1.2004年6月,巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出,( )形成三大支柱,它們相輔相成,不可或缺,共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本構成、內部審計、市場競爭

　　B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭

　　C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場約束

　　D.資本比例、外部審計、市場約束

　　2.銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應當遵守的原則是( )。

　　A.依法、公開、公正、有效

　　B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、效率

　　D.依法、公開、公平、有效

　　3.效率原則是四大監(jiān)管原則之一,它具體是指中國銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要( ),要保證全 履行監(jiān)管職責,確保監(jiān)管目標的實現,又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

　　A.提出監(jiān)管建議

　　B.規(guī)范監(jiān)管標準

　　C.降低適量成本

　　D.合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率

　　4.巴塞爾委員會于( )重新修訂并發(fā)布了新的《有效銀行監(jiān)管的核 原則》。

　　A.2014年 B.2010年

　　C.2008年 D.2006年

　　5.下列不屬于盈利能力指標的是( )。

　　A.資產收益率 B.資本金收益率

　　C.預期損失率 D.凈業(yè)務收益率

　　6.下列關于貸款風險遷徙類指標的說法,不正確的是( )。

　　A.風險遷徙類指標用來衡量商業(yè)銀行風險變化的程度,表示為資產質量從前期到本期變化的比率,屬于動態(tài)指標

　　B.期初正常貸款期間減少金額,是指期初正常類貸款中,在報告期內,由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　C.期初關注類貸款向下遷徙金額,是期初關注類貸款中,在報告期末分為關注類、次級類、可疑類、損失類的貸款余額之和

　　D.期初可疑類貸款向下遷徙金額,是期初可疑類貸款中,在報告期末分類為損失類的貸款余額

　　7.管理信息系統(tǒng)的基礎模塊包括( )和( )。

　　A.業(yè)務運營系統(tǒng);管理報告系統(tǒng)

　　B.業(yè)務運營系統(tǒng);組織結構

　　C.業(yè)務政策;管理報告系統(tǒng)

　　D.組織結構;業(yè)務政策

　　8.( )是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié),是保障銀行機構穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎。

　　A.機構準入 B.業(yè)務準入

　　C.市場準入 D.風險評估

　　9.銀行監(jiān)管的基本目標可以概括為( )。

　　A.保護存款人利益,維護金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.保護借款人的利益,維護金融體系的安全和穩(wěn)定

　　C.保護銀行的利益,維護金融體系的安全和穩(wěn)定

　　D.保護股東的利益,維護金融體系的安全和穩(wěn)定

　　10.下列關于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管核 指標的說法,不正確的是( )。

　　A.流動性比率=流動性資產余額/流動性負債余額×100%

　　B.人民幣超額準備金存款是指銀行存入中央銀行的各種存款中高于法定準備金要求的部分

　　C.核 負債比率不得低于60%

　　D.流動性缺口為60天內到期的流動性資產減去60天內到期的流動性負債的差額

　　1.C [解析]2004年6月,巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出,資本要求、監(jiān)督檢查、市場約束形成三大支柱,它們相輔相成,不可或缺,共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　2.B [解析]銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理,應當遵守的原則是依法、公開、公正、效率。

　　3.D [解析]效率原則是四大監(jiān)管原則之一,它具體是指中國銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源,提高監(jiān)管效率,既要保證全 履行監(jiān)管職責,確保監(jiān)管目標的實現,又要努力降低監(jiān)管成本,不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔。

　　4.D [解析]略。

　　5.C [解析]盈利能力指標包括資產收益率、資本金收益率、凈業(yè)務收益率。

　　6.C [解析]風險遷徙類指標用來衡量商業(yè)銀行風險變化的程度,表示為資產質量從前期到本期變化的 比 率,屬 于 動 態(tài) 指 標,所 以 A 項 正 確。期 初 正 常 貸 款 期 間減少金額,是指期初正常類 貸 款 中,在 報 告 期 內,由 于 貸 款 正 常 收 回、不 良 貸 款 處 置或貸款核銷等原因而減少的 貸 款,所 以 B 項 正 確。 期 初 關 注 類 貸 款 向 下 遷 徙 金 額,是期初關注類貸款中,在報 告 期 末 分 為 次 級 類、可 疑 類、損 失 類 的 貸 款 余 額 之 和,所以 C項錯誤。期初可疑類貸款 向 下 遷 徙 金 額,是 期 初 可 疑 類 貸 款 中,在 報 告 期 末 分類為損失類的貸款余額,所以 D 項正確。

　　7.A [解析]管理信息系統(tǒng)包括兩大基礎模塊,即業(yè)務運營系統(tǒng)和管理報告系統(tǒng)。

　　8.C [解析]市場準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié),把好市場準入關是保障銀行機構穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎。

　　9.A [解析]銀行監(jiān)管的基本目標可以概括為保護存款人利益,維護金融體系的安全和穩(wěn)定。

　　10.D [解析]流動性比率=流動性資產余額/流動性負債余額×100%,所以 A 項正確;人民幣超額準備金存款是指銀行存入中央銀行的各種存款中高于法定準備金要求的部分,所以B項正確;核 負債比率不得低于60%,所以C項正確;流動性缺口為90天內到期的流動性資產減去90天內到期的流動性負債的差額,所以 D項錯誤。