第十七章　商事法律制度

　　知識點1　公司法律制度

　　單選題

　　以(　)為標準，可以將公司分為總公司和分公司。

　　A.公司的外部控制或附屬關系

　　B.公司的國籍

　　C.公司信用基礎

　　D.公司的內部管轄關系

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司分類。以公司的內部管轄關系為標準，可以將公司分為總公司和分公司。

　　多選題

　　以公司信用基礎為標準，可以將公司分為(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.人合公司

　　C.資合公司

　　D.人合兼資合公司

　　E.有限責任公司

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查公司分類。以公司信用基礎為標準，可以將公司分為人合公司、資合公司和人合兼資合公司。

　　多選題

　　公司章程的作用主要有(　)。

　　A.公司章程是公司設立過程中重要的法律文件

　　B.公司章程是保障公司員工合法權利的重要文件

　　C.公司章程是確定公司權利、義務關系的基本法律文件

　　D.公司章程是公司對外進行經(jīng)濟交往的基本法律依據(jù)

　　E.公司章程是公司的自治規(guī)范

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查公司章程的作用。主要有：1.公司章程是公司設立過程中重要的法律文件。2.公司章程是確定公司權利、義務關系的基本法律文件。3.公司章程是公司對外進行經(jīng)濟交往的基本法律依據(jù)。4.公司章程是公司的自治規(guī)范。

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　　單選題

　　我國公司資本制度的特點不包括(　)。

　　A.資本法定

　　B.強調公司必須有相當?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持

　　C.強調公司資本不得任意變更

　　D.強調公司資本可以根據(jù)公司經(jīng)營狀況隨時變更

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國公司資本制度的特點。主要有：資本法定;強調公司必須有相當?shù)呢敭a(chǎn)與其資本總額相維持;強調公司資本不得任意變更。

　　單選題

　　公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表(　)以上表決權的股東通過。

　　A.1/2

　　B.1/4

　　C.2/3

　　D.3/4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國公司資本制度強調公司資本不得任意變更，公司增加或減少注冊資本，須由公司股東會(或股東大會)作出決議，并由代表2/3以上表決權的股東通過。

　　單選題

　　以下不屬于公司的組織機構的是(　)。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.工會

　　D.公司經(jīng)理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司組織機構。主要有：董事會、股東大會、公司經(jīng)理、監(jiān)事會。

　　多選題

　　以下關于董事會的說法，正確的有(　)。

　　A.召集股東會，并向股東會報告工作

　　B.董事長主持股東會，召集并主持董事會

　　C.執(zhí)行股東大會決議，負責公司日常經(jīng)營決策

　　D.聘任或者解聘公司經(jīng)理，制定公司基本管理制度

　　E.董事會必須對股東會負責，接受股東會監(jiān)督

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查公司組織機構中董事會相關知識。董事會(不設董事會的公司為執(zhí)行董事)是公司的經(jīng)營決策機構，負責召集股東會，并向股東會報告工作;執(zhí)行股東大會決議，負責公司日常經(jīng)營決策;聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)，制定公司基本管理制度。董事會必須對股東會負責，接受股東會監(jiān)督。董事長由董事會選舉產(chǎn)生。董事長主持股東會，召集并主持董事會，在訴訟事務和非訴訟事務上對外均代表公司。

　　知識點2　證券法律制度

　　單選題

　　(　)是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。

　　A.核準制

　　B.注冊制

　　C.審批制

　　D.備案制

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行管理制度。審批制是完全計劃發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間形式，注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發(fā)行制度。

　　單選題

　　下列關于證券發(fā)行注冊制的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機構審查

　　B.主管機構只負責審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務的一種制度答案

　　C.最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機構只對注冊文件進行形式審查，不進行實質判斷

　　D.注冊制的核心是證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導或者遺漏，如果該證券沒有任何投資價值，證券主管機關可以不予以注冊

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行注冊制。注冊制是指證券發(fā)行申請人依法將與證券發(fā)行有關的一切信息和資料公開，制成法律文件，送交主管機構審查，主管機構只負責審查發(fā)行申請人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務的一種制度。其最重要的特征是：在注冊制下證券發(fā)行審核機構只對注冊文件進行形式審查，不進行實質判斷。如果公開方式適當，證券管理機構不得以發(fā)行證券價格或其他條件非公平，或發(fā)行者提出的公司前景不盡合理等理由而拒絕注冊。注冊制主張事后控制。注冊制的核心是只要證券發(fā)行人提供的材料不存在虛假、誤導或者遺漏，即使該證券沒有任何投資價值，證券主管機關也無權干涉，因為自愿上當被認為是投資者不可剝奪的權利。

　　單選題

　　(　)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　A.證券代銷

　　B.證券經(jīng)銷

　　C.證券包銷

　　D.證券代理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券包銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　【相關考點復習】證券發(fā)行方式

　　發(fā)行方式 內容 時間要求

　　代銷 承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人 證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日

　　包銷 證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入

　　多選題

　　下列對證券交易條件的表述，正確的是(　)。

　　A.證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券

　　B.依法發(fā)行的股票，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內不得買賣

　　C.依法發(fā)行的公司債券及其他證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內不得買賣

　　D.依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓

　　E.非依法發(fā)行的證券，不得買賣

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查證券交易條件。(1)證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。(2)依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內不得買賣。(3)依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。

　　判斷題

　　證券市場的公正原則，要求證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權益能夠得到公平的保護。(　)

　　『正確答案』錯

　　『答案解析』本題考查《證券法》貫徹的原則。證券市場的公平原則，要求證券發(fā)行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權益能夠得到公平的保護。

　　知識點3　保險法律制度

　　單選題

　　按照保險承擔的責任次序，保險可以分為(　)。

　　A.自愿保險

　　B.原保險

　　C.強制保險

　　D.人身保險

　　E.再保險

　　『正確答案』BE

　　『答案解析』本題考查保險的分類。

　　【相關考點復習】保險的分類

　　分類標準 分類內容 備注

　　保險的實施方式 自愿保險 機動車的車輛損失險

　　強制保險 機動車交通事故責任強制保險

　　保險對象 財產(chǎn)保險 家庭財產(chǎn)保險

　　人身保險 人身意外傷害保險

　　保險實施范圍 社會保險 養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險

　　普通保險 保險公司經(jīng)營的商業(yè)保險

　　承擔責任次序 原保險 保險人與投保人之間的關系

　　再保險

　　(分保) ·簽訂分保合同

　　·承保的部分風險和責任向其他保險人進行保險

　　單選題

　　下列關于保險合同的表述中，錯誤的是(　)。

　　A.保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議

　　B.保險合同的內容是保險雙方的權利義務關系

　　C.受益人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人

　　D.保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查保險合同相關內容。保險合同是投保人和保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議。保險合同的內容是保險雙方的權利義務關系。投保人是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。保險人是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。

　　【相關考點復習】保險合同當事人與關系人

　　主體 內容

　　當事人 保險人 享有收取保險費的權利，同時當約定的保險事故發(fā)生時，承擔損失賠償或給付保險金的責任

　　投保人 與保險人訂立保險合同，并按照合同約定負有支付保險費義務的人

　　關系人 被保險人 財產(chǎn)或人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人投保人可以為被保險人

　　受益人 人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人

　　單選題

　　簽訂保險合同的雙方是保險合同的當事人，即(　)。

　　A.保險人和投保人

　　B.保險人和受益人

　　C.被保險人和投保人

　　D.被保險人和受益人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查保險合同的關系人。保險合同的主體分為當事人和關系人。簽訂保險合同的雙方是保險合同的當事人，即保險人和投保人;與保險合同發(fā)生間接關系的是保險合同的關系人，包括被保險人和受益人

　　單選題

　　投保人提出保險要求，經(jīng)(　)同意承保，保險合同成立。

　　A.被保險人

　　B.保險人

　　C.受益人

　　D.被投保人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查保險合同的生效。投保人提出保險要求，經(jīng)保險人同意承保，保險合同成立。

　　知識點4　信托法律制度

　　多選題

　　信托與委托的區(qū)別主要有(　)。

　　A.權限不同

　　B.當事人數(shù)量不同

　　C.財產(chǎn)所有權變化不同

　　D.成立的條件不同

　　E.名義不同

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托與委托的區(qū)別。主要有：當事人數(shù)量不同;財產(chǎn)所有權變化不同;成立條件不同;名義不同;權限不同;期限的穩(wěn)定性不同。

　　單選題

　　下列關于信托形式的敘述，錯誤的是(　)。

　　A.設立信托，可以采取書面形式或者口頭形式

　　B.書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等

　　C.采取信托合同形式設立信托的，信托合同簽訂時，信托成立

　　D.采取其他書面形式設立信托的，受托人承諾信托時，信托成立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托形式。設立信托，應當采取書面形式。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。