二、多項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行建立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該與其(　)相適應(yīng)。

　　A、公司性質(zhì)

　　B、總機(jī)構(gòu)所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展程度

　　C、經(jīng)營范圍

　　D、組織結(jié)構(gòu)

　　E、業(yè)務(wù)規(guī)模

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。參見教材P189。

　　2、為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B、建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

　　C、建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　D、重構(gòu)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　E、實(shí)行股份制經(jīng)營

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好的工作有：(1)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化;(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度。參見教材P188-189。

　　3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的參與者有(　)。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、高級(jí)管理層

　　E、基層員工

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。參見教材P184。

　　4、巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容包括(　)。

　　A、董事會(huì)行為

　　B、高管層

　　C、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制

　　D、公司架構(gòu)

　　E、信息披露和透明度

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》所涉及的內(nèi)容：董事會(huì)行為;高管層;風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制;薪酬;公司架構(gòu);信息披露和透明度。參見教材P179-180。

　　5、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，董事會(huì)的總體職責(zé)有(　)。

　　A、審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施情況

　　B、審核風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的實(shí)施情況

　　C、監(jiān)督公司治理的實(shí)施情況

　　D、監(jiān)督企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況

　　E、監(jiān)督高管層

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會(huì)的總體職責(zé)：董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價(jià)值的實(shí)施情況，董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督。參見教材P179。

　　6、商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體是(　)。

　　A、股東

　　B、董事

　　C、監(jiān)事

　　D、高級(jí)管理人員

　　E、實(shí)際控制人

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動(dòng)性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

　　7、商業(yè)銀行的薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則有(　)。

　　A、薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

　　B、薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

　　C、薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　D、薪酬應(yīng)實(shí)現(xiàn)員工權(quán)益的最大化

　　E、短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則：薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一;薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧;薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng);短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)。參見教材P182。

　　8、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)是商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)體系的構(gòu)成之一，下列各項(xiàng)中屬于風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)的有(　)。

　　A、資本充足率

　　B、不良貸款率

　　C、撥備覆蓋率

　　D、杠桿率

　　E、案件風(fēng)險(xiǎn)率

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)至少應(yīng)包括資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、案件風(fēng)險(xiǎn)率、杠桿率等。參見教材P183。

　　9、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括(　)。

　　A、內(nèi)控制度

　　B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　C、信息系統(tǒng)

　　D、崗位設(shè)置

　　E、會(huì)計(jì)核算

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括：(1)內(nèi)控制度;(2)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別;(3)信息系統(tǒng);(4)崗位設(shè)置;(5)員工管理;(6)授權(quán)管理;(7)會(huì)計(jì)核算;(8)監(jiān)控對(duì)賬;(9)外包管理;(10)投訴處理。參見教材P185。

　　10、股東大會(huì)會(huì)議包括(　)。

　　A、年度會(huì)議

　　B、臨時(shí)會(huì)議

　　C、半年度會(huì)議

　　D、季度會(huì)議

　　E、月會(huì)議

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。股東大會(huì)會(huì)議包括年度會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。參見教材P180。

　　11、商業(yè)銀行高級(jí)管理層開展經(jīng)營管理活動(dòng)的依據(jù)是(　)。

　　A、商業(yè)銀行章程

　　B、董事會(huì)授權(quán)

　　C、商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D、商業(yè)銀行總行行長要求

　　E、股東大會(huì)的授權(quán)

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。高級(jí)管理層根據(jù)商業(yè)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)開展經(jīng)營管理活動(dòng)，確保銀行經(jīng)營與董事會(huì)所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致。參見教材P182。

　　三、判斷題

　　1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。參見教材P188。

　　2、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。參見教材P184。

　　3、巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機(jī)暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會(huì)于2011年10月發(fā)布了《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》，提出銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。參見教材P179。

　　4、有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。參見教材P178。

　　5、控股股東是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動(dòng)性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動(dòng)性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。參見教材P182。

　　6、科學(xué)有效的薪酬機(jī)制應(yīng)有利于銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競爭力提升與人才培養(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控制相適應(yīng)。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制�？茖W(xué)有效的薪酬機(jī)制應(yīng)有利于銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競爭力提升與人才培養(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控制相適應(yīng)。參見教材P182。

　　7、商業(yè)銀行所有員工的績效薪酬都應(yīng)采取延期支付的方式。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查激勵(lì)約束機(jī)制。績效薪酬延期支付主要是針對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位的員工。參見教材P183。

　　8、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評(píng)估。但是，對(duì)設(shè)立新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，無需制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制措施。建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評(píng)估。其中，對(duì)設(shè)立新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應(yīng)制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。參見教材P185。

　　9、銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。參見教材P185。

　　10、銀行公司治理組織架構(gòu)主要是管理層。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層(簡稱“三會(huì)一層”)。參見教材P180。

　　11、當(dāng)商業(yè)銀行的管理人員較少時(shí)，商業(yè)銀行的董事長可以兼任行長。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。商業(yè)銀行董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)。參見教材P181。

　　12、商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)成員全部是商業(yè)銀行的股東。(　)

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。參見教材P181。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級(jí))考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級(jí)取證班，送VIP題庫 無基礎(chǔ)通關(guān) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測班+習(xí)題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢