第十一章 公司治理與內(nèi)部控制

　　一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括號(hào)內(nèi))

　　1.商業(yè)銀行股東大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的(　　)召集和召開。

　　A.一個(gè)月內(nèi)

　　B.三個(gè)月內(nèi)

　　C.二個(gè)月內(nèi)

　　D.六個(gè)月內(nèi)

　　2.高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的(　　)以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

　　A.40%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.50%

　　3.董事會(huì)對(duì)(　　)負(fù)責(zé)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.合規(guī)部門

　　4.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是(　　)。

　　A.合規(guī)問責(zé)制度

　　B.合規(guī)績(jī)效考核制度

　　C.誠(chéng)信舉報(bào)制度

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)制度

　　5.下列關(guān)于內(nèi)部控制措施的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧�，�?zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作

　　B.建立相應(yīng)的授權(quán)體系，可確保各機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整

　　C.明確哪些是重要崗位，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間可以輪崗

　　D.建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評(píng)估

　　6.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是(　　)。

　　A.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

　　B.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

　　C.確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

　　7.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是(　　)。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.銀行盈利目標(biāo)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)政策

　　8.在商業(yè)銀行公司治理中，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行董事會(huì)決策的是(　　)。

　　A.董事會(huì)秘書

　　B.董事會(huì)辦公室

　　C.高級(jí)管理層

　　D.董事

　　9.上市商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.行長(zhǎng)辦公會(huì)

　　10.下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是(　　)。

　　A.履職要求

　　B.職責(zé)邊界

　　C.激勵(lì)約束

　　D.組織架構(gòu)

　　11、商業(yè)銀行組織構(gòu)架的選擇，需要綜合考慮商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、()以及相關(guān)監(jiān)管法律等內(nèi)外部多重因素。 A.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　B.外部經(jīng)濟(jì)政治環(huán)境

　　C.公司治理

　　D.內(nèi)部控制

　　12、以下關(guān)于生息資產(chǎn)說(shuō)法不正確的是()。

　　A.生息資產(chǎn)是貸款及投資資產(chǎn)、存放央行貸款、存放拆放同業(yè)款項(xiàng)等指標(biāo)的總稱

　　B.生息資產(chǎn)占比=(生息資產(chǎn)平均余額/資產(chǎn)總額)×100%

　　C.生息資產(chǎn)的金額是衡量銀行規(guī)模的重要綜合性指標(biāo)之一，也是考查銀行盈利性的一個(gè)指標(biāo)

　　D.在大致相同的利率環(huán)境下，不同的生息資產(chǎn)結(jié)構(gòu)將導(dǎo)致資產(chǎn)平均收益水平的差異，這對(duì)了解銀行的資金運(yùn)用效率有一定參考意義

　　13、以下不屬于商業(yè)銀行類型劃分方式的是()。

　　A.從企業(yè)法人角度劃分

　　B.從內(nèi)部管理模式劃分

　　C.從盈利能力劃分

　　D.從會(huì)計(jì)角度劃分

　　14、20世紀(jì)90年代初，以客戶為中心的()基本形成，并在隨后的時(shí)間里迅速發(fā)展，成為全球銀行業(yè)組織構(gòu)架的主流模式。

　　A.總分行型組織構(gòu)架

　　B.事業(yè)部型組織構(gòu)架

　　C.矩陣型組織構(gòu)架

　　D.統(tǒng)一法人制組織構(gòu)架

　　15、下列說(shuō)法正確的是()。

　　A.大量中小型企業(yè)由于融資條件差，形成了買方市場(chǎng)

　　B.如果銀行能有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)入大型企業(yè)貸款領(lǐng)域，就可獲得更高的收益和市場(chǎng)占有率，所以大型企業(yè)貸款的情況備受關(guān)注

　　C.貸款結(jié)構(gòu)的另一種分類方式為按行業(yè)或按地區(qū)分類

　　D.大量大型企業(yè)由于融資條件差，形成了賣方市場(chǎng)

　　16、現(xiàn)代管理學(xué)認(rèn)為，組織架構(gòu)是由工作任務(wù)、工作流程、匯報(bào)關(guān)系和()所組成的一個(gè)系統(tǒng)。

　　A.交流渠道

　　B.投訴管理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.財(cái)務(wù)管理

　　一、單選題參考答案：

　　1D 2A 3B 4D 5C 6C 7B 8C 9A 10C 11B 12C 13C 14C 15C 16A