第二十章 銀行監(jiān)管體制大綱內(nèi)容

　　(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

　　(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

　　(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標;

　　(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。

　　銀行監(jiān)管體制章節(jié)練習題

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi))

　　1.銀行監(jiān)管的本質(zhì)實際上是(　　)監(jiān)管。

　　A.法律

　　B.行政規(guī)章

　　C.制度

　　D.風險

　　2.英國國會通過了(　　)，標志著世界金融史上政府實施金融監(jiān)管的正式開始。

　　A.《反不正當競爭法》

　　B.《反壟斷法》

　　C.《金融服務(wù)改革法案》

　　D.《反泡沫公司法》

　　3.在美國，對應(yīng)于金融控股公司的傘狀結(jié)構(gòu)，(　　)與財政部一起認定允許金融控股公司經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)范圍。

　　A.證券交易委員會

　　B.聯(lián)邦存款保險公司

　　C.美聯(lián)儲

　　D.貨幣監(jiān)理署

　　4.巴塞爾委員會產(chǎn)生的直接原因是(　　)。

　　A.巴林銀行的倒閉

　　B.華盛頓互惠銀行的倒閉

　　C.北海道拓殖銀行

　　D.赫斯塔特銀行的倒閉

　　5.下列關(guān)于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的表述，不正確的是(　　)。

　　A.委員會的常設(shè)秘書處設(shè)在瑞士的巴塞爾

　　B.在國際社會，該委員會實際上已被視為全球性的國際銀行風險監(jiān)管機構(gòu)

　　C.是全球銀行業(yè)審慎監(jiān)管標準的主要制定者

　　D.其文件具備一定的法律效力

　　6.我國銀行監(jiān)管制度在探索成形階段的特點不包括(　　)。

　　A.監(jiān)管手段進一步豐富，增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用

　　B.“部門執(zhí)法”的局面凸顯

　　C.在制度設(shè)計上已經(jīng)開始部分涉及到權(quán)責分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容

　　D.對主要銀行業(yè)機構(gòu)實行了管、監(jiān)在部門間的職責分離

　　7.銀行監(jiān)管的最高層次是(　　)。

　　A.銀行自我監(jiān)管

　　B.外部監(jiān)管

　　C.行業(yè)自律

　　D.市場約束

　　8.我國傳統(tǒng)的監(jiān)管工具不包括(　　)。

　　A.流動性

　　B.撥備覆蓋率

　　C.不良資產(chǎn)率

　　D.杠桿率

　　9.(　　)明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則和職責等。

　　A.《人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　B.《人民共和國商業(yè)銀行法》

　　C.《人民共和國中國人民銀行法》

　　D.《人民共和國外資銀行管理條例》

　　二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填人括號內(nèi))

　　1.國際上主要的金融監(jiān)管體制包括(　　)。

　　A.“雙峰”監(jiān)管型

　　B.傘型監(jiān)管型

　　C.多頭監(jiān)管型

　　D.“多峰”監(jiān)管型

　　E.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　2.銀行監(jiān)管包含了________和________雙重屬性。(　　)

　　A.銀行監(jiān)督

　　B.銀行自律

　　C.銀行管理

　　D.銀行管制

　　E.銀行約束

　　3.國際上主要的金融監(jiān)管體制有(　　)。

　　A.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　B.分業(yè)監(jiān)管型

　　C.多頭監(jiān)管型

　　D.混業(yè)監(jiān)管型

　　E.“雙峰”監(jiān)管型

　　4.下列關(guān)于國際上主要監(jiān)管體制的說法，正確的是(　　)。

　　A.統(tǒng)一監(jiān)管型按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型

　　B.多頭監(jiān)管型將金融機構(gòu)和金融市場按照銀行、證券、保險劃分為三個領(lǐng)域

　　C.目前有英國、日本、韓國等9個國家實行多頭監(jiān)管型

　　D.澳大利亞和荷蘭是多頭監(jiān)管型模式的代表

　　E.“雙峰”監(jiān)管型設(shè)置兩類監(jiān)管機構(gòu)，一類負責對所有金融機構(gòu)進行審慎監(jiān)管，另一類負責對不同金融業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　5.美國銀行最主要的兩個基本監(jiān)管者是(　　)。

　　A.國會

　　B.貨幣監(jiān)理署

　　C.證券交易委員會

　　D.州銀行監(jiān)管當局

　　E.美聯(lián)儲

　　6.下列關(guān)于美國的銀行監(jiān)管體制的說法，不正確的是(　　)。

　　A.“州法銀行”即州立銀行

　　B.證券交易委員會不負責對商業(yè)銀行進行監(jiān)管

　　C.美聯(lián)儲、FDIC是兩類最主要的監(jiān)管機構(gòu)

　　D.美國所有州法銀行都是聯(lián)邦儲備體系的成員

　　E.商業(yè)銀行可以自由選擇是否成為聯(lián)邦存款保險公司的被保險人

　　三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

　　1.銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展歷程在表象上反映為管制、放松、重新管制。(　　)

　　2.銀行監(jiān)督是指監(jiān)管部門依法對轄內(nèi)銀行機構(gòu)及市場進行管理，對銀行機構(gòu)及其經(jīng)營活動實行領(lǐng)導、組織、協(xié)調(diào)和控制等。(　　)

　　3.盡管銀行監(jiān)管理論不斷發(fā)生變化，銀行監(jiān)管的目標、體制等仍保持不變。(　　)

　　4.近年來，由于金融危機等的沖擊，銀行監(jiān)管的目標發(fā)展到更加注重風險的方面。(　　)

　　5.在傘形監(jiān)管模式下，金融控股公司的銀行類分支機構(gòu)和非銀行分支機構(gòu)統(tǒng)一由銀行監(jiān)管者進行監(jiān)管。(　　)

　　6.最早建立獨立的綜合金融監(jiān)管機構(gòu)的國家是英國。(　　)

　　7.歐洲中央銀行的成立并不影響德意志聯(lián)邦銀行獨立制定貨幣政策的功能。(　　)

　　8.巴塞爾委員會的常設(shè)秘書處與國際清算銀行一道共同設(shè)在美國的紐約。(　　)

　　參考答案：

　　一、單選題

　　1C 2D 3C 4D 5D 6D 7B 8D 9A

　　二、多選題

　　1ACE 2AC 3ACE 4ABE 5BD 6ABDE

　　三、判斷題

　　1A 2B 3B 4B 5B 6B 7B 8B