《人民共和國(guó)反洗錢法》

2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過(guò)了《中國(guó)人民共和國(guó)反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

（1）規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工；

（2）明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)；

（3）規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限；

（4）規(guī)定開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作的基本原則；

（5）明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

2. 中國(guó)人民銀行的反洗錢職責(zé)

（1）組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)；

（2）制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

（3）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；

（4）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；

（5）接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)；

（6）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)；

（7）向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)關(guān)定期通報(bào)反洗錢工作情況；

（8）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作；

（9）法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

3. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)

（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

（2）對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；

（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告；

（4）審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)；

（5）法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

4. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

（1）健全反洗錢內(nèi)控制度；

（2）建立客戶身份識(shí)別制度；金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；

　�。�5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。