二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。參見教材P189。

　　2、為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B、建設(shè)強有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實行股份制經(jīng)營

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好的工作有：(1)建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系;(2)建設(shè)強有力的合規(guī)文化;(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度。參見教材P188-189。

　　3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、基層員工

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。參見教材P184。

　　4、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容包括(　)。

　　A、董事會行為

　　B、高管層

　　C、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制

　　D、公司架構(gòu)

　　E、信息披露和透明度

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容：董事會行為;高管層;風(fēng)險管理和內(nèi)部控制;薪酬;公司架構(gòu);信息披露和透明度。參見教材P179-180。

　　5、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責(zé)有(　)。

　　A、審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實施情況

　　B、審核風(fēng)險戰(zhàn)略的實施情況

　　C、監(jiān)督公司治理的實施情況

　　D、監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況

　　E、監(jiān)督高管層

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責(zé)：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實施監(jiān)督。參見教材P179。

　　6、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級管理人員

　　E、實際控制人

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查激勵約束機制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

　　7、商業(yè)銀行的薪酬機制應(yīng)堅持的原則有(　)。

　　A、薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

　　B、薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

　　C、薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　D、薪酬應(yīng)實現(xiàn)員工權(quán)益的最大化

　　E、短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查激勵約束機制。薪酬機制一般應(yīng)堅持以下原則：薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一;薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧;薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng);短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)。參見教材P182。

　　8、風(fēng)險成本控制指標(biāo)是商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)體系的構(gòu)成之一，下列各項中屬于風(fēng)險成本控制指標(biāo)的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風(fēng)險率

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查激勵約束機制。風(fēng)險成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險率、杠桿率等。參見教材P183。

　　9、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(　)。

　　A、內(nèi)控制度

　　B、風(fēng)險識別

　　C、信息系統(tǒng)

　　D、崗位設(shè)置

　　E、會計核算

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括：(1)內(nèi)控制度;(2)風(fēng)險識別;(3)信息系統(tǒng);(4)崗位設(shè)置;(5)員工管理;(6)授權(quán)管理;(7)會計核算;(8)監(jiān)控對賬;(9)外包管理;(10)投訴處理。參見教材P185。

　　10、股東大會會議包括(　)。

　　A、年度會議

　　B、臨時會議

　　C、半年度會議

　　D、季度會議

　　E、月會議

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會會議包括年度會議和臨時會議。參見教材P180。

　　三、判斷題

　　1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。參見教材P188。

　　2、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。參見教材P184。

　　3、巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。參見教材P179。

　　4、有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。參見教材P178。

　　5、控股股東是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查激勵約束機制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

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