第十一章　公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　單選題

　　巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布的(　)中提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　A.《加強銀行公司治理的原則》

　　B.《巴塞爾協(xié)議》

　　C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

　　D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　『正確答案』A

　　單選題

　　股東參與銀行重大決策的組織形式是(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.決策反饋機制

　　D.自上而下決策

　　『正確答案』A

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　　多選題

　　商業(yè)銀行公司治理是指(　)之間的相互關(guān)系。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　E.股東

　　『正確答案』ABCDE

　　單選題

　　內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A.全覆蓋 　　B.制衡性

　　C.匹配性　　 D.審慎性

　　『正確答案』A

　　單選題

　　內(nèi)部控制得以有效實施的前提是(　)。

　　A.極大的業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B.良好的治理結(jié)構(gòu)

　　C.良好的經(jīng)濟效益

　　D.科學(xué)的員工結(jié)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　單選題

　　商業(yè)銀行合規(guī)管理的重點內(nèi)容不包括(　)。

　　A.建設(shè)強有力的合規(guī)文化

　　B.建設(shè)有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　C.建立個人相關(guān)的合規(guī)檔案

　　D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

　　『正確答案』C

　　內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A、全覆蓋

　　B、制衡性

　　C、匹配性

　　D、審慎性

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。

　　負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)的是(　)。

　　A、工會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、普通員工

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查內(nèi)部控制。監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。

　　商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險指的是(　)。

　　A、信用風(fēng)險

　　B、市場風(fēng)險

　　C、合規(guī)風(fēng)險

　　D、操作風(fēng)險

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　在商業(yè)銀行的合規(guī)管理中，(　)應(yīng)在相關(guān)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

　　A、審計部門

　　B、風(fēng)險部門

　　C、合規(guī)管理部門

　　D、業(yè)務(wù)創(chuàng)新部門

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險，制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，實施合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程，開展員工的合規(guī)培訓(xùn)與教育。

　　商業(yè)銀行的合規(guī)管理計劃應(yīng)以(　)為本。

　　A、創(chuàng)新

　　B、風(fēng)險

　　C、盈利

　　D、流動性

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查合規(guī)管理。商業(yè)銀行應(yīng)制訂并執(zhí)行以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃。

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