11、下列銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為符合信息保密準(zhǔn)則要求的是(  )。

　　A 、 將長(zhǎng)期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他合作機(jī)構(gòu)

　　B 、 任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄漏

　　C 、 只與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻呢?cái)務(wù)信息

　　D 、 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　答案：D

　　解析：理財(cái)師在未經(jīng)客戶或所在機(jī)構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息(A、B項(xiàng)說法錯(cuò)誤)，包括客戶的個(gè)人信息、家庭信息、資產(chǎn)信息等核 隱私，以及所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。特別是客戶的信息，客戶出于對(duì)金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師的信任，為了更好地獲得專業(yè)服務(wù)，提供了個(gè)人資料和家庭財(cái)務(wù)狀況，理財(cái)師應(yīng)該妥善保存，不能為了謀取個(gè)人私利，泄露甚至買賣客戶信息。

　　12、( )是理財(cái)師開展工作時(shí)需要掌握的基本原則。

　　A 、 誠(chéng)實(shí)守信

　　B 、 以客戶為中心

　　C 、 專業(yè)勝任

　　D 、 遵紀(jì)守法

　　答案：D

　　解析：理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則中的第一要點(diǎn)就是理財(cái)師要遵紀(jì)守法。遵紀(jì)守法不僅是理財(cái)師作為一個(gè)公民需要遵守的行為規(guī)范，更是理財(cái)師開展工作時(shí)需要掌握的基本原則。

　　13、債券型基金是以各類債券為主要投資對(duì)象，債券投資比重不得低于(　　)。

　　A 、 30%

　　B 、 50%

　　C 、 60%

　　D 、 80%

　　答案：D

　　解析：債券型基金以各類債券為主要投資對(duì)象，債券投資比重不得低于80%，具有較低風(fēng)險(xiǎn)、較低收益的特征。

　　14、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)登記管理的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A 、 不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力;未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外

　　B 、 不動(dòng)產(chǎn)登記，由所有人居住地的登記機(jī)構(gòu)辦理

　　C 、 不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀�，自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)發(fā)生效力

　　D 、 國(guó)家對(duì)不動(dòng)產(chǎn)實(shí)行統(tǒng)一登記制度

　　答案：B

　　解析：不動(dòng)產(chǎn)登記，由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理。

　　15、下列關(guān)于另類理財(cái)產(chǎn)品的說法中，描述錯(cuò)誤的是(  )。

　　A 、 另類資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

　　B 、 另類資產(chǎn)未來潛在的高增長(zhǎng)將會(huì)給投資者帶來潛在的高收益

　　C 、 另類資產(chǎn)與傳統(tǒng)資產(chǎn)及宏觀經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)性較低

　　D 、 另類理財(cái)產(chǎn)品的信息透明度較高

　　答案：D

　　解析：國(guó)內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品已逐步涉及另類理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)，但由于該類產(chǎn)品的投資群體多為私人銀行客戶，受限于私人銀行業(yè)務(wù)的私密性，另類理財(cái)產(chǎn)品的信息透明度較低。

　　16、當(dāng)家庭的生命周期處于(　　)時(shí)，養(yǎng)老金的籌措是該階段的主要目標(biāo)。

　　A 、 成長(zhǎng)期

　　B 、 成熟期

　　C 、 穩(wěn)定期

　　D 、 退休期

　　答案：B

　　解析：在成熟期，養(yǎng)老金的籌措是該階段的主要目標(biāo)，家庭收入處于巔峰，支出降低，財(cái)富積累加快。

　　17、下列有關(guān)發(fā)行市場(chǎng)的描述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A 、 在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷售給最初購(gòu)買者的過程是公開進(jìn)行的

　　B 、 在發(fā)行市場(chǎng)上，證券發(fā)行可以通過公募和私募兩種方式進(jìn)行

　　C 、 私募又稱非公開發(fā)行，是指發(fā)行公司只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象推銷證券

　　D 、 投資銀行是一級(jí)市場(chǎng)上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解析：在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷售給最初購(gòu)買者的過程并不是公開進(jìn)行的。

　　18、下列關(guān)于股票收益的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A 、 股票收益包括股利收益和資本利得

　　B 、 股票資本利得是股票的買賣價(jià)差

　　C 、 優(yōu)先股的股利發(fā)放比債券利息支付更優(yōu)先

　　D 、 股利收益是公司稅后利潤(rùn)的一部分

　　答案：C

　　解析：優(yōu)先股的股利發(fā)放應(yīng)該在債券利息支付之后。

　　19、下列關(guān)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A 、 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　B 、 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C 、 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由其自行承擔(dān)

　　D 、 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)時(shí)，有權(quán)收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)

　　答案：C

　　解析：保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險(xiǎn)人承擔(dān)，故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　20、王先生到銀行存入1000元，假設(shè)年利率是5%，5年后單利終值是(　　)元。(答案取近似數(shù)值)

　　A 、 1300

　　B 、 1250

　　C 、 1210

　　D 、 1296

　　答案：B

　　解析：5年后單利終值=1000×(1+5%×5)=1250(元)。

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