1.我國銀行監(jiān)管的最高層次是( )。

　　A、銀行自我監(jiān)管

　　B、外部監(jiān)管

　　C、行業(yè)自律

　　D、市場約束

　　2.下列屬于泄露客戶信息行為的是( )。

　　A、反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息

　　B、某銀行個人金融部將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評估個人信用風(fēng)險

　　C、小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

　　D、銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友

　　3.某銀行銷售人員在向客戶推薦一款理財產(chǎn)品時，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá) 15%，暗示此理財產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到相同收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險。對該行為評價正確的是( )。

　　A、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

　　B、該銷售人員沒有對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險進(jìn)行特別提示

　　C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，且歷史證明該款產(chǎn)品收益很高，所以是合理的

　　D、由于客戶未主動詢問，也就不必特別說明風(fēng)險情況

　　4.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的( )規(guī)定。

　　A、風(fēng)險提示

　　B、協(xié)助執(zhí)行

　　C、內(nèi)幕交易

　　D、監(jiān)管規(guī)避

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用

　　5.陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時在當(dāng)?shù)亟鹑趯W(xué)會兼任顧問，下列對其兼職行為的表述，正確的是( )。

　　A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

　　B、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

　　D、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的工作時間用于此兼職工作

　　6.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員“職業(yè)操守”規(guī)定的是( )。

　　A、組織行業(yè)力量，采取聯(lián)合行動維護(hù)權(quán)益

　　B、交流先進(jìn)經(jīng)驗

　　C、在朋友聚會時，談?wù)摽蛻舸婵钚畔?/P>

　　D、尊重同業(yè)人員

　　7.( )存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險交織并發(fā)。

　　A、信用風(fēng)險

　　B、市場風(fēng)險

　　C、操作風(fēng)險

　　D、國家風(fēng)險

　　8.我國銀行監(jiān)管的最高層次是( )。

　　A、銀行自我監(jiān)管

　　B、外部監(jiān)管

　　C、行業(yè)自律

　　D、市場約束

　　9.下列行為中，不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于“監(jiān)管規(guī)避”要求的是( )。

　　A、正確理解法律禁止性規(guī)定

　　B、按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)

　　C、提示客戶違反了法律禁止性規(guī)定

　　D、暗示客戶可以通過虛構(gòu)貸款用途獲得貸款

　　10.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員“職業(yè)操守”規(guī)定的是( )。

　　A、組織行業(yè)力量，采取聯(lián)合行動維護(hù)權(quán)益

　　B、交流先進(jìn)經(jīng)驗

　　C、在朋友聚會時，談?wù)摽蛻舸婵钚畔?/P>

　　D、尊重同業(yè)人員

　　1.正確答案：B

　　參考解析：略

　　2.正確答案：D

　　參考解析：D 項銀行從業(yè)人員將客戶的信息提供給保險公司，屬于泄露客戶信息行為。

　　3.正確答案：B

　　參考解析：向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及市場風(fēng)險等進(jìn)行充分的提示，對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，并不得向客戶作出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。

　　4.正確答案：B

　　參考解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行從業(yè)人員不得泄露執(zhí)法活動信息。

　　5.正確答案：B

　　參考解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當(dāng)?shù)�。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或?qū)W術(shù)團(tuán)體，如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼任職務(wù)并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。

　　6.正確答案：C

　　參考解析：C 項違反了信息保密的職業(yè)操守。

　　7.正確答案：C

　　參考解析：操作風(fēng)險存在于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面，經(jīng)常與其他風(fēng)險交織并發(fā)。因此，人們往往難以將其與其他風(fēng)險嚴(yán)格區(qū)分開來。

　　8.正確答案：B

　　參考解析：略。

　　9.正確答案：D

　　參考解析：監(jiān)管規(guī)避要求銀行業(yè)從業(yè)人員不能暗示客戶可以通過虛構(gòu)貸款用途獲得貸款。

　　10.正確答案：C

　　參考解析：C 項違反了信息保密的職業(yè)操守。