1[單選題] 下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“信息保密”規(guī)定的是(　　)。

　　A.把VIP客戶資料泄露給其他機構(gòu)

　　B.向有權(quán)查詢的機構(gòu)提供客戶賬戶信息

　　C.向反洗錢監(jiān)管部門提供反洗錢信息

　　D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行從業(yè)人員不得透露任何客戶資料和交易信息。

　　2[單選題] 經(jīng)濟周期的四個階段是(　　)。

　　A.繁榮——衰退——蕭條一崩潰

　　B.繁榮——蕭條一衰退——崩潰

　　C.繁榮——衰退——蕭條——復(fù)蘇

　　D.繁榮——蕭條一衰退——復(fù)蘇

　　參考答案：C

　　參考解析：經(jīng)濟周期的四個階段是繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇。

　　3[單選題] 某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟，但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌(　　)。

　　A.該職員應(yīng)當(dāng)建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

　　B.該職員應(yīng)當(dāng)向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)

　　C.該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

　　參考答案：D

　　參考解析：考核內(nèi)幕交易。

　　4[單選題] 下列關(guān)于理財業(yè)務(wù)的特點，說法不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)運用的資金是客戶委托的資金

　　B.客戶與銀行共同承擔(dān)理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險

　　C.銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)

　　D.理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)

　　參考答案：B

　　參考解析：理財業(yè)務(wù)的特點包括：1.商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)運用的資金是客戶委托的資金;2.客戶是理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要承擔(dān)者;3.銀行理財業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù);4.理財業(yè)務(wù)是一項金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)。

　　點擊查看試題筆記(1)

　　5[單選題] 下列哪一項是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時不必向客戶介紹的內(nèi)容(　　)。

　　A.產(chǎn)品的特點

　　B.產(chǎn)品的風(fēng)險

　　C.產(chǎn)品的有效期

　　D.產(chǎn)品的設(shè)計過程

　　參考答案：D

　　參考解析：考核銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中的信息披露原則。

　　6[單選題] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到授信盡責(zé)，但對申請貸款企業(yè)審核不包括(　　)。

　　A.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

　　B.了解企業(yè)財務(wù)人員的信譽程度

　　C.了解擔(dān)保物情況

　　D.了解所在行業(yè)情況

　　參考答案：B

　　參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。

　　7[單選題] 銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員(　　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

　　B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

　　C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告

　　D.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。

　　8[單選題] 以下關(guān)于高凈值客戶的說法不正確的是(　　)。

　　A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

　　B.金融凈資產(chǎn)達到600萬元人民幣以上

　　C.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，并且能夠提供相關(guān)證明的自然人

　　D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或家庭合計收入在最近三年每年超過30萬元人民幣，并且能夠提供相關(guān)證明的自然人

　　參考答案：B

　　參考解析：高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：1.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人;2.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，并且能夠提供相關(guān)證明的自然人;3.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或家庭合計收入在最近三年每年超過30萬元人民幣，并且能夠提供相關(guān)證明的自然人。

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　　9[單選題] 下列不屬于公平競爭行為的是(　　)。

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

　　參考答案：D

　　參考解析：公平競爭是指銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員以金融服務(wù)的種類、質(zhì)量和效率等手段，而不是靠低價銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭方式。

　　10[單選題] (　　)指經(jīng)國家公證機關(guān)依法認(rèn)可其真實性與合法性的書面遺囑。

　　A.公證遺囑

　　B.自書遺囑

　　C.錄音遺囑

　　D.口頭遺囑

　　參考答案：A

　　參考解析：公證遺囑指經(jīng)國家公證機關(guān)依法認(rèn)可其真實性與合法性的書面遺囑。