一、單項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行通過(guò)制定一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(　　)。

　　A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　B.事前監(jiān)督和糾正、事中.防范、事后控制

　　C.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　D.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　2.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面，由表及里依次識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)因素，具體可以劃分：非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、控制派生風(fēng)險(xiǎn)。下列(　　)屬于控制派生風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人力資源配置不當(dāng)

　　B.欺詐

　　C.操作失誤

　　D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐

　　3.代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類(lèi)，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷(xiāo)售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳，錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷(xiāo)售，屬于(　　)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　A.人員因素

　　B.外部事件

　　C.內(nèi)部流程

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　4.下列哪項(xiàng)不屬于流動(dòng)性的基本要素?(　　)

　　A.時(shí)間

　　B.成本

　　C.資產(chǎn)規(guī)模

　　D.資金數(shù)量

銀行從業(yè)資格考試《中級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫(kù)	搶先試用

　　5.某銀行2011年末關(guān)注類(lèi)貸款余額為2000億元，次級(jí)類(lèi)貸款余額為400億元，可疑類(lèi)貸款余額為1000億元，損失類(lèi)貸款余額為800億元，各項(xiàng)貸款余額總額為60000億元，則該銀行不良貸款率為(　　)

　　A.1.33%

　　B.2.33%

　　C.3.00%

　　D.3.67%

　　6.銀行評(píng)估未來(lái)擠兌流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法是(　　)

　　A.現(xiàn)金流分析

　　B.久期分析法

　　C.缺口分析法

　　D.情景分析法

　　7.在持有期為2天，置信水平為98%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2萬(wàn)美元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合(　　)

　　A.在2天中的收益有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)美元

　　B.在2天中的收益有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)美元

　　C.在2天中的損失有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)美元

　　D.在2天中的損失有98%的可能性會(huì)超過(guò)2萬(wàn)美元

　　8.監(jiān)管部門(mén)對(duì)內(nèi)部控制浮價(jià)的內(nèi)容不包括(　　)

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估評(píng)價(jià)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避評(píng)價(jià)

　　C.監(jiān)督與糾正評(píng)價(jià)

　　D.信息交流與反饋評(píng)價(jià)

　　9.下列不屬于企業(yè)集團(tuán)橫向多元化形式的是(　　)

　　A.下游企業(yè)將產(chǎn)成品提供給銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售

　　B.集團(tuán)內(nèi)部?jī)蓚�(gè)企業(yè)之間大量資產(chǎn)的并購(gòu)

　　C.母公司從子公司套取現(xiàn)金

　　D.母公司將資產(chǎn)以低于評(píng)估的價(jià)格轉(zhuǎn)售給上市子公司

　　10.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是(　　)

　　A.經(jīng)濟(jì)資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具之一

　　B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立于市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)單獨(dú)存在

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級(jí)別的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　D.商業(yè)銀行只需要對(duì)失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行總結(jié)，吸取教訓(xùn)

　　11.下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)《巴塞爾新資本協(xié)議》實(shí)施范圍的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.新資本協(xié)議銀行從2010年年底起開(kāi)始實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)允許銀行分階段實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法，獲得許可使用內(nèi)部評(píng)級(jí)法時(shí)，采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法的資產(chǎn)覆蓋率不得低于50%

　　C.獲得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)許可使用內(nèi)部評(píng)級(jí)法的銀行須制定分階段實(shí)施規(guī)劃，保證3年內(nèi)資產(chǎn)覆蓋率達(dá)到90%

　　D.新資本協(xié)議銀行是指在其他國(guó)家或地區(qū)設(shè)有業(yè)務(wù)活躍的經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)、國(guó)際業(yè)務(wù)占有相當(dāng)比重的大型商業(yè)銀行

　　12.下列關(guān)于商業(yè)銀行通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)以管理其操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是(　　)

　　A.保險(xiǎn)是西方商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具

　　B.對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐、員工過(guò)失、自然災(zāi)害、黑客攻擊等風(fēng)險(xiǎn)，都可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)緩釋

　　C.目前還沒(méi)有一種保險(xiǎn)產(chǎn)品能夠覆蓋商業(yè)銀行所有的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)該為各業(yè)務(wù)線盡可能全面地購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

　　13.當(dāng)來(lái)源金額(　　)使剛金額時(shí)，出觀所謂剩余，表明商業(yè)銀行擁有一個(gè)“流動(dòng)性緩沖期”。

　　A.小于

　　B.等于

　　C.大于

　　D.無(wú)所謂

　　14.商業(yè)銀行應(yīng)制定跨行業(yè)類(lèi)別、跨時(shí)期分配操作風(fēng)險(xiǎn)損失的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于反映在商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失，在計(jì)算最低和監(jiān)管資本時(shí)將其視為(　　)，不計(jì)入操作風(fēng)險(xiǎn)資本，但應(yīng)將所有的操作風(fēng)險(xiǎn)損失記錄在內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中。

　　A.管理資本

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　15.商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，產(chǎn)生某些錯(cuò)誤是不可避免的，正確處理投訴和批評(píng)有助于商業(yè)銀行提高金融產(chǎn)品/服務(wù)的質(zhì)量和效率。關(guān)于對(duì)銀行的投訴和批評(píng)，下列說(shuō)法正確的是(　　)

　　A.解決表面問(wèn)題，不需深究

　　B.錯(cuò)誤已經(jīng)發(fā)生，銀行聲譽(yù)的損失已無(wú)可挽回，解不解決無(wú)所謂

　　C.正確處理有助于深入發(fā)掘銀行潛在的風(fēng)險(xiǎn)，有助于銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.容易解決的先處理，不容易解決的問(wèn)題麟忽視

　　16.下列選項(xiàng)中，不屬于良好的公司治理應(yīng)具備的特征的是(　　)

　　A.公司內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

　　B.完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　C.與股東價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制

　　D.良好的外部條件

　　17.在法人客戶評(píng)級(jí)模型中，(　　)通過(guò)應(yīng)用期權(quán)定價(jià)理論求解出信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和相應(yīng)的違約率。

　　A.Altman的Z計(jì)分模型

　　B.Risk CalC模型

　　C.Credit Monitor模型

　　D.死亡率模型

　　18.關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的下列說(shuō)法，不正確的是(　　)

　　A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購(gòu)買(mǎi)多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

　　C.商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法避免、降低、緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)束手無(wú)策

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失灘備或分配資本金

　　19.對(duì)企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)不包括(　　)

　　A.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　B.專(zhuān)家主觀估計(jì)

　　C.還款能力

　　D.資本

　　20.以下關(guān)于期權(quán)的論述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.期權(quán)價(jià)值由時(shí)間價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值組成

　　B.在到期前，當(dāng)期權(quán)內(nèi)在價(jià)值為零時(shí)，仍然存在時(shí)間價(jià)值

　　C.對(duì)于一個(gè)買(mǎi)方期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為零

　　D.對(duì)于一個(gè)買(mǎi)方期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該期權(quán)的總價(jià)值為零