二、多選題

　　1.金融市場中介主要可分為交易中介和服務中介兩類，下列屬于交易中介的有( )。

　　A.證券經紀商

　　B.交易所

　　C.會計師事務所

　　D.證券承銷商

　　E.銀行

　　2.根據發(fā)行主體不同，債券可劃分為( )。

　　A.金融債券

　　B.貼現債券

　　C.公司債券

　　D.國際債券

　　E.政府債券

　　3.對于一個投資項目，下列表述正確的有( )。(其中 r 表示融資成本，IRR 表示內部報酬率。)

　　A.如果 r

　　B.如果 r>IRR，表明該項目無利可圖

　　C.不能夠以 r 和 IRR 的關系判斷投資是否能夠獲利

　　D.如果 r

　　E.如果 r>IRR，表明該項目有利可圖

　　4.下列關于基金的前端收費與后端收費的表述，正確的有( )。

　　A.前端收費是指投資人在申購基金時繳納申購費用，按投資金額劃分費率

　　B.前端收費與后端收費是針對申購費而言的，也適用于贖回費

　　C.后端收費是指投資人在贖回時繳納申購費率，以持有時間劃分費率檔次

　　D.前端收費與后端收費只是針對申購費而言的

　　E.某些基金甚至規(guī)定如果在持有基金超過一定期限后才賣出，后端收費的申購費可以完全免除

　　5.期貨交易的主要制度有( )。

　　A.持倉限額制度

　　B.逐日盯市制度

　　C.強制平倉制度

　　D.保證金制度

　　E.大戶報告制度

　　6.客戶甲在 A 銀行某網點認購了由 B 基金管理有限公司發(fā)行的一只基金，下列表述正確的有( )。

　　A.B 基金公司是基金管理人

　　B.A 銀行是基金受托人

　　C.A 銀行是基金管理人

　　D.客戶甲是基金持有人

　　E.A 銀行是基金托管人

　　7.將 5000 元現金存為銀行定期存款，期限為 4 年，年利率為 6%下列表述正確的有( )。

　　A.若每季度付息一次，則 4 年后的本息和是 6345 元

　　B.若每半年付息一次，則 4 年后的本息和是 6334 元

　　C.以復利計算，4 年后的本利和是 6312 元

　　D.以單利計算，4 年后的本利和是 6200 元

　　E.年連續(xù)復利是 5.87%

　　8.商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據主要包括( )。

　　A.風險認識

　　B.流動性要求

　　C.投資經驗

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　　D.客戶年齡

　　E.財務狀況

　　9.一般而言，下列屬于貨幣市場特征的有( )。

　　A.期限短

　　B.流動性高

　　C.風險低、收益低

　　D.交易頻繁

　　E.交易量巨大

　　10.信托的特點包括( )。

　　A.信托經營方式靈活、適應性強

　　B.受托人不承擔無過失的損失風險

　　C.信托財產具有獨立性

　　D.信托管理具有連續(xù)性

　　E.信托財產權利主體與利益主體相分離

　　三、判斷題

　　1.有時客戶對家庭財務安排和目標只有籠統(tǒng)的意愿，沒有明確具體的要求，這就要求理財師啟發(fā)、引導、分析得出理財目標。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.商業(yè)票據是大公司為了籌措資金，以貼現方式出售給投資者的一種短期擔保信用憑證。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.境內、外個人手持外幣現鈔匯出，當日累計等值 1 萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.銀行代理業(yè)務不構成商業(yè)銀行表內資產負債業(yè)務。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.永續(xù)年金金既無現值也無終值。( )

　　A.正確

　　B.錯誤