一、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪考點(diǎn)內(nèi)容

　　(一)職務(wù)侵占罪

　　非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　客觀(guān)方面表現(xiàn)為，行為人利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　本罪主體為特殊主體，即非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員才能構(gòu)成，在這些單位工作的國(guó)家工作人員不能成為本罪的主體。

　　(二)挪用資金罪

　　非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過(guò)三個(gè)月未還的，或者雖未超過(guò)三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。

　　客觀(guān)方面表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，擅自挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人使用的行為。

　　本罪主體與職務(wù)侵占罪主體一樣，為特殊主體，即非國(guó)有公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員。

　　(三)非國(guó)家工作人員受賄罪

　　非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。

　　客觀(guān)方面表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，索取或者收受賄賂的行為，或在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的行為。

　　本罪主體為特殊主體，只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員。

　　(四)簽訂、履行合同失職被騙罪

　　侵犯客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國(guó)家財(cái)產(chǎn)。

　　客觀(guān)方面表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過(guò)程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國(guó)家利益遭受重大損失。

　　本罪主體是特殊主體，為國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。

　　主觀(guān)方面是過(guò)失。

　　二、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪考點(diǎn)試題

　　1.(多選)下列關(guān)于職務(wù)侵占罪和貪污罪的區(qū)別說(shuō)法正確的有(　　)。

　　A.犯罪主觀(guān)方面不同。職務(wù)侵占罪要求以非法占有為目的，而貪污罪沒(méi)有這樣的要求

　　B.犯罪主體不同。職務(wù)侵占罪的主體只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員.而貪污罪的主體是國(guó)家工作人員或者受?chē)?guó)有單位委派管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員

　　C.刑罰處罰幅度不同，職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處無(wú)期徒刑

　　D.犯罪對(duì)象不同。職務(wù)侵占罪的犯罪對(duì)象是非國(guó)有單位(如私營(yíng)企業(yè)、合伙企業(yè)、合資企業(yè)、股份制企業(yè)等)的財(cái)物，而貪污罪的犯罪對(duì)象是國(guó)有財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公共財(cái)產(chǎn)

　　E.刑罰處罰幅度不同.職務(wù)侵占罪的刑罰最高為 5 年以上有期徒刑，而對(duì)貪污罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處死刑

　　【答案】BDE。解析：職務(wù)侵占罪和貪污罪在客觀(guān)方面和主觀(guān)方面基本相同，主要區(qū)別體現(xiàn)在犯罪主體不同.犯罪對(duì)象不同和刑罰處罰程度不同三個(gè)方面。

　　2.(單選)下列不屬于挪用資金的行為的是(　　)。

　　A.超期未還型

　　B.營(yíng)利活動(dòng)型

　　C.非法活動(dòng)型

　　D.合法活動(dòng)型

　　【答案】D。解析：挪用資金的行為可以分為“超期未還型”“營(yíng)利活動(dòng)型”和“非法活動(dòng)型”。

　　3.(單選)非國(guó)家工作人員受賄罪在司法實(shí)踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受(　　)以上者。

　　A.5000 元

　　B.1 萬(wàn)元

　　C.5 萬(wàn)元

　　D.10 萬(wàn)元

　　【答案】A。解析：非國(guó)家工作人員受賄罪在司法實(shí)踐中，“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)是索取或收受五千元以上者。

　　4.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個(gè)過(guò)程中，行為人只需參與其中一個(gè)過(guò)程即可。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】A。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的行為發(fā)生在合同的簽訂和履行兩個(gè)過(guò)程中.行為人只需參與其中一個(gè)過(guò)程即可。

　　5.(判斷)簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀(guān)方面為故意。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【答案】B。解析：簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀(guān)方面為過(guò)失。

　　6.(單選)下列行為中，沒(méi)有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是(　　)。

　　A.某銀行吸收客戶(hù)資金不入賬.直接用于發(fā)放貸款

　　B.負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)公眾存款

　　C.批量出售他人信用卡信息資料以牟取利益

　　D.使用假證明獲取銀行借貸資金.造成銀行重大損失

　　【答案】B。解析：選項(xiàng) A 屬于《刑法》中的吸收資金不入賬罪;選項(xiàng) C 屬于《刑法》中的竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪;選項(xiàng) D 屬于金融詐騙罪，觸犯了《刑法》，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。

　　7.(多選)主觀(guān)方面一定是故意的金融犯罪有(　　)。

　　A.集資詐騙罪

　　B.違規(guī)出具金融票證罪

　　C.對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　D.洗錢(qián)罪

　　E.貸款詐騙罪

　　【答案】ABDE。解析：金融詐騙罪的主觀(guān)方面一定為故意，所以 A 和 E 選項(xiàng)正確;B 選項(xiàng)和D 選項(xiàng)主觀(guān)方面也要求為故意：對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪主觀(guān)方面一般是故意，也可能是過(guò)失。所以本題的正確選項(xiàng)為 ABDE。

　　8.(單選)個(gè)人不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪是(　　)。

　　A.非法吸收公眾存款罪

　　B.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

　　C.違法發(fā)放貸款罪

　　D.信用證詐騙罪

　　【答案】B。解析：背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪主體方面是特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個(gè)人不能構(gòu)成本罪的主體。