第三部分 第二章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　一、單項選擇題

　　1、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、相匹配

　　D、審慎性

　　2、巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A、《加強銀行公司治理的原則》

　　B、《巴塞爾協(xié)議》

　　C、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　3、(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是原銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　A、日益擴大的銀行業(yè)務(wù)范圍

　　B、優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C、健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　D、有效的公司治理

　　4、當(dāng)前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍實施(　)的合規(guī)管理做法。

　　A、利潤為本

　　B、創(chuàng)新為本

　　C、風(fēng)險為本

　　D、企業(yè)文化為本

銀行從業(yè)資格考試《中級銀行從業(yè)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
中級銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》在線題庫	搶先試用

　　自學(xué)沒有自制力?找不到備考資料?進入考試網(wǎng)焚題庫,免費刷題、閱讀干貨筆記、任性下資料>>

　　5、負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、獨立董事

　　D、控股股東

　　6、商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬的最高額是(　)。

　　A、基本薪酬的3倍

　　B、業(yè)務(wù)提成的3倍

　　C、基本薪酬的5倍

　　D、業(yè)務(wù)提成的5倍

　　7、主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　8、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估的是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　9、股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、決策反饋機制

　　D、自上而下決策

　　10、銀行的董事會對(　)負(fù)責(zé)。

　　A、獨立董事

　　B、普通股股東

　　C、監(jiān)事會

　　D、股東大會

　　11、董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事的(　)通過才有效。

　　A、三分之一

　　B、過半數(shù)

　　C、三分之二

　　D、全體

　　12、商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的(　)。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、10%

　　二、多項選擇題

　　1、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　2、為提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，實行安全穩(wěn)健運行，合規(guī)管理需要重點做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B、建設(shè)強有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實行股份制經(jīng)營

　　3、商業(yè)銀行合規(guī)管理中，(　)應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識。

　　A、董事會

　　B、股東大會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、工會

　　4、商業(yè)銀行健全的內(nèi)部控制保障體系的主要要素有(　)。

　　A、信息系統(tǒng)控制

　　B、報告機制

　　C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

　　D、考評管理

　　E、內(nèi)控文化

　　5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括(　)。

　　A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

　　B、保證商業(yè)銀行實現(xiàn)利潤最大化

　　C、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)

　　D、保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性

　　E、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時

　　6、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容包括(　)。

　　A、董事會行為

　　B、高管層

　　C、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制

　　D、公司架構(gòu)

　　E、信息披露和透明度

　　7、根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因(　)而變。

　　A、銀行風(fēng)險狀況變化

　　B、銀行規(guī)模擴張

　　C、銀行的資產(chǎn)狀況

　　D、銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E、銀行外部風(fēng)險環(huán)境

　　8、商業(yè)銀行公司治理中的治理制衡機制有(　)。

　　A、組織架構(gòu)

　　B、職責(zé)邊界

　　C、履職要求

　　D、決策

　　E、執(zhí)行

　　9、下列各項中，能體現(xiàn)出銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性面臨巨大挑戰(zhàn)的有(　)。

　　A、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化

　　B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動日益國際化

　　C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員越來越多

　　E、合規(guī)失效的事件不斷暴露

　　10、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級管理人員

　　E、實際控制人

　　11、商業(yè)銀行員工的福利性收入包括(　)。

　　A、商業(yè)銀行為員工支付的社會保險費

　　B、商業(yè)銀行為員工支付的住房公積金

　　C、商業(yè)銀行給員工支付的業(yè)務(wù)提成

　　D、商業(yè)銀行給員工的津補貼

　　E、商業(yè)銀行給員工的績效薪酬

　　12、績效考評結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括(　)。

　　A、評定等級行

　　B、確定管理授權(quán)

　　C、分配信貸資源和財務(wù)費用

　　D、核定績效薪酬總額

　　E、評價高級管理人員和確定其績效薪酬

　　13、銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括(　)。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層

　　E、業(yè)務(wù)管理層

　　14、商業(yè)銀行董事會可設(shè)立的專門委員會有(　)。

　　A、戰(zhàn)略委員會

　　B、審計委員會

　　C、風(fēng)險管理委員會

　　D、關(guān)聯(lián)交易控制委員會

　　E、提名委員會

　　三、判斷題

　　1、在商業(yè)銀行的合規(guī)管理中，董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。(　)

　　2、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的審慎性原則，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。(　)

　　3、巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　4、巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定了董事會自身行為與組織架構(gòu)。(　)

　　5、有效風(fēng)險管理要求銀行內(nèi)部就風(fēng)險進行積極的內(nèi)部溝通，包括組織機構(gòu)間的溝通和向董事會、高管層的報告。(　)

　　6、有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是原銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。(　)

　　7、當(dāng)前，銀行業(yè)金融機構(gòu)普遍實施創(chuàng)新為本的合規(guī)管理做法，并把合規(guī)管理作為銀行業(yè)金融機構(gòu)一項核心的風(fēng)險管理活動。(　)

　　8、董事會僅負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行監(jiān)事履職的綜合評價。(　)

　　9、商業(yè)銀行的基本薪酬中不包括津補貼。(　)

　　10、商業(yè)銀行應(yīng)制定績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，該規(guī)定對離職人員來說不適用。(　)

　　11、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估。但是，對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，無需制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。(　)

　　12、銀行公司治理組織架構(gòu)主要是管理層。(　)

　　13、董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行持股10%以上董事出席方可舉行。(　)