1. ( )是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風險的理財計劃。

　　A、保證收益理財計劃

　　B、非保證收益理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

　　正確答案：A

　　2. 股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長為()年。

　　A、半年

　　B、一年

　　C、二年

　　D、三年

　　正確答案：B

　　3. 對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風險，監(jiān)管機構(gòu)以文件形式向被查機構(gòu)進行通報。被查機構(gòu)應根據(jù)通報內(nèi)容，在( )內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送整糾方案。

　　A、10天

　　B、15天

　　C、1個月

　　D、3個月

　　正確答案：C

　　4. 商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其市場風險管理能力和( )實力相匹配。

　　A資本

　　B資金

　　C資產(chǎn)

　　正確答案：A

　　5. 對非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和風險，監(jiān)管機構(gòu)以監(jiān)管意見書、風險提示、約見談話等形式進行通報。被通報機構(gòu)應就通報要求，在( )內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送整糾方案。

　　A、10天

　　B、15天

　　C、1個月

　　D、3個月

　　正確答案：A

　　6. 商業(yè)銀行的主要風險包括信用風險、市場風險、操作風險、國家和轉(zhuǎn)移風險、流動性風險、法律風險以及( )等。

　　A聲譽風險

　　B信貸風險

　　C利率風險

　　D匯率風險

　　正確答案：A

　　7. 貸款人在短期貸款到期( )之前，應當向借款人發(fā)送還本付息通知單。

　　A、一個星期

　　B、二個星期

　　C、三個星期

　　D、四個星期

　　正確答案：C

　　8. 按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應要求客戶() ，進一步核實后在檔案中重新記載。

　　A. 立即匯報

　　B. 提前還貸

　　C. 匯總情況

　　D. 書面報告

　　正確答案：D

　　9. 個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告，應報個人理財業(yè)務部門負責人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務主管人員( )。

　　A、審核

　　B、備案

　　C、留存

　　D、匯總

　　正確答案：A

　　10. 客戶主動要求了解或購買有關(guān)產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應向客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本知識，并以( )形式確認是客戶主動要求了解和購買產(chǎn)品。

　　A、口頭

　　B、書面

　　C、電話

　　D、詢問

　　正確答案：B

　　11. 銀行業(yè)金融機構(gòu)虛報、瞞報、偽造、篡改及無理拒報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正并處以() 罰款。

　　A. 30萬元以上50萬元以下

　　B. 20萬元以上50萬元以下

　　C. 10萬元以上30萬元以下

　　D. 10萬元以上50萬元以下

　　正確答案：B

　　12. 金融機構(gòu)應當妥善保存其衍生產(chǎn)品交易的所有交易記錄和與交易有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、電話錄音等資料。電話錄音應當保存()以上。

　　A、1年

　　B、半年

　　C、3個月

　　D、5年

　　正確答案：B

　　13. 個人理財業(yè)務管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員，應采用多樣化的方式對個人理財顧問服務的質(zhì)量進行調(diào)查。銷售每類理財計劃時，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應親自或委托適當?shù)娜藛T，以( )的身份進行調(diào)查。

　　A、內(nèi)部監(jiān)督人員

　　B、客戶

　　C、上級部門人員

　　D、管理人員

　　正確答案：B

　　14. 商業(yè)銀行授信實施后，應對所有可能影響還款的因素進行持續(xù)監(jiān)測，并形成書面監(jiān)測報告。下列不屬于重點監(jiān)測內(nèi)容的是()。

　　A、客戶是否按約定用途使用授信，是否誠實地全面履行合同;

　　B、授信項目是否正常進行;

　　C、客戶的法人代表是否更換

　　D、客戶的法律地位是否發(fā)生變化

　　正確答案：C

　　15. 《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點管理辦法》規(guī)定，同城支行應當自領(lǐng)取《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》之日起( )天內(nèi)開業(yè)。

　　A、30

　　B、60

　　C、90

　　D、180

　　正確答案：C

　　16. 中期貸款的貸款期限為( )

　　A、1年以內(nèi)(含1年)

　　B、1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

　　C、1年以上(不含1年)5年以下(不含5年)

　　D、5年以上

　　正確答案：B

　　17. 按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結(jié)果()

　　A. 立即逐級匯報

　　B. 既時授信

　　C.匯總分析

　　D.以書面形式記載

　　正確答案：D

　　18. 商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于( )小時。

　　A、10

　　B、20

　　C、30

　　D、40

　　正確答案：B

　　19. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見》，銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務實行客戶經(jīng)理制，在具體管理中，每( )位客戶經(jīng)理管理一批客戶。

　　A一位

　　B兩位

　　C三位

　　正確答案：B

　　20. 票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長不得超過( )

　　A、3個月

　　B、4個月

　　C、6個月

　　D、1年

　　正確答案：C