一、單項選擇題

　　1、下列關(guān)于保險合同的表述中，錯誤的是(　)。

　　A、保險合同是投保人和保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

　　B、保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　C、受益人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人

　　D、保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保險合同相關(guān)內(nèi)容。保險合同是投保人和保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。保險合同的內(nèi)容是保險雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。參見教材P325。

　　2、(　)是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。

　　A、保險代理人

　　B、保險經(jīng)紀人

　　C、保險投保人

　　D、保險受益人

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查保險經(jīng)紀人。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。參見教材P326。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點強化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　3、按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)不包括(　)。

　　A、信用證

　　B、匯票

　　C、本票

　　D、支票

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)的種類。按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)包括匯票、本票、支票。參見教材P330。

　　4、票據(jù)行為的種類不包括(　)。

　　A、出票

　　B、承兌

　　C、保證

　　D、貼現(xiàn)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)行為的種類。票據(jù)行為的種類有：出票、承兌、背書、保證。參見教材P332。

　　5、《人民共和國信托法》(以下簡稱《信托法》)由人民共和國第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自(　)起施行。

　　A、2001年12月1日

　　B、2001年11月1日

　　C、2001年10月1日

　　D、2001年9月1日

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查《信托法》�！度嗣窆埠蛧�信托法》(以下簡稱《信托法》)由人民共和國第九屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十一次會議于2001年4月28日通過，自2001年10月1日起施行。參見教材P327。

　　6、委托人的權(quán)利不包括(　)。

　　A、知情權(quán)

　　B、管理方法變更權(quán)

　　C、建議權(quán)

　　D、撤銷權(quán)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查委托人的權(quán)利。主要有：(1)知情權(quán)。(2)管理方法變更權(quán)。(3)撤銷權(quán)。(4)解任權(quán)。參見教材P328。

　　7、以(　)為標準，可以將公司分為母公司和子公司。

　　A、公司的外部控制或附屬關(guān)系

　　B、公司信用基礎(chǔ)

　　C、公司股東承擔責任的范圍和形式

　　D、公司的內(nèi)部管轄關(guān)系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查公司的分類。以公司的外部控制或附屬關(guān)系為標準，可以將公司分為母公司和子公司。參見教材P316。

　　8、我國《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動上采取(　)。

　　A、審批主義原則

　　B、申請主義原則

　　C、審核主義原則

　　D、注冊主義原則

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)的申請。我國《破產(chǎn)法》在破產(chǎn)程序啟動上采取申請主義原則。參見教材P335。

　　9、以下對破產(chǎn)開始的法律效果表述錯誤的是(　)。

　　A、人民法院受理破產(chǎn)申請后，應(yīng)當同時指定管理人

　　B、人民法院受理破產(chǎn)申請后，有關(guān)債務(wù)人財產(chǎn)的保全措施應(yīng)當解除，執(zhí)行程序應(yīng)當中止

　　C、人民法院受理破產(chǎn)申請后，已經(jīng)開始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當中止

　　D、在管理人接管債務(wù)人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁應(yīng)當終止

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)開始的法律效果。在管理人接管債務(wù)人的財產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進行。參見教材P336。

　　10、(　)對破產(chǎn)人的特定財產(chǎn)享有擔保權(quán)的權(quán)利人，對該特定財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

　　A、追索權(quán)

　　B、取回權(quán)

　　C、別除權(quán)

　　D、抵銷權(quán)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查別除權(quán)。別除權(quán)，對破產(chǎn)人的特定財產(chǎn)享有擔保權(quán)的權(quán)利人，對該特定財產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。參見教材P338。

　　11、破產(chǎn)清算過程不包括(　)。

　　A、破產(chǎn)宣告

　　B、破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配

　　C、破產(chǎn)公司停業(yè)

　　D、破產(chǎn)程序的終結(jié)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查破產(chǎn)清算。破產(chǎn)清算包括破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)財產(chǎn)的變價和分配、破產(chǎn)程序的終結(jié)三個階段。參見教材P342。

　　12、(　)于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。

　　A、《人民共和國證券法》

　　B、《人民共和國公司法》

　　C、《人民共和國保險費》

　　D、《人民共和國信托法》

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《證券法》�！度嗣窆埠蛧�證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人大常委會第六次會議通過，1999年7月1日正式實施。參見教材P319。

　　13、下列關(guān)于證券發(fā)行核準制的說法中，錯誤的是(　)。

　　A、證券發(fā)行核準制，即實質(zhì)管理原則

　　B、在核準制下證券發(fā)行審核機構(gòu)只對文件進行形式審查，不進行實質(zhì)判斷

　　C、符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機構(gòu)批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券

　　D、這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行核準制。證券發(fā)行核準制，即所謂的實質(zhì)管理原則，以歐洲各國的公司法為代表。依照證券發(fā)行核準制的要求，證券的發(fā)行不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券管理機構(gòu)制定的若干適于發(fā)行的實質(zhì)條件。符合條件的發(fā)行公司，經(jīng)證券管理機構(gòu)批準后方可取得發(fā)行資格，在證券市場上發(fā)行證券。這一制度的目的在于禁止質(zhì)量差的證券公開發(fā)行。參見教材P320。

　　14、下列關(guān)于保薦制度的表述中，錯誤的是(　)。

　　A、2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2014年2月1日起在中國內(nèi)地施行保薦人制度

　　B、在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來

　　C、所謂保薦人制度，是指是由保薦機構(gòu)及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風(fēng)險防范責任的一種制度

　　D、保薦人應(yīng)當遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 題考查保薦制度。2003年12月28日，證監(jiān)會公布了《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》，決定從2004年2月1日起在中國內(nèi)地施行保薦人制度。在2005年修訂的《證券法》中對保薦人制度以法律的形式確立了下來。所謂保薦人制度，是指是由保薦機構(gòu)及其保薦代表人負責發(fā)行人的上市推薦和輔導(dǎo)，核實公司發(fā)行文件和上市文件的真實性、準確性和完整性，協(xié)助發(fā)行人建立嚴格的信息披露制度，并承擔風(fēng)險防范責任的一種制度�！蹲C券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。保薦人應(yīng)當遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運作。參見教材P321。

　　15、證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　)。

　　A、六十日

　　B、九十日

　　C、一百二十日

　　D、一百五十日

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券承銷時間。證券公司承銷證券，應(yīng)當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。參見教材P321。