第二部分 第七章 理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、(　)是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。

　　A、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

　　B、公募理財(cái)產(chǎn)品

　　C、私募理財(cái)產(chǎn)品

　　D、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

　　2、非因商業(yè)銀行主觀因素導(dǎo)致突破相關(guān)比例限制的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的(　)個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　3、理財(cái)業(yè)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)隔離要求不包括(　)。

　　A、應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)

　　B、做到每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算

　　C、應(yīng)當(dāng)確保理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離

　　D、不得開展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價(jià)特征的資金池理財(cái)業(yè)務(wù)

　　4、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于(　)人民幣。

　　A、10萬(wàn)元

　　B、20萬(wàn)元

　　C、30萬(wàn)元

　　D、50萬(wàn)元

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　　5、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行資本凈額的(　)。

　　A、5%

　　B、10%

　　C、15%

　　D、20%

　　6、非因商業(yè)銀行主觀因素導(dǎo)致突破相關(guān)比例限制的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的(　)個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　7、開放式理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值(　)的現(xiàn)金或者到期日在一年內(nèi)的國(guó)債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、10%

　　8、信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)指無論存放期限長(zhǎng)短及金額大小，(　)占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度的業(yè)務(wù)。

　　A、100%

　　B、30%

　　C、50%

　　D、70%

　　9、短期非銀借款的期限不超過(含)(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　10、同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)滿足的管理要求包括(　)。

　　A、集中統(tǒng)一管理

　　B、業(yè)務(wù)隔離

　　C、風(fēng)險(xiǎn)隔離

　　D、市場(chǎng)交易

　　E、公平交易

　　2、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)可以投資于(　)。

　　A、大額存單

　　B、地方政府債券

　　C、中央銀行票據(jù)

　　D、公募證券投資基金

　　E、公司信用類債券

　　三、判斷題

　　1、商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過分析客戶自身的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解和發(fā)掘客戶需求，為客戶制定財(cái)務(wù)管理目標(biāo)和計(jì)劃，并幫助選擇金融產(chǎn)品以實(shí)現(xiàn)客戶理財(cái)目標(biāo)的一系列服務(wù)。(　)

　　2、理財(cái)業(yè)務(wù)出現(xiàn)兌付困難時(shí)，商業(yè)銀行不得以任何形式墊資兌付。(　)

　　3、商業(yè)銀行按照運(yùn)作方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品。(　)

　　4、商業(yè)銀行不得發(fā)行分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品。(　)

　　5、同業(yè)代付原則上僅適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境貿(mào)易結(jié)算。(　)

　　6、存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)占用國(guó)內(nèi)同業(yè)的授信額度。(　)

　　7、除同業(yè)借款業(yè)務(wù)以外，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過3年，業(yè)務(wù)到期后不得展期。(　)