二 、 多 項(xiàng) 選 擇 題

　　1、儲(chǔ)戶張某到銀行要求提前支取其妻子的定期存款，這項(xiàng)業(yè)務(wù)必須遵守的規(guī)定有( )。

　　A 、 張某持有其妻子的身份證件

　　B 、 張某書面提交提前支取該項(xiàng)存款的正當(dāng)理由

　　C 、 張某持有本人的身份證件

　　D 、 按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息

　　E 、 張某持有該項(xiàng)定期存款的存單

　　答案： A,C,D,E

　　解析：根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第29條規(guī)定：對(duì)于定期存款，如果儲(chǔ)戶在存款到期前要求提前支取，必須持存單和存款人的身份證明辦理，并按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息;代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明。

　　2、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查階段包括(　)。

　　A 、 檢查準(zhǔn)備

　　B 、 檢查報(bào)告

　　C 、 檢查預(yù)案

　　D 、 檢查回訪

　　E 、 檢查處理

　　答案： A,B,E

　　解析：銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段。

　　3、下列關(guān)于金融衍生品的表述，正確的有(　) 。

　　A 、 金融衍生品交易的主要目的是獲利

　　B 、 金融衍生品是一種金融合約

　　C 、 互換一般分為利率互換和期貨互換

　　D 、 遠(yuǎn)期包括利率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約

　　E 、 金融衍生品的基本種類包括即期、遠(yuǎn)期、互換、期權(quán)和期貨

　　答案： B,D

　　解析：金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)。金融衍生品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具�；�換一般分為利率互換和貨幣互換。遠(yuǎn)期包括利率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。故選項(xiàng)B、D正確。

　　4、下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有(　)。

　　A 、 執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)

　　B 、 決定公司組織變更、解散、清算

　　C 、 聘任或者解聘公司經(jīng)理

　　D 、 召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作

　　E 、 制定公司基本管理制度

　　答案： A,C,D,E

　　解析：董事會(huì)(不設(shè)董事會(huì)的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作;執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會(huì)必須對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，接受股東會(huì)監(jiān)督。董事長(zhǎng)由董事會(huì)選舉產(chǎn)生。董事長(zhǎng)主持股東會(huì)，召集并主持董事會(huì)，在訴訟事務(wù)和非訴訟事務(wù)上對(duì)外均代表公司。選項(xiàng)B屬于股東大會(huì)的職責(zé)。

　　5、銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括(　) 。

　　A 、 公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　B 、 信息充分披露原則

　　C 、 合法合規(guī)原則

　　D 、 風(fēng)險(xiǎn)可控原則

　　E 、 成本可算原則

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則。

　　6、下列屬于商業(yè)銀行債券投資對(duì)象的有(　) 。

　　A 、 金融債券

　　B 、 地方政府債券

　　C 、 資產(chǎn)支持證券

　　D 、 公司債券

　　E 、 國(guó)債

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：商業(yè)銀行債券投資的對(duì)象與債券市場(chǎng)的發(fā)展密切相關(guān)。我國(guó)商業(yè)銀行債券投資的對(duì)象主要包括國(guó)債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、金融債券、資產(chǎn)支持證券、企業(yè)債券和公司債券等。

　　7、金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括(　)。

　　A 、 同業(yè)拆借

　　B 、 吸收股東1年期以上(含)定期存款

　　C 、 融資租賃業(yè)務(wù)

　　D 、 經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券

　　E 、 接受承租人的租賃保證金

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：金融租賃公司是以資金融通為目的，以租賃業(yè)務(wù)為載體的非銀行金融機(jī)構(gòu)。其主要業(yè)務(wù)范圍包括：①融資租賃業(yè)務(wù);②吸收股東1年期以上(含)定期存款;③接受承租人的租賃保證金;④向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款;⑤經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券;⑥同業(yè)拆借;⑦向金融機(jī)構(gòu)借款;⑧境外外匯借款;⑨租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù);⑩經(jīng)濟(jì)咨詢等。

　　8、物的擔(dān)保方式主要有(　)。

　　A 、 處分權(quán)

　　B 、 留置權(quán)

　　C 、 質(zhì)押權(quán)

　　D 、 抵押權(quán)

　　E 、 書面承諾權(quán)

　　答案： B,C,D

　　解析：擔(dān)保的種類主要有人的擔(dān)保、物的擔(dān)保、定金擔(dān)保。其中，物的擔(dān)保方式主要有抵押權(quán)和質(zhì)押權(quán)以及留置權(quán)，但操作手續(xù)較為煩瑣。

　　9、下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯(cuò)誤的有(　)。

　　A 、 要求我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于10.5%

　　B 、 對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期

　　C 、 我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求

　　D 、 將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求、儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求

　　E 、 要求我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8%

　　答案： A,D,E

　　解析：《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求一級(jí)資本充足率不得低于6%，核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，資本充足率不得低于8%。故選項(xiàng)A、E表述錯(cuò)誤�！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次：最低資本要求、儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求和第二支柱資本要求。故選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。

　　10、《刑法》規(guī)定的主刑有(　)。

　　A 、 有期徒刑

　　B 、 管制

　　C 、 拘役

　　D 、 無期徒刑

　　E 、 死刑

　　答案： A,B,C,D,E

　　解析：我國(guó)的刑罰可以分為主刑和附加刑。主刑包括：①管制;②拘役;③有期徒刑;④無期徒刑;⑤死刑。

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