第二十章　銀行監(jiān)管體制

　　知識點1　國際銀行監(jiān)管發(fā)展歷史與主要監(jiān)管體制

　　單選題

　　銀行監(jiān)管的本質實際上是(　)。

　　A.信息監(jiān)管

　　B.市場監(jiān)管

　　C.資金監(jiān)管

　　D.制度監(jiān)管

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管制度的正式確立：法律制度。銀行監(jiān)管的本質實際上是制度監(jiān)管。

　　單選題

　　對于不同的金融機構和金融業(yè)務，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務監(jiān)管，都由一個機構負責監(jiān)管，這種監(jiān)管體制稱為(　)。

　　A.多頭監(jiān)管型

　　B.單一全能型

　　C.傘形監(jiān)管模式

　　D.“雙峰”監(jiān)管型

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。統(tǒng)一監(jiān)管型：按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機構和金融業(yè)務，無論審慎監(jiān)管，還是業(yè)務監(jiān)管，都由一個機構負責監(jiān)管。

試題來源:[2019年銀行從業(yè)(中級)考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)中級取證班，送VIP題庫 無基礎通關 教材精講班+考點強化班+�？碱A測班+習題班，助力一次取證！掃描二維碼或直接咨詢

　　單選題

　　在美國，由于銀行實行(　)并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權各州政府行使監(jiān)管職責。

　　A.國法銀行和州立銀行

　　B.第一銀行和州立銀行

　　C.北美銀行和州法銀行

　　D.國法銀行和州法銀行

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實行國法銀行和州法銀行并存的雙重銀行體制，因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能，而且也授權各州政府行使監(jiān)管職責。

　　【相關考點復習】主要國家銀行監(jiān)管體制

　　國家 形式 內容

　　美國 雙線多頭 雙線 雙重銀行體制 國法銀行、州法銀行

　　聯(lián)邦政府 貨幣監(jiān)理署

　　州政府 州銀行監(jiān)管機構

　　多頭 美聯(lián)儲、FDIC、司法部、SEC、FTC、SIC

　　傘形監(jiān)管 金融控股公司模式

　　SEC與SIC統(tǒng)稱為功能監(jiān)管者

　　德國 最早的綜合金融監(jiān)管機構 (1)《銀行法》授權建立聯(lián)邦銀行監(jiān)督局，隸屬財政部，發(fā)揮中心作用。

　　(2)德國銀行業(yè)可同時經營證券保險業(yè)務。

　　(3)歐元區(qū)成立后，將銀監(jiān)局劃入德意志聯(lián)邦銀行，減少分行數(shù)量，將決策權向總行集中，適應金融機構業(yè)務中央化趨勢

　　日本 檢查和監(jiān)督職能分離 大藏省

　　(財務省) 負責管理涉及國家財政的金融破產處理制度及金融危機管理的計劃立案

　　金融監(jiān)察廳 金融制度的計劃、立案和金融監(jiān)管

　　單選題

　　最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機構的國家是(　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.德國

　　D.法國

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查德國的銀行監(jiān)管體制。德國是最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機構的國家。

　　多選題

　　關于日本金融監(jiān)管廳的說法，正確的有(　)。

　　A.金融廳對銀行、證券和保險等所有的金融服務負責

　　B.金融廳的目標是對國民福利和經濟作出貢獻

　　C.金融廳的任務可以概括為：使金融系統(tǒng)可信和充滿活力，使金融市場公平、有效率

　　D.金融廳負責波及面較大的金融破產處理制度及金融危機管理制度的計劃和立案

　　E.金融廳將按市場機制和自律原則制定規(guī)則，增強政策計劃和執(zhí)行程序的透明度，并對其活動的所有階段負全責

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查日本的金融監(jiān)管體制。選項D錯誤，財務省負責波及面較大的金融破產處理制度及金融危機管理制度的計劃和立案。

　　多選題

　　下列屬于巴塞爾委員會的成員是(　)。

　　A.阿根廷

　　B.韓國

　　C.日本

　　D.中國

　　E.中國臺灣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』E項，中國臺灣不屬于巴塞爾委員會的成員，中國香港是巴塞爾委員會的成員。

　　判斷題

　　銀行管理是監(jiān)管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，包括市場體系的構建、市場規(guī)則的制定、監(jiān)管模式的確定和對市場違規(guī)行為的處罰等。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查銀行管理的概念。銀行管理是指監(jiān)管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理(包括市場體系的構建、市場規(guī)則的制定和對市場違規(guī)行為的處罰等)，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協(xié)調和控制等。

　　判斷題

　　統(tǒng)一監(jiān)管型的監(jiān)管模式是設置兩類監(jiān)管機構，一類負責對所有金融機構進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風險;另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查“雙峰”監(jiān)管型。“雙峰”監(jiān)管型模式是設置兩類監(jiān)管機構，一類負責對所有金融機構進行審慎監(jiān)管，控制金融體系的系統(tǒng)性金融風險;另一類負責對不同金融業(yè)務監(jiān)管，從而達到雙重保險作用。