第二十一章 銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法大綱內(nèi)容

　　(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;

　　(二)深入了解監(jiān)管評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容、框架和作用。

　　銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法章節(jié)練習(xí)題

　　一、單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1.銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.信息披露

　　2.我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行和(　　)。

　　A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.維護(hù)市場(chǎng)的正常秩序

　　C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　D.保護(hù)債權(quán)人利益

　　3.(　　)是銀監(jiān)會(huì)區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的根本所在。

　　A.維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定

　　B.保護(hù)存款人和廣大金融消費(fèi)者的利益

　　C.維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

　　D.支持實(shí)體經(jīng)發(fā)展

　　4.監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)、報(bào)表和有關(guān)資料等信息進(jìn)行整理和分析，并通過一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)做出初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)警的監(jiān)管方式屬于(　　)。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B.市場(chǎng)準(zhǔn)人

　　C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析

　　5.下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)質(zhì)量分析

　　B.資本充足性分析

　　C.流動(dòng)性分析

　　D.法律法規(guī)遵守情況分析

　　6.某商業(yè)銀行目前的資本金為40億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為100億元，根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，若要使資本充足率為8%，則市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求為(　　)億元。

　　A.8

　　B.16

　　C.24

　　D.32

　　二、多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

　　1.下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容的有(　　)。

　　A.管理與內(nèi)控完善程度

　　B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)及流動(dòng)性狀況

　　C.收益結(jié)構(gòu)及真實(shí)盈利水平

　　D.資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金充足程度

　　E.遵守法律、法規(guī)情況

　　2.在有限的資源約束下，采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇，其發(fā)揮的重要作用有(　　)。

　　A.實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測(cè)的轉(zhuǎn)變

　　B.實(shí)現(xiàn)了事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警的轉(zhuǎn)變

　　C.實(shí)現(xiàn)了事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變

　　D.加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別和化解能力

　　E.節(jié)省監(jiān)管成本

　　3.銀行監(jiān)管中，采取市場(chǎng)準(zhǔn)人的主要目的有(　　)。

　　A.維護(hù)國有商業(yè)銀行的利益

　　B.保護(hù)存款者的利益

　　C.防止海外游資流入國內(nèi)銀行系統(tǒng)

　　D.維護(hù)銀行市場(chǎng)秩序

　　E.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系

　　4.中國銀監(jiān)會(huì)提出銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)主要包括(　　)。

　　A.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心

　　C.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益

　　D.提高我國商業(yè)銀行的國際競(jìng)爭(zhēng)力

　　E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　5.下列關(guān)于合規(guī)監(jiān)管的說法，正確的是(　　)。

　　A.合規(guī)監(jiān)管以法律管制為主

　　B.著眼點(diǎn)更多地在于維護(hù)國家政策法規(guī)的嚴(yán)肅性

　　C.是一種積極的監(jiān)管方法

　　D.監(jiān)管部門主要負(fù)責(zé)制定規(guī)定和檢查規(guī)定的執(zhí)行結(jié)果

　　E.屬于動(dòng)態(tài)的監(jiān)管模式

　　6.下列屬于開放條件下銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期

　　B.期限錯(cuò)配

　　C.市場(chǎng)環(huán)境變化

　　D.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展

　　E.錯(cuò)誤評(píng)估客戶的還款能力

　　7.下列選項(xiàng)屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程的是(　　)。

　　A.采集數(shù)據(jù)

　　B.對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析

　　D.檢查規(guī)定執(zhí)行情況

　　E.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　三、判斷題(請(qǐng)對(duì)下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)

　　1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查可以針對(duì)商業(yè)銀行在執(zhí)行政策法規(guī)以及經(jīng)營管理上的漏洞和不合理之處進(jìn)行指正，幫助其總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，找出產(chǎn)生問題的原因。(　　)

　　2.以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是指通過行政手段，對(duì)銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)部秩序。(　　)

　　3.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行是銀行業(yè)監(jiān)管的唯一目標(biāo)。(　　)

　　4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心是監(jiān)管當(dāng)局能夠識(shí)別、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)。(　　)

　　5.在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，商業(yè)銀行可以按自己制定的格式和口徑報(bào)送基礎(chǔ)報(bào)表和數(shù)據(jù)。(　　)

　　6.現(xiàn)場(chǎng)檢查可分為專項(xiàng)檢查和常規(guī)全面檢查。(　　)

　　參考答案：

　　一、單選題

　　1B 2C 3B 4C 5D 6D

　　二、多選題

　　1ABCDE 2ABCDE 3BDE 4ABCE 5BD 6ABCDE 7ABCE

　　三、判斷題

　　1A 2B 3B 4A 5B 6A