jiān)管體系：①基礎(chǔ)信息體系;②風(fēng)險監(jiān)測計量指標體系;③風(fēng)險評估判斷體系;④風(fēng)險預(yù)警體系。

　　18.單一監(jiān)管周期包括制定監(jiān)管計劃，日常監(jiān)測分析、風(fēng)險評估、現(xiàn)場檢查聯(lián)動、監(jiān)管評級和監(jiān)管總結(jié)等六個環(huán)節(jié)。

　　19.商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素及標準權(quán)重：資本充足(15%)、資產(chǎn)質(zhì)量(15%)、管理質(zhì)量(20%)、盈利狀況(10%)、流動性風(fēng)險(20%)、市場風(fēng)險(10%)、信息科技風(fēng)險(10%)。

　　20.監(jiān)管評級應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性、及時性、系統(tǒng)性、審慎性。