第十五章 銀行基本法律法規(guī)

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

　　1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由(　　)處以罰款。

　　A.海關

　　B.公安機關

　　C.稅務機關

　　D.建設部

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　　2.(　　)負責對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。

　　A.監(jiān)事會

　　B.合規(guī)部門

　　C.內(nèi)審部門

　　D.董事

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(　　)。

　　A.認繳資本五千萬元人民幣

　　B.認繳資本一千萬元人民幣

　　C.實繳資本一千萬元人民幣

　　D.實繳資本五千萬元人民幣

　　4.以下關于商業(yè)銀行分支機構的說法中，符合法律規(guī)定的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

　　B.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證

　　C.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

　　D.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

　　5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則是(　　)。

　　A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

　　B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

　　C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

　　D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

　　6.下列關于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要設立分支機構的表述，正確的是(　　)。

　　A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準

　　B.可以自行設立

　　C.必須經(jīng)財政部審查批準

　　D.必須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準

　　7.下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外

　　B.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外

　　C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

　　D.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

　　8.下列關于關系人的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.關系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親

　　B.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款

　　C.關系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親

　　D.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款

　　9、()是商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，銀監(jiān)會對該銀行采取的監(jiān)管措施 A.接管

　　B.合并

　　C.分立

　　D.解散

　　10、按照《人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務關系或交易結束后至少應保存的時間為()年。

　　A.4

　　B.5

　　C.3

　　D.2

　　11、根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是( )。

　　A.監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通

　　C.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動

　　D.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　12、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的變更、終止申請，應當在自收到申請文件之日起()個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　13、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責( )。

　　A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負債反洗錢資金監(jiān)測

　　B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　C.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

　　D.根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作

　　一、單選題參考答案：

　　1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D 9A 10B 11C 12C 13C