考點 1 風險的定義和分類

　　1.(單選)商業(yè)銀行面臨的主要風險是(　　)。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.價格風險

　　【答案】C。解析：商業(yè)銀行面臨的主要風險是信用風險。

　　2.(單選)在同一國家范圍內的經濟金融活動中不存在的風險是(　　)。

　　A.信用風險

　　B.操作風險

　　C.法律風險

　　D.國家風險

　　【答案】D。解析：國家風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一國家范圍內的經濟金融活動不存在國家風險。

　　3.(單選)由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件所造成損失的風險是指(　　)。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.合規(guī)風險

　　D.戰(zhàn)略風險

　　【答案】B。解析：操作風險是由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)及外部事件所造成損失的風險。

　　4.(單選)下列選項中，屬于商業(yè)銀行信用風險的是(　　)。

　　A.債務人未能履行合同所規(guī)定義務

　　B.市場價格發(fā)生不利變動

　　C.銀行無法獲取充足資金

　　D.系統(tǒng)失靈

　　【答案】A。解析：信用風險是指借款人或交易對手不能按照事先達成的協議履行義務的可能性。

　　5.(單選)(　　)具有普遍性和非營利性，廣泛存在于銀行業(yè)務和管理的各個方面。

　　A.市場風險

　　B.操作風險

　　C.國家風險

　　D.聲譽風險

　　【答案】B。解析：操作風險具有普遍性，廣泛存在于銀行業(yè)務和管理的各個方面。操作風險還具有非營利性，并不能為商業(yè)銀行帶來利潤。

　　6.(單選)妥善管理(　　)對商業(yè)銀行來說非常必要，因為其經營性質要求它必須維持存款人、貸款人和整個市場的信心。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.聲譽風險

　　D.流動性風險

　　【答案】C。解析：妥善管理聲譽風險對商業(yè)銀行來說非常必要，因為其經營性質要求它必須維持存款人、貸款人和整個市場的信心。這種信心一旦失去或受到不利影響，就會影響到商業(yè)銀行業(yè)務的正常經營。

　　7.(多選)以下關于風險的說法，正確的有(　　)。

　　A.按照銀行業(yè)務結構劃分，風險可分為公司風險、個人風險和國家風險等

　　B.交易對手違約風險相比于傳統(tǒng)的信貸風險.更難以管理

　　C.操作風險包括法律風險.但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險

　　D.流動性風險的形成原因復雜，涉及范圍廣泛，被視為一種綜合性風險

　　E.國家風險通常是由債務人所在國家(或地區(qū))的行為引起的，超出了債務人的控制范圍

　　【答案】BCD。解析：按照風險主體劃分，風險可分為公司風險、個人風險和國家風險等。國家風險通常是由債務人所在國家(或地區(qū))的行為引起的，超出了債權人的控制范圍。

　　8.(判斷)風險不等同于損失本身，風險是一個事后概念，損失是一個事前概念。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：風險不等同于損失本身，風險是一個事前概念，損失是一個事后概念，風險的概念既涵蓋了未來可能損失的大小.又涵蓋了損失發(fā)生概率的高低。

　　考點 2 全面風險管理概述、風險偏好和戰(zhàn)略、風險文化

　　9.(單選)企業(yè)風險管理是一個過程，由一個主體的(　　)實施。

　　A.董事會、監(jiān)事會、管理當局

　　B.管理當局、董事會、其他人員

　　C.管理層、董事會、其他人員

　　D.監(jiān)事會、管理層、其他人員

　　【答案】B。解析：企業(yè)風險管理是一個過程，它是由一個主體的董事會、管理當局和其他人員實施，應用于戰(zhàn)略制定并貫穿于企業(yè)之中，旨在識別可能會影響主體的潛在事項，管理風險以使其限制在主體的風險容量之內。并為主體目標的實現提供合理保證。

　　10.(單選)(　　)是商業(yè)銀行在追求實現戰(zhàn)略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量。它是統(tǒng)一全行經營管理和風險管理的認知標準，是風險管理的基本前提。

　　A.風險偏好

　　B.風險戰(zhàn)略

　　C.風險管理

　　D.風險計量

　　【答案】A。

　　11.(多選)風險文化的內涵是以企業(yè)文化為背景，貫穿以人為本的經營理念，通過由(　　)所構成的整個風險管理體系.把風險管理責任擴散到每個業(yè)務部門和每個業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　A.理念

　　B.行為

　　C.知識

　　D.制度

　　E.精神層面

　　【答案】CDE。解析：風險文化的內涵是以企業(yè)文化為背景，貫穿以人為本的經營理念，通過由知識、制度和精神層面所構成的整個風險管理體系，把風險管理責任擴散到每個業(yè)務部門和每個業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　12.(判斷)風險戰(zhàn)略對風險偏好的定性描述，是風險偏好的具體體現，為整個銀行發(fā)展戰(zhàn)略提供保障。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。