二、多項(xiàng)選擇題

　　1、洗錢的常見方式包括(　)。

　　A、借用金融機(jī)構(gòu)

　　B、藏身于保密天堂

　　C、使用空殼公司

　　D、偽造商業(yè)票據(jù)

　　E、走私

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機(jī)構(gòu)、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)、通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。參見教材P266-267。

　　2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循(　)的原則。

　　A、存款自愿

　　B、取款自由

　　C、存款有息

　　D、存取方便

　　E、為存款人保密

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見教材P260。

　　3、不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報(bào)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可生效，經(jīng)營(　)業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　A、結(jié)匯

　　B、吸收公眾存款

　　C、從事同業(yè)拆借

　　D、售匯

　　E、提供保管箱服務(wù)

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經(jīng)營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務(wù)范圍依法須報(bào)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可生效，經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，還須中國人民銀行批準(zhǔn)。參見教材P257。

　　三、判斷題

　　1、通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份，這是洗錢的融合階段。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查《反洗錢法》。培植階段，即通過復(fù)雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。參見教材P266。

　　2、中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。參見教材P243。

　　3、1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標(biāo)志著中國銀行業(yè)改革的啟動(dòng)。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。1979年，農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和建設(shè)銀行陸續(xù)恢復(fù)和重建，這標(biāo)志著中國銀行業(yè)改革的啟動(dòng)。參見教材P256。

　　4、商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。在人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，按行政區(qū)劃設(shè)立。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。在人民共和國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。參見教材P259。

　　5、為保障銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。為保障銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。參見教材P253。

　　6、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。參見教材P247。