一、單項(xiàng)選擇題

　　1、在家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議中，理財(cái)師在為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估時(shí) ，其內(nèi)容不包括()。 A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評估

　　B.可行性評估

　　C.安全性評估

　　D.整體性評估

　　正確答案是：C，

　　解析：在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評估。這個(gè)部分的內(nèi)容包括三個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評估、可行性評估、整體性評估。

　　2、理財(cái)師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財(cái)規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)()。

　　A.生活品質(zhì)

　　B.生活方式

　　C.理財(cái)目標(biāo)

　　D.生活品質(zhì)和生活方式

　　正確答案是：D，

　　解析：理財(cái)師應(yīng)該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì)，并在理財(cái)規(guī)劃書中要強(qiáng)調(diào)“生活品質(zhì)”和“生活方式”，而不是一味地去跟客戶談“理財(cái)目標(biāo)”。

　　3、在一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》中，理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對客戶的承諾應(yīng)包括()。

　　A.首次復(fù)檢會議

　　B.制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率

　　C.提供定期刊物及解讀市場事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率

　　D.年度理財(cái)規(guī)劃會議

　　E.年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告

　　正確答案是：A,B,C,D,E，

　　解析：理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會議，制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率，年度理財(cái)規(guī)劃會議以及年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告等。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　4、()是確保客戶人生不同階段的需求得到滿足的重要手段。

　　A.法律聲明文件

　　B.相關(guān)信息披露

　　C.方案執(zhí)行確認(rèn)書

　　D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

　　正確答案是：D，

　　解析：持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是確�？蛻羧松�不同階段的需求得到滿足的重要手段;同時(shí)它也是理財(cái)師獲得持續(xù)服務(wù)性收入的主要來源。

　　5、綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括()。

　　A.理財(cái)目標(biāo)建議

　　B.現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

　　C.家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議

　　D.家庭教育規(guī)劃建議

　　E.投資規(guī)劃建議

　　正確答案是：B,C,E，

　　解析：綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議。

　　三、判斷題

　　6、理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強(qiáng)、條理清楚。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：A，

　　解析：理財(cái)規(guī)劃書的專業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強(qiáng)、條理清楚。