一、單項(xiàng)選擇題

　　1、不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，體現(xiàn)了(　)原則。

　　A、合法合規(guī)

　　B、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　C、成本可算

　　D、風(fēng)險(xiǎn)可控

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。參見教材P145。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、快速發(fā)展的多層次資本市場(chǎng)能夠(　)。

　　A、改變社會(huì)資金流向

　　B、加劇商業(yè)銀行存款理財(cái)化

　　C、信貸證券化的雙脫媒趨勢(shì)

　　D、促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展

　　E、推動(dòng)商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營(yíng)新布局

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。多層次資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，將改變社會(huì)資金流向，加劇商業(yè)銀行存款理財(cái)化、信貸證券化的“雙脫媒”趨勢(shì)，在促進(jìn)資產(chǎn)管理行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)商業(yè)銀行加快混業(yè)經(jīng)營(yíng)新布局。參見教材P148。

　　2、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，需要遵循的原則有(　)。

　　A、合法合規(guī)原則

　　B、公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　C、成本可算原則

　　D、風(fēng)險(xiǎn)可控原則

　　E、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新的基本原則。商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新，需要遵循如下一些基本原則：合法合規(guī)原則、公平競(jìng)爭(zhēng)原則、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則、成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則、維護(hù)客戶利益原則、四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則。參見教材P145-146。

　　3、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過引入新技術(shù)、采用新方法、開辟新市場(chǎng)、構(gòu)建新組織，在(　)等方面開展的各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)。

　　A、戰(zhàn)略決策

　　B、制度安排

　　C、人員準(zhǔn)備

　　D、管理模式

　　E、金融產(chǎn)品

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是指商業(yè)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，通過引入新技術(shù)、采用新方法、開辟新市場(chǎng)、構(gòu)建新組織，在戰(zhàn)略決策、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式、業(yè)務(wù)流程和金融產(chǎn)品等方面開展的各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)，最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)方式的創(chuàng)造與更新。參見教材P144。

　　三、判斷題

　　1、隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力將從居民收入增長(zhǎng)和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)發(fā)展和金融脫媒深化。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具。隨著經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力將從居民收入增長(zhǎng)和監(jiān)管套利轉(zhuǎn)向資本市場(chǎng)發(fā)展和金融脫媒深化。參見教材P148。

　　2、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求。參見教材P146。

　　3、銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。(　)

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查合法合規(guī)原則。銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，不能以金融創(chuàng)新為名，違反法律規(guī)定或變相逃避監(jiān)管。參見教材P145。