銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)大綱內(nèi)容

　　五、投資規(guī)劃

　　(一)了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容

　　(二)現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置

　　1、熟悉有效市場(chǎng)理論的應(yīng)用

　　2、掌握投資組合理論的應(yīng)用

　　3、掌握資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用

　　4、熟悉套利定價(jià)理論的應(yīng)用

　　5、熟悉行為金融學(xué) 的基本內(nèi)容及應(yīng)用

　　6、熟悉資產(chǎn)配置內(nèi)容及應(yīng)用

　　(三)投資工具分析方法與投資組合績(jī)效分析

　　1、熟悉基本面和技術(shù)面地分析方法

　　2、掌握債券分析方法

　　3、了解心理分析方法

　　4、掌握投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法

　　(四)資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃。

　　1、掌握資產(chǎn)配置的具體應(yīng)用場(chǎng)景與原則

　　2、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟

　　單項(xiàng)選擇題

　　1、進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)是()。

　　A.證券價(jià)格延趨勢(shì)移動(dòng)

　　B.市場(chǎng)行為反應(yīng)一切信息

　　C.歷史會(huì)重演

　　D.以上都不對(duì)

　　正確答案是：B，

　　解析：市場(chǎng)行為反應(yīng)一切信息是進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)。

　　2、食品業(yè)和公用事業(yè)屬于()。

　　A.增長(zhǎng)型行業(yè)

　　B.周期型行業(yè)

　　C.衰退型行業(yè)

　　D.防守型行業(yè)

　　正確答案是：D，

　　解析：食品業(yè)和公用事業(yè)屬于防守型行業(yè)。

　　3、增長(zhǎng)型行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅()。

　　A.正相關(guān)

　　B.負(fù)相關(guān)

　　C.無(wú)關(guān)

　　D.以上都不對(duì)

　　正確答案是：C，

　　解析：增長(zhǎng)型行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)。

　　4、當(dāng)PMI大于()時(shí)，說(shuō)明經(jīng)濟(jì)在發(fā)展。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正確答案是：C，

　　解析：當(dāng)PMI大于50時(shí)，說(shuō)明經(jīng)濟(jì)在發(fā)展;當(dāng)PMI小于50時(shí)，說(shuō)明經(jīng)濟(jì)在衰退。

　　5、價(jià)格紅利比的波動(dòng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于紅利增長(zhǎng)率的波動(dòng)，這就是()的一種表現(xiàn)形式。

　　A.波動(dòng)性之謎

　　B.股權(quán)溢價(jià)之謎

　　C.有限理性

　　D.有效市場(chǎng)

　　正確答案是：A，

　　解析：價(jià)格紅利比的波動(dòng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于紅利增長(zhǎng)率的波動(dòng)，這就是“波動(dòng)性之謎”的一種表現(xiàn)形式。

　　多項(xiàng)選擇題

　　6、償債能力分析的常用指標(biāo)包括()。

　　A.流動(dòng)比率

　　B.速動(dòng)比率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.負(fù)債比率

　　E.利息保障倍數(shù)

　　正確答案是：A,B,C,E，

　　解析：償債能力分析的常用指標(biāo)包括：流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金比率、利息保障倍數(shù)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率和平均回收天數(shù)。

　　7、從理論上來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)組合M不僅有普通股資產(chǎn)構(gòu)成，還包括()等其他資產(chǎn)。

　　A.優(yōu)先股

　　B.證券

　　C.債券

　　D.房地產(chǎn)

　　E.藝術(shù)品

　　正確答案是：A,C,D，

　　解析：從理論上來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)組合M不僅有普通股資產(chǎn)構(gòu)成，還包括優(yōu)先股、債券、房地產(chǎn)等其他資產(chǎn)。

　　8、幼稚期的主要特征包括()。

　　A.大眾對(duì)產(chǎn)品缺乏認(rèn)識(shí)

　　B.市場(chǎng)需求較小

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)很大

　　D.投資規(guī)模大

　　E.虧損的可能性大

　　正確答案是：A,B,C,E，

　　解析：幼稚期的主要特征可以概括如下：大眾對(duì)產(chǎn)品缺乏認(rèn)識(shí);市場(chǎng)需求較小;公司的銷(xiāo)售收入低;虧損的可能性大;投資規(guī)模小;處于此階段的行業(yè)適于投資者和創(chuàng)業(yè)投資人。

　　判斷題

　　9、預(yù)期收益率是指投資者要求較高的收益以抵消更大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：B，

　　解析：投資者要求較高的收益以抵消更大的風(fēng)險(xiǎn)，這種超出無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率之上的必要收益率就是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

　　10、演繹法是先推論后觀察，歸納法則是從觀察開(kāi)始，在進(jìn)行推論。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　正確答案是：A，

　　解析：演繹法是先推論后觀察，歸納法則是從觀察開(kāi)始。