一、單項選擇題

　　1、合規(guī)監(jiān)管以(　)為主，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。

　　A、道德指引

　　B、經濟協(xié)調

　　C、自律管理

　　D、行政管制

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內，其著眼點更多地在于維護國家政策法規(guī)的嚴肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。參見教材P404。

　　2、2002年，(　)被正式運用于所有英國金融服務局監(jiān)管的金融機構，包括銀行、證券、保險。

　　A、駱駝評級體系

　　B、氣候評級體系

　　C、ARROW評級體系

　　D、CLIMATE評級體系

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于所有FSA監(jiān)管的金融機構，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務局使用的唯一的風險評估體系。參見教材P407。

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　　3、(　)是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構的業(yè)務經營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。

　　A、駱駝評級體系

　　B、歐洲評級體系

　　C、ARROW評級體系

　　D、CLIMATE評級體系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構的業(yè)務經營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P406-407。

　　4、實行(　)是為了防止不合格的金融機構進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

　　A、非市場監(jiān)管

　　B、現場檢查

　　C、合規(guī)監(jiān)管

　　D、市場準入管制

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查市場準入。實行市場準入管制是為了防止不合格的金融機構進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。參見教材P405。

　　二、多項選擇題

　　1、在ARROW評級體系中，風險評估的內容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業(yè)銀行業(yè)務運作和內部控制方面的風險，其中外部風險主要分析的內容包括(　)。

　　A、政治/法律

　　B、科學技術

　　C、同業(yè)競爭

　　D、經濟發(fā)展

　　E、社會人口統(tǒng)計

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查外部風險的內容。風險評估的內容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業(yè)銀行業(yè)務運作和內部控制方面的風險。外部風險主要分析以下六個方面：政治/法律、社會人口統(tǒng)計、科學技術、經濟發(fā)展、同業(yè)競爭及市場架構。參見教材P407。

　　2、駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構的業(yè)務經營、信用狀況等進行的一整套(　)的綜合等級評定制度。

　　A、規(guī)范化

　　B、制度化

　　C、指標化

　　D、專業(yè)化

　　E、程序化

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構的業(yè)務經營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P407。

　　3、非現場監(jiān)管的基本流程主要包括(　)。

　　A、指導現場檢

　　B、風險監(jiān)測分析

　　C、生成風險監(jiān)管指標值

　　D、對有關數據進行核對、整理

　　E、風險初步評價與早期預警

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查非現場監(jiān)管的基本流程。非現場監(jiān)管的基本流程：(1)采集數據;(2)對有關數據進行核對、整理;(3)生成風險監(jiān)管指標值;(4)風險監(jiān)測分析;(5)風險初步評價與早期預警;(6)指導現場檢查。參見教材P405-406。

　　4、現場檢查的作用主要包括(　)。

　　A、核實和查清非現場監(jiān)管中發(fā)現的問題和疑點

　　B、全面、深入了解金融機構的經營和風險狀況

　　C、有更強的風險監(jiān)測、識別和化解能力

　　D、能夠識別、監(jiān)測、預警和處置風險

　　E、有助于對金融機構的風險做出客觀、全面的判斷和評價

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查現場檢查的作用。通過實施現場檢查，有助于全面、深入了解金融機構的經營和風險狀況;核實和查清非現場監(jiān)管中發(fā)現的問題和疑點;有助于對金融機構的風險作出客觀、全面的判斷和評價。參見教材P406。

　　三、判斷題

　　1、在合規(guī)監(jiān)管模式下，側重對銀行業(yè)違規(guī)行為進行處罰、批評、訓斥和處分。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管是一種消極的監(jiān)管方法，在這種監(jiān)管模式下，銀行監(jiān)管主要依靠行政調控手段，以實現計劃、符合政策作為衡量銀行機構業(yè)績和經營者素質的標準，側重對銀行業(yè)違規(guī)行為進行處罰、批評、訓斥和處分。參見教材P404。

　　2、20世紀80年代末期巴林銀行倒閉使英國監(jiān)管當局加強了對金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責從中央銀行劃出，成立了金融服務局專司金融監(jiān)管。(　)