第三章 金融市場(chǎng)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1 、(　)是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

　　A、優(yōu)化資源配置

　　B、融通貨幣

　　C、風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。參見教材P38。

　　2 、國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的(　)功能。

　　A、貨幣資金融通

　　B、優(yōu)化資源配置

　　C、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能：金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。

銀行從業(yè)資格考試《中級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級(jí)銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用

　　3 、金融市場(chǎng)按(　)劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　A、具體的交易工具類型

　　B、金融工具發(fā)行和流通的階段

　　C、金融工具的期限

　　D、交割時(shí)間

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。金融市場(chǎng)按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　4 、(　)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資。

　　A、貨幣市場(chǎng)

　　B、資本市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。

　　5 、(　)即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。

　　A、流動(dòng)性

　　B、收益性

　　C、風(fēng)險(xiǎn)性

　　D、主觀性

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的特點(diǎn)。收益性即信用工具能定期或不定期地給持有者帶來收益，收益的大小通過收益率來反映。

　　6 、金融工具按(　)可分為直接融資工具和間接融資工具。

　　A、期限的長(zhǎng)短

　　B、融資方式

　　C、投資者所擁有的權(quán)利

　　D、投資者的個(gè)人喜好

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融工具的種類。按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。

　　7 、下列不屬于貨幣市場(chǎng)的是(　)。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以內(nèi)(含一年)的短期資金融通市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。

　　8 、(　)是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價(jià)格將債券買回的協(xié)議。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、債券市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容�；刭�(gòu)協(xié)議是指交易的一方將持有的債券賣出，并在未來約定的日期以約定的價(jià)格將債券買回的協(xié)議。

　　9 、(　)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。

　　A、同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B、回購(gòu)市場(chǎng)

　　C、資本市場(chǎng)

　　D、票據(jù)市場(chǎng)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的內(nèi)容。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。

　　10 、“當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的(　)權(quán)利。

　　A、經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)

　　B、公司盈余的分配權(quán)

　　C、剩余財(cái)產(chǎn)索取權(quán)

　　D、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)：當(dāng)公司增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。

　　11 、(　)是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。

　　A、有面額股票

　　B、無面額股票

　　C、實(shí)體股票

　　D、記賬股票

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。記賬股票是指不發(fā)行股票實(shí)體，只做股東名冊(cè)登記的股票。

　　12 、(　)服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險(xiǎn)性較大。

　　A、滬深主板市場(chǎng)

　　B、中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　C、區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)

　　D、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)服務(wù)的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風(fēng)險(xiǎn)性較大。

　　13 、債券發(fā)行時(shí)，選擇(　)方式的一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

　　A、直接發(fā)行

　　B、間接發(fā)行

　　C、差價(jià)發(fā)行

　　D、折價(jià)發(fā)行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。債券發(fā)行時(shí)，直接發(fā)行是指?jìng)�券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽(yù)較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。

　　14 、(　)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)�！度嗣窆埠蛧�(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

　　15 、(　)是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。

　　A、公募基金

　　B、私募基金

　　C、政府基金

　　D、結(jié)算基金

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。參見教材P55。

　　16 、目前，小額貸款公司的設(shè)立由(　)人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。

　　A、省級(jí)

　　B、縣級(jí)

　　C、市級(jí)

　　D、鄉(xiāng)級(jí)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。目前，小額貸款公司的設(shè)立由省級(jí)人民政府金融辦公室負(fù)責(zé)審批。參見教材P58。