多選題

　　作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須具有的知識(shí)有(　)。

　　A.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解

　　B.對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解

　　C.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)

　　D.熟知在業(yè)務(wù)活動(dòng)中規(guī)避監(jiān)管的有效方法和手段

　　E.具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，以下三個(gè)方面的知識(shí)是不可或缺的：(1)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解，并對(duì)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解;(2)熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，并對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解;(3)具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

　　多選題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)同級(jí)其他同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為進(jìn)行監(jiān)督，可以采取的方式有(　)。

　　A.向行業(yè)自律組織報(bào)告

　　B.用電子郵件向全行所有員工披露

　　C.提示

　　D.制止

　　E.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的“互相監(jiān)督”條款要求銀行從業(yè)人員對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　多選題

　　《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱(chēng)的“指引”包括(　)。

　　A.適用于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律

　　B.適用于銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行政法規(guī)

　　C.銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　D.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

　　E.自律性組織的職業(yè)操守

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查職業(yè)操守的宗旨和適用范圍。銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的踐行，2006年10月制定的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條規(guī)定：本指引所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

　　多選題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要有(　)。

　　A.當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息

　　B.在履行基金托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　C.公司上市的法律規(guī)定流程

　　D.在履行賬戶(hù)托管義務(wù)過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息

　　E.證券公司發(fā)布的上市公司股票投資分析信息

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中接觸到的內(nèi)幕信息主要包括兩種：(1)當(dāng)其所在機(jī)構(gòu)為上市銀行之時(shí)，獲知有關(guān)本機(jī)構(gòu)的內(nèi)幕信息;(2)在履行基金托管、賬戶(hù)托管或其他義務(wù)的過(guò)程中獲知內(nèi)幕信息。

　　多選題

　　小王是某商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理，他應(yīng)該接受(　)監(jiān)督。

　　A.國(guó)家外匯管理局

　　B.其所在地區(qū)的銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.銀監(jiān)會(huì)派駐當(dāng)?shù)氐姆种�機(jī)構(gòu)

　　D.社會(huì)公眾

　　E.所在商業(yè)銀行

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。其中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會(huì)，也包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門(mén)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　多選題

　　銀行從業(yè)人員因被所在機(jī)構(gòu)開(kāi)除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭(zhēng)議，關(guān)于解決辦法下列說(shuō)法中正確的有(　)。

　　A.首先選擇內(nèi)部調(diào)解

　　B.在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT(mén)的勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁

　　C.應(yīng)當(dāng)直接向人民法院起訴

　　D.當(dāng)事人對(duì)仲裁裁決不服的，自收到裁決書(shū)之日起10日內(nèi)，可以向人民法院起訴

　　E.仲裁期滿(mǎn)不起訴的，裁決書(shū)不發(fā)生法律效力

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守。因被所在機(jī)構(gòu)開(kāi)除、除名、辭退或因工資、福利發(fā)生的爭(zhēng)議，在內(nèi)部調(diào)解不成的情況下，從業(yè)人員也可以向?qū)ｉT(mén)的勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。當(dāng)事人對(duì)仲裁裁決不服的，自收到裁決書(shū)之日起十五日內(nèi)，可以向人民法院起訴;期滿(mǎn)不起訴的，裁決書(shū)即發(fā)生法律效力。

　　判斷題

　　根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》，商業(yè)銀行銷(xiāo)售銀行產(chǎn)品時(shí)，可以以明示方式給對(duì)方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)告知上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查從業(yè)準(zhǔn)則�！斗床徽�當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或服務(wù)的目的。經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣，可以給中間人傭金，但折扣和傭金必須如實(shí)入賬。不如實(shí)入賬將會(huì)被認(rèn)為是商業(yè)行賄或受賄行為，一旦發(fā)生，就將面臨法律或紀(jì)律的嚴(yán)懲。

　　判斷題

　　出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便，不屬于明顯不妥的行為，不會(huì)對(duì)從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。(　)

　　『正確答案』錯(cuò)

　　『答案解析』本題考查從業(yè)人員與客戶(hù)間的職業(yè)操守。實(shí)踐中，以下存在明顯不妥的行為，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響：(1)以明示或暗示方式向客戶(hù)提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議;(2)明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助;(3)出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便。