考點 6 我國金融市場組織體系

　　1.(單選)(　　)是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

　　D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　【答案】A。解析：中國銀行業(yè)協(xié)會是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。

　　2.(單選)中國期貨業(yè)協(xié)會成立于(　　)。

　　A.2001 年 2 月

　　B.2000 年 12 月

　　C.2007 年 9 月

　　D.2001 年 3 月

　　【答案】B。解析：中國期貨業(yè)協(xié)會成立于 2000 年 12 月 29 日。中國保險業(yè)協(xié)會成立于2001 年 2 月。中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于 2007 年 9 月。中國證券登記結算有限責任公司成立于 2001 年 3 月 30 日.

　　3.(單選)中國人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監(jiān)管.增強市場信心

　　C.防范和化解金融風險

　　D.維護金融穩(wěn)定

　　【答案】B。解析：選項 8 屬于銀監(jiān)會的職責。

　　4.(單選)根據(jù) 2003 年 12 月 27 日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是(　　)。

　　A.監(jiān)督管理黃金市場

　　B.監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備

　　【答案】B。解析：監(jiān)督與管理銀行業(yè)金融機構是銀監(jiān)會的職責。

　　5.(單選)屬于中國人民銀行職責的是(　　)。

　　A.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷

　　【答案】C。解析：選項 ABD 是銀監(jiān)會的職責范圍，選項 C 是中國人民銀行的職責范圍。

　　6.(單選)按照(　　)分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。

　　A.經(jīng)營方式

　　B.經(jīng)營產(chǎn)品

　　C.出資人

　　D.經(jīng)營規(guī)模

　　【答案】A。解析：按照經(jīng)營方式分類，保險公司可以分為直接保險公司和再保險公司。按照經(jīng)營產(chǎn)品分類，可以分為財產(chǎn)保險公司和人壽保險公司。按照出資人分類.可以分為中資保險公司和中外合資保險公司。

　　7.(多選)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管對象包括(　　)。

　　A.金融租賃公司

　　B.信托投資公司

　　C.基金公司

　　D.保險公司

　　E.政策性銀行

　　【答案】ABE。解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第 2 條規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機構.是指在人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機構以及政策性銀行。對在人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定�；�金公司歸中國證監(jiān)會監(jiān)管.保險公司歸中國保監(jiān)會監(jiān)管。

　　8.(多選)我國金融行業(yè)主要的專業(yè)監(jiān)管機構包括(　　)。

　　A.銀行同業(yè)協(xié)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國保監(jiān)會

　　E.中國人民銀行

　　【答案】BCD。解析：選項 A 是銀行業(yè)自律組織，選項 E 是我國的中央銀行，不是專業(yè)的監(jiān)管機構。

　　9.(多選)我國的貨幣當局包括(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國家外匯管理局

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.財政部

　　E.中國銀行

　　【答案】AB。解析：貨幣當局包括中國人民銀行、國家外匯管理局。

　　10.(多選)“一行三會”包括(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　C.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　D.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　E.中國人民銀行

　　【答案】ABCE。解析：金融監(jiān)督管理機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，它們與中國人民銀行一起構成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管格局.即“一行三會”監(jiān)管格局。

　　11.(多選)我國證券交易所的職能包括(　　)。

　　A.提供證券交易的場所和設施

　　B.制定證券交易的業(yè)務規(guī)則

　　C.接受上市申請.安排證券上市

　　D.組織、監(jiān)督證券交易

　　E.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

　　【答案】ABCD。解析：證券交易所主要提供證券交易的場所和設施;制定證券交易的業(yè)務規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會員、上市公司進行監(jiān)管;管理和公布市場信息等。選項 E 屬于中國證券登記結算有限責任公司主要負責的內(nèi)容。

　　12.(判斷)保險公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B。解析：保險公司是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構批準設立并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。保險資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。