答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險(xiǎn)合同相關(guān)內(nèi)容。保險(xiǎn)合同是投保人和保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險(xiǎn)合同的內(nèi)容是保險(xiǎn)雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。保險(xiǎn)人是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。參見教材P397。

　　【該題針對“保險(xiǎn)法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查公司的種類。以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為母公司和子公司。參見教材P383。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見教材P403。

　　【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)承兌。承兌為匯票所獨(dú)有，匯票的發(fā)票人和付款人之間是一種委托關(guān)系，發(fā)票人簽發(fā)匯票，并不等于付款人就一定付款，持票人為確定匯票到期時(shí)能得到付款，在匯票到期前向付款人進(jìn)行承兌提示。參見教材P405。

　　【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查信托形式。設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。參見教材P400。

　　【該題針對“信托法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查解除信托的情形。設(shè)立信托后，有下列情形之一的，委托人可以變更受益人或者處分受益人的信托受益權(quán)：(1)受益人對委托人有重大侵權(quán)行為;(2)受益人對其他共同受益人有重大侵權(quán)行為;(3)經(jīng)受益人同意;(4)信托文件規(guī)定的其他情形。有上述第(1)項(xiàng)、第(3)項(xiàng)、第(4)項(xiàng)所列情形之一的，委托人可以解除信托。參見教材P402。

　　【該題針對“信托法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券非公開發(fā)行的方式。非公開發(fā)行，也稱私募發(fā)行，是指采用非公開的方式，向特定的對象發(fā)行的行為�！蹲C券法》第十條第三款規(guī)定，非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。參見教材P387。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。參見教材P387。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷。證券承銷，是指證券公司根據(jù)發(fā)行人的委托，為了發(fā)行人的利益向投資者銷售、促成銷售或者代為銷售擬發(fā)行證券的行為。參見教材P388。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查債券上市的條件。公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：公司債券的期限為一年以上;公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。參見教材P390。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金。風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，是指以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的中小企業(yè)和新興企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值的基金。風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般也采用私募方式。參見教材P391。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查另類投資基金。另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金。參見教材P391。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的監(jiān)管。證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。參見教材P394。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售人員還應(yīng)至少有1年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。參見教材P398。

　　【該題針對“保險(xiǎn)法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查公司種類。以公司股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式為標(biāo)準(zhǔn)，可以將公司分為無限公司、有限責(zé)任公司、股份有限公司和兩合公司。參見教材P382。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查公司組織機(jī)構(gòu)中董事會相關(guān)知識。董事會(不設(shè)董事會的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)召集股東會，并向股東會報(bào)告工作;執(zhí)行股東大會決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會必須對股東會負(fù)責(zé)，接受股東會監(jiān)督。董事長由董事會選舉產(chǎn)生。董事長主持股東會，召集并主持董事會，在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對外均代表公司。參見教材P385。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查公司終止制度。主要有兩種形式：公司解散和公司破產(chǎn)。參見教材P385。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的特性。票據(jù)是完全有價(jià)證券;票據(jù)是要式證券;票據(jù)是一種無因證券;票據(jù)是流通證券;票據(jù)是文義證券;票據(jù)是設(shè)權(quán)證券;票據(jù)是債權(quán)證券。參見教材P403。

　　【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查信托終止的情形。有下列情形之一的，信托終止：(1)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;(2)信托的存續(xù)違反信托目的;(3)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn);(4)信托當(dāng)事人協(xié)商同意;(5)信托被撤銷;(6)信托被解除。參見教材P403。

　　【該題針對“信托法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查《證券法》貫徹的原則。其中，公開、公平、公正原則是最基本原則。參見教材P386。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查股票上市的條件。股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;公司股本總額不少于人民幣3000萬元;公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;公司最近三年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。參見教材P389。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查基金的分類。按照基金投資對象的不同可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對沖基金以及另類投資基金等。參見教材P391。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行代理基金銷售業(yè)務(wù)。選項(xiàng)ABCDE均符合題干要求。參見教材P395。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查再保險(xiǎn)。再保險(xiǎn)是保險(xiǎn)人在原保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)上，通過簽訂分保合同，將其所承保的部分風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任向其他保險(xiǎn)人進(jìn)行保險(xiǎn)的行為，也稱分保。參見教材P396。

　　【該題針對“保險(xiǎn)法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查公司的定義。公司，是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設(shè)立，股東以其出資額或認(rèn)購的股份對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。參見教材P382。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查公司終止制度。公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照，只是意味著公司被依法撤銷。此時(shí)，公司不能再進(jìn)行經(jīng)營活動，必須在清算后才能注銷營業(yè)執(zhí)照。參見教材P386。

　　【該題針對“公司法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的概念。票據(jù)，是指出票人依法簽發(fā)，由自己無條件支付或委托他人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。參見教材P403。

　　【該題針對“票據(jù)法律制度”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查我國證券管理制度。2015年4月20日，全國人大財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會提請全國人大常委會審議《人民共和國證券法(修訂草案)》，其中一條重要的修改內(nèi)容是建議將我國股票發(fā)行由核準(zhǔn)制變?yōu)樽�冊制。參見教材P388。

　　【該題針對“證券法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行代理基金銷售業(yè)務(wù)。根據(jù)2013年《證券投資基金銷售管理辦法》(中國證券監(jiān)督管理委員會令 第91號)第八條的規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。參見教材P395。

　　【該題針對“基金法”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

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