第五節(jié)　咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)大綱內(nèi)容

　　一、咨詢服務(wù)

　　(一)信息咨詢

　　包括行業(yè)市場(chǎng)信息、金融財(cái)經(jīng)信息、投融資政策與法規(guī)信息、銀行業(yè)務(wù)信息等各類信息咨詢服務(wù)。

　　(二)資信證明

　　根據(jù)客戶需要，提供各類驗(yàn)資證明、詢證函、招投標(biāo)資信證明和存款證明等服務(wù)。

　　(三)資信調(diào)查

　　二、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

　　(一)財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)

　　(二)財(cái)務(wù)制度顧問(wèn)

　　(三)財(cái)務(wù)重組顧問(wèn)

　　商業(yè)銀行為因經(jīng)營(yíng)管理不善或受外部不利因素影響導(dǎo)致盈利下降、經(jīng)營(yíng)虧損、資金短缺、償債困難等情況的客戶提供服務(wù)，協(xié)助客戶與債權(quán)人達(dá)成和解，爭(zhēng)取減少債務(wù)本金、利息或修改其他債務(wù)條件以解決財(cái)務(wù)危機(jī)，盡早恢復(fù)客戶正常經(jīng)營(yíng)管理。

　　(四)投資理財(cái)顧問(wèn)

　　商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

　　(五)收購(gòu)兼并顧問(wèn)

　　商業(yè)銀行為客戶收購(gòu)、出售、分立、合并和資產(chǎn)置換等提供建議方案，并參與整個(gè)過(guò)程的策劃和操作，以協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)策略的調(diào)整。

　　考點(diǎn)練習(xí)題

　　考點(diǎn)6咨詢顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　1.(單選)下列不屬于資信證明的是(　　)。

　　A.驗(yàn)資證明

　　B.資信調(diào)查報(bào)告

　　C.存款證明

　　D.詢證函

　　【答案】B。解析：資信調(diào)查報(bào)告屬于資信調(diào)查。

　　2.(單選)投資理財(cái)顧問(wèn)提供的服務(wù)不包括(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　B.投資建議

　　C.設(shè)計(jì)融資方案

　　D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介

　　【答案】c。解析：設(shè)計(jì)融資方案屬于財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　3.(多選)銀行獨(dú)立或聯(lián)合其他中介機(jī)構(gòu)為委托人出具資信調(diào)查報(bào)告，調(diào)查并客觀反映委托人所要求的被調(diào)查對(duì)象的資信狀況，包括(　　)。

　　A.個(gè)人調(diào)查

　　B.資產(chǎn)調(diào)查

　　C.單位調(diào)查

　　D.市場(chǎng)調(diào)查

　　E.信用調(diào)查

　　【答案】BCD。解析：銀行獨(dú)立或聯(lián)合其他中介機(jī)構(gòu)為委托人出具資信調(diào)查報(bào)告，調(diào)查并客觀反映委托人所要求的被調(diào)查人、被調(diào)查資產(chǎn)、被調(diào)查市場(chǎng)的資信狀況，包括單位調(diào)查、資產(chǎn)調(diào)查和市場(chǎng)調(diào)查等。

　　4.(多選)商業(yè)銀行提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)包括(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)

　　B.信息咨詢顧問(wèn)

　　C.財(cái)務(wù)制度顧問(wèn)

　　D.收購(gòu)兼并顧問(wèn)

　　E.投資理財(cái)顧問(wèn)

　　【答案】ACDE。解析：商業(yè)銀行提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)包括財(cái)務(wù)融資顧問(wèn)、財(cái)務(wù)制度顧問(wèn)、財(cái)務(wù)重組顧問(wèn)、投資理財(cái)顧問(wèn)、收購(gòu)兼并顧問(wèn)。