考點(diǎn) 1 銀行公司治理概述

　　1.(單選)下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是(　　)。

　　A.決策執(zhí)行

　　B.職責(zé)邊界

　　C.組織架構(gòu)

　　D.履職要求

　　【答案】A。解析：商業(yè)銀行公司治理，是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機(jī)制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵(lì)約束等治理運(yùn)行機(jī)制。

　　2.(單選)(　　)是銀行公司治理的基本文件。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　B.銀行章程

　　C.內(nèi)部控制文件

　　D.合規(guī)報(bào)告

　　【答案】B。解析：銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組成、職責(zé)和議事規(guī)則等作出制度安排，并載明有關(guān)法律法規(guī)要求在章程中明確規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　3.(單選)下列屬于商業(yè)銀行治理制衡機(jī)制的是(　　)。

　　A.決策執(zhí)行

　　B.監(jiān)督

　　C.履職要求

　　D.激勵(lì)約束

　　【答案】C。解析：其他選項(xiàng)屬于商業(yè)銀行治理運(yùn)行機(jī)制。

　　4.(單選)穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險(xiǎn)行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行調(diào)整

　　B.薪酬的支付時(shí)間應(yīng)敏感反映風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)間規(guī)律

　　C.高級(jí)管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估.確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作

　　D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)配置情況相符

　　【答案】C。解析：董事會(huì)應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估，確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作。

　　5.(單選)董事應(yīng)具備持有履職所需的(　　)，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。

　　A.經(jīng)驗(yàn)

　　B.個(gè)人素質(zhì)

　　C.專業(yè)技能

　　D.資質(zhì)

　　【答案】D。解析：董事應(yīng)具備持有(包括通過(guò)培訓(xùn)獲得)履職所需的資質(zhì)，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。

　　6.(單選)銀行因設(shè)立有效的內(nèi)部控制和(　　)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會(huì)報(bào)告的路徑。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　D.高級(jí)管理層

　　【答案】C。解析：銀行因設(shè)立有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(包括首席風(fēng)險(xiǎn)官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會(huì)報(bào)告的路徑。

　　7.(判斷)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)了解、理解銀行的運(yùn)行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險(xiǎn).即“了解你的組織構(gòu)架”。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：董事會(huì)和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運(yùn)行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險(xiǎn)，即“了解你的組織構(gòu)架”。

　　8.(單選)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.董事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.股東大會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】C。解析：股東大會(huì)是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權(quán)力機(jī)關(guān)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場(chǎng)所。

　　9.(單選)與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是(　　)。

　　A.執(zhí)行董事

　　B.董事會(huì)秘書

　　C.獨(dú)立董事

　　D.董事長(zhǎng)

　　【答案】C。解析：獨(dú)立董事是指不在銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。

　　10.(單選)監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部(　　)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

　　A.執(zhí)行機(jī)構(gòu)

　　B.決策機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　D.管理機(jī)構(gòu)

　　【答案】C。

　　11.(單選)(　　)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.理事會(huì)

　　【答案】B。解析：董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　12.(單選)(　　)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事

　　C.高級(jí)管理層

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】C。解析：高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。