【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。參見(jiàn)教材P38。

　　13、國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”體現(xiàn)的是金融市場(chǎng)的(　)功能。

　　A、貨幣資金融通

　　B、優(yōu)化資源配置

　　C、反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的功能。反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能：金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。參見(jiàn)教材P40。

　　14、下列關(guān)于證券公司的描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、是具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司

　　B、可以承銷發(fā)行、自營(yíng)買賣和自營(yíng)兼代理買賣證券

　　C、不屬于股份有限公司

　　D、業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)等

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。證券公司是依照《人民共和國(guó)公司法》和《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。參見(jiàn)教材P55。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為(　)。

　　A、直接保險(xiǎn)公司

　　B、再保險(xiǎn)公司

　　C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司

　　D、人壽保險(xiǎn)公司

　　E、中資保險(xiǎn)公司

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營(yíng)方式分類，可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司。參見(jiàn)教材P57。

　　2、優(yōu)先股股票享有的主要權(quán)利包括(　)。

　　A、優(yōu)先按約定方式領(lǐng)取股息

　　B、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　C、優(yōu)先清償權(quán)

　　D、限制參與經(jīng)營(yíng)決策

　　E、優(yōu)先股股息是固定的

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查股票市場(chǎng)。B選項(xiàng)屬于普通股股票享有的權(quán)利。參見(jiàn)教材P46。

　　3、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括(　)。

　　A、低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　B、期限短

　　C、流動(dòng)性高

　　D、交易量大

　　E、交易頻繁

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)的內(nèi)容。貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大、交易頻繁。參見(jiàn)教材P43。

　　4、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職能包括(　)。

　　A、建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理

　　B、加強(qiáng)對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管

　　C、加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作

　　D、負(fù)責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針、政策和規(guī)章

　　E、統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)其基本職能主要包括：第一，建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。第二，加強(qiáng)對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)證券期貨交易所、上市公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提高信息披露質(zhì)量。第三，加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作。第四，負(fù)責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針、政策和規(guī)章;制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃;指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查各地區(qū)、各有關(guān)部門與證券市場(chǎng)有關(guān)的事項(xiàng);對(duì)期貨市場(chǎng)試點(diǎn)工作進(jìn)行指導(dǎo)、規(guī)劃和協(xié)調(diào)。第五，統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)。參見(jiàn)教材P53。

　　5、下列屬于貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)的是(　)。

　　A、長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)

　　B、短期資金融通市場(chǎng)

　　C、流動(dòng)性強(qiáng)

　　D、風(fēng)險(xiǎn)小

　　E、被當(dāng)做貨幣的替代品

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的種類。貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，其融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，因?yàn)槠鋬斶�期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小，與貨幣相差不多，此類金融工具往往被當(dāng)做貨幣的替代品，因此被稱為“貨幣市場(chǎng)”。參見(jiàn)教材P40。

　　6、債券市場(chǎng)按利息支付方式分類可分為(　)。

　　A、普通債券

　　B、附息債券

　　C、貼現(xiàn)債券

　　D、金融債券

　　E、零息債券

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】 本題考查債券市場(chǎng)的內(nèi)容。按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券。參見(jiàn)教材P49。

　　7、貨幣當(dāng)局包括(　)。

　　A、中國(guó)人民銀行

　　B、國(guó)家外匯管理局

　　C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　E、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查貨幣當(dāng)局。貨幣當(dāng)局包括中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局。參見(jiàn)教材P52。

　　8、下列屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益

　　B、制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　C、對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　　D、負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　E、組織證券從業(yè)人員水平考試

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查金融行業(yè)自律組織。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定行使以下主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作等。參見(jiàn)教材P59。