題干.根據(jù)操作風險引起原因的不同，可以分為由()所引發(fā)的風險。

　　A.非系統(tǒng)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流程

　　D.外部事件

　　E.人員

　　答案 B,C,D,E

　　解析.根據(jù)操作風險引起原因的不同，可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險。

　　題干.根據(jù)監(jiān)管部門的要求，國內銀行可分為()

　　A.一級銀行

　　B.二級銀行

　　C.總行

　　D.分行

　　E.支行

　　答案 C,D,E

　　解析.根據(jù)監(jiān)管部門的要求，國內銀行可分為總行、分行和支行三個層級。

　　題干.根據(jù)評價的對象不同，信用評級可分為()

　　A.客戶評級

　　B.資產評級

　　C.債項評級

　　D.負債評級

　　E.債務評級

　　答案 A,C

　　解析.根據(jù)評價的對象不同，信用評級可分為客戶評級和債項評級。

　　題干.根據(jù)引發(fā)操作風險的事件類型，可以分為哪幾種表現(xiàn)形式()

　　A.內部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　D.客戶、產品和業(yè)務活動事件

　　E.實物資產的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　答案 A,B,C,D,E

　　解析.根據(jù)引發(fā)操作風險的事件類型，可以分為哪幾種表現(xiàn)形式:內部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產品和業(yè)務活動事件，實物資產的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　題干.公司治理組織架構的主體包括()

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.理事會

　　E.高級管理層

　　答案 A,B,C,E

　　解析.公司治理組織架構的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層(簡稱“三會一層”)。

　　題干.股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權力機構，是股東履行自己的責任、行使自己權利的機構與場所。股東大會會議包括()

　　A.半年會議

　　B.臨時會議

　　C.季度會議

　　D.風險會議

　　E.年度會議

　　答案 B,E

　　解析.股東大會是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權力機構，是股東履行自己的責任、行使自己權利的機構與場所。股東大會會議包括年度會議和臨時會議。

　　題干.國內聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來。系統(tǒng)內聯(lián)行清算包括全國聯(lián)行往來、分行轄內往來和支行轄內往來。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 A

　　解析.國內聯(lián)行清算根據(jù)交易行是否屬于同一銀行分為系統(tǒng)內聯(lián)行清算和跨系統(tǒng)聯(lián)行往來。系統(tǒng)內聯(lián)行清算包括全國聯(lián)行往來、分行轄內往來和支行轄內往來。

　　題干.由他人以自己的名義代為民事法律行為，并承受法律后果的人，稱為代理人;代為他人實施民事法律行為的人稱為被代理人。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.由他人以自己的名義代為民事法律行為，并承受法律后果的人，稱為被代理人;代為他人實施民事法律行為的人稱為代理人。

　　題干.有權申請行政復議的公民為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，其法定代理人可以代為申請行政復議。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 A

　　解析.有權申請行政復議的公民為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，其法定代理人可以代為申請行政復議。

　　題干.在行政執(zhí)法的實踐中，常有吊銷公司法人營業(yè)執(zhí)照的情形。公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 A

　　解析.在行政執(zhí)法的實踐中，常有吊銷公司法人營業(yè)執(zhí)照的情形。公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。

　　題干.銀行業(yè)從業(yè)人員舉報所在機構的違法行為，對于舉報者，相關機構應予以公開表彰并獎勵。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.對于舉報者，相關機構不應予以“公開”，而應加以“保密”。

　　題干.對于同事非故意的違反規(guī)章行為要進行警告。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.對于同事非故意的違反規(guī)章行為要及時地進行善意的提示，對違規(guī)行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機構、銀行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管者及公檢法等部門報告。題干.統(tǒng)一監(jiān)管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險劃分為三個領域，分別設置專業(yè)的監(jiān)管機構負責包括審慎監(jiān)管和業(yè)務監(jiān)管在內的全面監(jiān)管。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.多頭監(jiān)管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險劃分為三個領域，分別設置專業(yè)的監(jiān)管機構負責包括審慎監(jiān)管和業(yè)務監(jiān)管在內的全面監(jiān)管。

　　題干.非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期采集商業(yè)銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監(jiān)管措施的過程。

　　題干.合規(guī)監(jiān)管是指通過識別銀行業(yè)務中固有的風險種類，進而對銀行業(yè)務的各類風險進行評估，并按照 CAMEL 評級標準系統(tǒng)全面持續(xù)地評價銀行經營狀況的監(jiān)管方式。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.風險監(jiān)管是指通過識別銀行業(yè)務中固有的風險種類，進而對銀行業(yè)務的各類風險進行評估，并按照 CAMEL 評級標準系統(tǒng)全面持續(xù)地評價銀行經營狀況的監(jiān)管方式。

　　題干.歐洲評級體系的特點是單項評價與整體評分相結合、定性分析與定量分析相結合，以評級風險管理能力為導向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次，是分析銀行運作是否健康的最有效的基礎分析模型。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　答案 B

　　解析.駱駝評級體系的特點是單項評價與整體評分相結合、定性分析與定量分析相結合，以評級風險管理能力為導向，充分考慮到銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次，是分析銀行運作是否健康的最有效的基礎分析模型。

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