1.某部門具有A、B、C三種資產(chǎn)，占總資產(chǎn)的比例分別為30%、40%、30%，三種資產(chǎn)對應(yīng)的百分比收益率分別為10%、22%、9%，則該部門總的資產(chǎn)百分比收益率是( )。

　　A.14.5%

　　B.14%

　　C.13.5%

　　D.12%

　　2.假設(shè)某股票一個月后的股價增長率服從均值為5%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.03的正態(tài)分布，則一個月后該股票的股價增長率落在( )區(qū)間的概率約為68%。

　　A.(0，6%)

　　B.(2%，8%)

　　C.(2%，3%)

　　D.(2.2%，2.8%)

　　3.關(guān)于理解風(fēng)險與收益的關(guān)系的好處，下列說法錯誤的是( )。

　　A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理

　　B.有助于銀行在經(jīng)營管理活動中采用經(jīng)濟(jì)資本配置

　　C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理

　　D.在風(fēng)險和收益匹配的原則下，需要利用現(xiàn)在承擔(dān)風(fēng)險的水平調(diào)整已經(jīng)實現(xiàn)的盈利

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　　4.金融衍生產(chǎn)品、金融工程等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險管理，這屬于商業(yè)銀行( )。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

　　D.全面風(fēng)險管理模式階段

　　5.下列關(guān)于事件的說法，錯誤的是( )。

　　A.不確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)一個行為或試驗，所出現(xiàn)的結(jié)果有多種，但具體是哪種結(jié)果事前不可預(yù)知

　　B.概率是對不確定事件進(jìn)行描述的最有效的數(shù)學(xué)工具

　　C.確定性事件是指，在相同的條件下重復(fù)同一行為或試驗，出現(xiàn)的結(jié)果是不同的

　　D.在每次隨機(jī)試驗中可能出現(xiàn)，也可能不出現(xiàn)的結(jié)果稱為隨機(jī)事件

　　6.關(guān)于國家風(fēng)險的說法不正確的是( )。

　　A.在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動存在國家風(fēng)險

　　B.國家風(fēng)險分為政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

　　C.國家風(fēng)險是由債務(wù)人所在國家的行為引起的

　　D.個人一般不會遭受國家風(fēng)險

　　7.對于巨大的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行通常采用( )來轉(zhuǎn)移。

　　A.提取損失準(zhǔn)備金

　　B.資本金

　　C.保險手段

　　D.沖減利潤

　　8.國家風(fēng)險是由( )引起的，超出了( )的控制范圍。

　　A.債權(quán)人，國家

　　B.債務(wù)人，債權(quán)人

　　C.債權(quán)人所在國的行為，國家

　　D.債務(wù)人所在國的行為，債權(quán)人

　　9.關(guān)于風(fēng)險管理與商業(yè)銀行的關(guān)系，說法不正確的有( )。

　　A.承擔(dān)和管理風(fēng)險是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力

　　B.風(fēng)險管理能夠作為商業(yè)銀行實施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段，極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式

　　C.風(fēng)險管理能夠為商業(yè)銀行風(fēng)險管理技術(shù)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)模式

　　D.風(fēng)險管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力，不僅是商業(yè)銀行生存發(fā)展的需要，也是現(xiàn)代金融監(jiān)管的迫切需求

　　10.正態(tài)分布的圖形特征是( )。

　　A.左高右低

　　B.中間高，兩邊低，左右對稱

　　C.右高左低

　　D.中間低，兩邊高，左右對稱

　　11.關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說法不正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)

　　B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實現(xiàn)路徑兩個方面的內(nèi)容

　　C.各家銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)各不相同，不存在共性特征

　　D.戰(zhàn)略目標(biāo)確立后，應(yīng)重點研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率

　　12.商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取( )的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

　　A.每日參照市場定價

　　B.每日參照銀行定價

　　C.每日參照交易定價

　　D.每日參照交割定價

　　13.( )負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A.股東大會

　　B.高級管理層

　　C.監(jiān)事會

　　D.董事會

　　14.董事會應(yīng)定期核查銀行( )能否充分保證其有序和審慎地開展業(yè)務(wù)。

　　A.內(nèi)部控制體系

　　B.公司治理結(jié)構(gòu)

　　C.風(fēng)險控制環(huán)境

　　D.風(fēng)險監(jiān)測體系

　　15.風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是( )。

　　A.風(fēng)險管理理念

　　B.風(fēng)險管理制度

　　C.風(fēng)險管理知識

　　D.風(fēng)險管理技能

　　16.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險管理部門設(shè)置的說法中，錯誤的是( )。

　　A.涉及的風(fēng)險管理領(lǐng)域廣

　　B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C.不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　D.資金投入巨大

　　17.( )負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.監(jiān)事會

　　18.下列關(guān)于風(fēng)險管理部門各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，說法錯誤的是( )。

　　A.監(jiān)事會從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

　　B.高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

　　C.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)，與董事會共同承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的責(zé)任

　　D.風(fēng)險管理委員會根據(jù)風(fēng)險管理部門提供的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

　　19.( )是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險管理的最前端。

　　A.外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　B.財務(wù)控制部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.內(nèi)部審計部門

　　20.不同的職能部門對于風(fēng)險狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險管理委員會需要的是( )。

　　A.整體風(fēng)險報告

　　B.最佳避險報告

　　C.風(fēng)險監(jiān)測報告

　　D.具體的頭寸報告

　　參考答案：ABDDC，DCDCB 　　CADAA，CBCBB

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