銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責考點內(nèi)容

　　(一)制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責

　　審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標。

　　(二)準入職責

　　1.機構(gòu)準入

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，銀監(jiān)會應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序?qū)彶榕鷾省?/P>

　　2.業(yè)務(wù)范圍準入

　　3.人員準入

　　(1)不依法任命

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的，由銀監(jiān)會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款。銀行業(yè)金融機構(gòu)違法情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，銀監(jiān)會可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。銀行業(yè)金融機構(gòu)構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會應(yīng)當依法追究刑事責。

　　(2)金融機構(gòu)違法，對相關(guān)高管處罰

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀監(jiān)會除依法處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)外，在情形嚴重的情況下，有職責取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會應(yīng)當對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。對情形輕微的情況，銀監(jiān)會應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。

　　(三)非現(xiàn)場監(jiān)管職責

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管，提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　考點7銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理職責考點考題

　　17.(判斷)審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。

　　18.(單選)銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當自收到建議之日起(　　)日內(nèi)予以回復。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【答案】D。解析：銀監(jiān)會應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，依法制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。銀監(jiān)會對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議.應(yīng)當自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復。

　　19.(判斷)對銀行業(yè)自律組織的活動，銀監(jiān)會應(yīng)當進行指導和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報銀監(jiān)會備案。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。