第十五章　銀行基本法律法規(guī)

　　例題：單選題

　　中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由(　)出資。

　　A.中國人民銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.國家

　　D.集體

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查中國人民銀行的法定職責與業(yè)務。中國人民銀行是人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。

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　　單選題

　　中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會應當自收到建議之日起(　)日內予以回復。

　　A.3　　B.5

　　C.7　　D.30

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。銀監(jiān)會應當自收到建議之日起三十日內予以回復。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的準入職責不包括(　)。

　　A.機構準入

　　B.市場準入

　　C.業(yè)務范圍準入

　　D.股東變更審查

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的準入職責包括：機構準入、業(yè)務范圍準入、人員準入、股東變更審查。

　　多選題

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標為(　)。

　　A.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　B.保護銀行業(yè)公平競爭

　　C.保證銀行業(yè)利潤最大化

　　D.提高銀行業(yè)競爭能力

　　E.鼓勵我國銀行業(yè)在境外投資

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》�！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，銀監(jiān)會負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標為：(1)促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心;(2)保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

　　多選題

　　下列屬于銀監(jiān)會的具體職責的有(　)。

　　A.制定和發(fā)布監(jiān)管制度的職責

　　B.準入職責

　　C.非現(xiàn)場監(jiān)管職責

　　D.報告職責

　　E.國際交流合作職責

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定以及國務院關于金融監(jiān)管的分工，銀監(jiān)會的具體職責主要可分為以下七類：制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責;準入職責;非現(xiàn)場監(jiān)管職責;現(xiàn)場檢查職責;報告職責;指導、監(jiān)督自律職責;國際交流合作職責。

　　1984年1月1日，(　)從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　A.中國農業(yè)銀行　　B.中國工商銀行

　　C.中國建設銀行　　D.中國銀行

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國工商銀行從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。

　　多選題

　　商業(yè)銀行是依照《人民共和國公司法》設立的獨立企業(yè)法人，具備(　)等公司制企業(yè)法人特征。

　　A.獨立性　　B.安全性

　　C.盈利性　　D.經營性

　　E.公正性

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行是依照《人民共和國公司法》設立的獨立企業(yè)法人，具備獨立性、盈利性、經營性等公司制企業(yè)法人特征。

　　將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段，這是洗錢的(　)階段。

　　A.開始階段

　　B.處置階段

　　C.培植階段

　　D.融合階段

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《反洗錢法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段。

　　多選題

　　洗錢的常見方式包括(　)。

　　A.借用金融機構

　　B.藏身于保密天堂

　　C.使用空殼公司

　　D.偽造商業(yè)票據

　　E.走私

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機構、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據、走私、利用犯罪所得直接購置不動產和動產、通過證券和保險業(yè)洗錢。

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